仮想通貨ねずみ講にご注意：上海の10億ドル規模の事件が発覚

30年以上の歴史を持つ老舗の一流イベントとして、数え切れないほどの偽造品や粗悪品メーカーを震え上がらせてきた3.15は、今年も「女性アナウンサーの秘密」「ジェイド生放送」「酸っぱいキャベツ」「小学生宝くじ詐欺」などの話題を人気検索ワードにすることに成功し、市場のさらなる標準化と経済の繁栄に貢献しました。

偽造防止祭りほど注目を集めなかったものの、上海公安局も3月15日に記者会見を開き、 1億元を超える仮想通貨オンラインねずみ講事件を公式に公表した。仮想通貨界に大激震を巻き起こした「仮想通貨取引投機リスクの更なる予防と対処に関する通知」（以下、「9.24通知」）が正式発表されてから半年が経った。上海警察は、この特別な日に、通貨関連のねずみ講事件を大々的に公表することを選択した。これは、中国の公安、検察、司法機関が、通貨関連の犯罪をさらに取り締まる次のステップに力を注ぐことを示している。

さて、今日は、シスター・サのチームが、仮想通貨がねずみ講を組織し主導する犯罪とどのように関連しているかについてお話しします。通貨界隈の友人やブロックチェーンに注目する人々が、通貨関連のねずみ講に警戒し、投獄されることを避けてくれることを願っています。

上海仮想通貨マルチ商法事件

3月15日、上海市公安局は記者会見を開き、仮想通貨を使ってオンラインねずみ講を実行した上海初の事例を明らかにした。 6か月に及ぶ捜査の後、上海警察は北京、上海、海南、陝西、四川などの省や都市に捜査活動を集中させた。これまでに10人以上の容疑者が逮捕され、事件に関係する金額は1億元を超えた。これは、9月24日の通知の発出以来、我が国において稀な通貨関連の重大な事案です。

上海市公安局によると、牟牟容疑者は2020年6月以降、自身が実際に管理し海外に開設したオンラインプラットフォームを利用してブロックチェーン技術会社を設立し、IT、講師、宣伝・広報、顧客サービス、資金引き出しなど5つのチームを編成したという。彼はブロックチェーン技術の推進と仮想通貨の付加価値サービスの提供を名目に、インターネット上で一般大衆に次のような約束をした。(1) 高い静的収益。 （２）ダウンラインを育成し、複利報酬を支払う人材を募集する。多数の投資家を誘致してプロジェクトに参加してもらう。

実際の運用では、プラットフォームはまず会員に大量の仮想通貨（USDTと思われる）を購入するよう誘導し、その後、会員の「入会金」としてプラットフォーム自身が発行する少なくとも1,000トークンと仮想通貨を交換します。この参加費に対して、プラットフォームはメンバーに一定額の静的収入を約束します。しかし実際には、静的収入はプラットフォームユーザーの収入のごく一部を占めるにすぎません。多くのユーザーは、一度も換金されたことのない白紙の小切手を受け取るだけです。実際の利益は、ダウンラインの開発と人材の採用を通じてユーザーによって達成されます。ユーザーにダウンラインの育成を促すため、プラットフォームでは直接紹介報酬、間接紹介報酬、チーム収入などさまざまなリベート報酬を設け、レベルと組織規模を継続的に拡大しています。

これは典型的なねずみ講の事例です。仮想通貨を仕掛けとして使うだけでなく、犯罪の手口としては非常に伝統的な方法も使います。プラットフォームのリーダーである牟氏は、周氏を含む5人のインストラクターと「セールスマン」のグループでチームを結成した。彼は、オンライン財務管理コース、オフラインカクテルパーティー、セミナー、コミュニティプロモーション、WeChat QQグループチャットなど、さまざまな一般的なねずみ講を通じて、自分の仮想通貨プロジェクトが「グローバルアプリケーション分野のユニコーン」であり、自分のプラットフォーム上に構築されたブロックチェーンが「世界最速のパブリックチェーン」であるとユーザーに対して主張しています。彼は、自分のプロジェクト自体と発行されたトークンの両方に大きな成長と価値向上の余地があることを繰り返し示唆しています。

この事件に関係するプラットフォームの規則によれば、メンバーが人を勧誘するたびに、そのユーザーが支払ったトークンの量の一定割合にあたる紹介報酬がプラットフォームから直接即座に受け取れる。ダウンラインユーザーが次のレベルのダウンラインを育成し続けると、間接的な紹介報酬も受け取ります。メンバーは、ダウンライン顧客が支払ったトークンの累計額に基づいてレベルをアップグレードすることもできます。ダウンライン顧客の数に応じて、10% から 100% の範囲のチーム利益報酬も受け取ることができます。上海公安局が公開した情報によると、プラットフォームの設立時から調査時までの間に、合計約6万人の会員アカウントが開発され、関係の最高レベルは72レベルに達していた。 2019年のPlus Tokenの3,000人規模の国際仮想通貨ネットワークねずみ講事件に比べれば小規模なケースではあるものの、近年の中国における仮想通貨取引の禁止や各種仮想資産に対する強力な規制政策の実施という文脈においては、稀有な大型ケースである。

MLMの過去と現在

ねずみ講は直接販売から派生したもので、代理店やコンサルタントが訪問販売を通じて最終消費者に直接製品を販売することを指します。エージェントは雇用主から賃金を受け取るのではなく、販売された製品ごとに手数料を受け取ります。雇用主は広告費、店舗賃貸料、その他の経費も節約できます。そのため、化粧品、健康食品、宝石、家電、保険などでは、直接販売の方がコスト効率が高くなります。よく知られている「Mou Li」（優れた製品の推奨の代名詞にもなっています）は、私の国で最も古い直接販売ブランドの 1 つです。一般的に、商品を販売し、販売手数料を得ることのみを目的とする直接販売は、違法でも犯罪でもありません。本当に危険なのは、直接販売から派生したねずみ講です。

MLM は 1920 年代にアメリカで始まりました。 1954 年、カリフォルニアで多数のマルチレベル マーケティング モデルが登場しました。直接販売から派生したこのマルチレベル販売モデルは、もともと「ピラミッド販売」と呼ばれていました。この販売モデルは、1970年頃に日本に導入されて以来、「ラットクラブ」と呼ばれています。当時、日本で最も有名なねずみ講「ワンファミリー」ラットクラブは、調査される前に100万人以上の人々を集めていました。これはねずみ講の恐ろしさを示しています。

1990年代、我が国の改革開放の加速に伴い、南部沿岸地域の経済は急成長し始めましたが、同時にさまざまな経済犯罪の温床も生み出しました。 1989年、日本のMLM健康食品会社が初めて広東省に進出し、金儲けのための「5段階3プロモーションシステム」のMLM組織構造を確立しました。 1990年にアメリカの化粧品会社が我が国に登録し、営業許可を取得し、積極的にMLM事業に従事しました。

当時、我が国の法執行機関はこれに対する理解が不足していたため、厳しく取り締まったり規制したりしませんでした。その結果、海外で生き残れなかったさまざまなねずみ講が、わが国で新たなチャンスを見出しました。当時、広州の街路や路地には、あらゆる種類の「講師」がいて、人々を勧誘するために熱狂的に講義を行っていたと言われています。

ねずみ講は本質的には、グループのメンバー間の相互侵食を促進する行為であり、いかなる経済的利益も生み出すことはできません。ねずみ講から本当に利益を得ることができるのは、ピラミッドの頂点にいるほんの一握りの人々だけです。ねずみ講の害悪が次第に明らかになるにつれ、国家工商行政管理総局は1994年に文書第223号「違法なねずみ講活動の防止に関する通知」と文書第240号「違法なねずみ講活動の調査と処罰に関する通知」を発行し、さまざまな種類のねずみ講の取り締まりを開始しました。 1998年以降、多数のねずみ講が崩壊し始め、社会経済秩序に大きな影響を与えました。 1998年、国務院は「外資系マルチ商法企業の販売方式の転換に関する問題に関する通知」を発行し、外資系マルチ商法企業の合法的な運営への転換を促進し、促進した。同年、国家工商行政管理総局はねずみ講を取り締まるため「違法マルチ商法活動の禁止に関する通知」を発行した。

ねずみ講をより効果的に取り締まるため、2009年に第11期全国人民代表大会常務委員会第7回会議で採決され可決された刑法第7次改正案に「ねずみ講を組織し、指導する」という犯罪が追加されました。刑法第224条によると、ねずみ講活動を組織し指導する罪とは、商品の販売やサービスの提供などの営業活動を装ってねずみ講活動を組織し指導し、参加者に会員資格を得るために料金を支払ったり商品やサービスを購入したりするよう要求し、一定の序列で階層を形成し、直接的または間接的に開発された人数を報酬やリベートの根拠として利用し、参加者が他の人にも参加するよう継続的に開発するよう誘導または強要し、財産を詐取し、経済社会秩序を乱すことを指します。

最高人民検察院と公安部が発行した「公安機関の管轄下にある刑事事件の立件と起訴の基準に関する規定（第二版）」第78条によると、以下の要件をすべて満たすねずみ講の主催者と指導者は起訴されるものとする。

1. 会員資格の取得にあたり、参加者に料金の支払いや商品・サービスの購入を求めるなど、商品の販売やサービスの提供などの名目で事業活動を企画、または主導すること。

2. レベルを特定の順序で整理します。

3. 直接的または間接的に、採用した人員の数を報酬やリベートの根拠として利用し、参加者に他の人を継続的に採用するよう誘導または強制し、財産を詐取し、経済的および社会的秩序を乱す。

4. ねずみ講を組織・主導した疑いのある人物の数は30名を超え、その数は第3層以上である。

上海の仮想通貨ねずみ講事件については、まず、ブロックチェーン技術の推進と仮想通貨の付加価値サービスの提供を名目に、会員資格を得るために1,000トークン以上の支払いを要求した。第二に、このプラットフォームのメンバーの本当の収益モデルは、トークンの静的な収入ではなく、常に人々を引き付けることで生成される動的なリベートとチーム特典にあり、それによってメンバーは継続的にダウンラインを開発するように促され、最終的にメンバーの数は30人をはるかに超え、レベル3を超えることになります。これを踏まえると、牟氏らの行為は、ねずみ講を組織し主導する犯罪に該当する可能性が高い。

最後に

上海公安局は事件の進捗状況をこれ以上明らかにしていないため、事件は捜査を終えて検察に移送され、審査・起訴されている段階か、あるいは裁判段階にある可能性があり、詳しい情報はまだ不明である。 9月24日の通知の発表を背景に、中国の公安、検察、司法機関は仮想通貨に関わるさまざまな犯罪行為に対する取り締まりを強化し始めた。パートナーは、日常業務において常に注意を払い、犯罪リスクを回避するとともに、自らが犯罪の被害者にならないようにしなければなりません。