最も大胆な中央銀行のブロックチェーン実験：オランダは金融市場のインフラを再構築したいと考えている

オランダ中央銀行は、金融市場全体をブロックチェーンシステム上に構築できるかどうかを検証する野心的な実験を準備している。

スマートコントラクトと呼ばれるブロックチェーンの多くのアプリケーションは既存の技術を使用して複製できるが、オランダ中央銀行で一連のブロックチェーン実験を主導するロン・ベルンセン氏は、ブロックチェーンの分散型の性質により金融市場のインフラが完全に作り変えられ、ハッキングがより困難になる可能性があると述べた。

ビットコイン ネットワーク自体と同様に、これらの実験は、参加ノード間で分散できる金融市場インフラストラクチャの内部の仕組みを想定しています。この金融市場のインフラに侵入するには、攻撃者はネットワーク全体の計算能力の半分以上を取得する必要があります。

今年後半に開始予定のこの実験は、ハッカーが金融市場のインフラをますます標的にする中で行われ、国際決済銀行（BIS）のトップは今月初め、この問題と潜在的な解決策について即時の行動を求めている。

ロン・バーンセン氏はインタビューで、ブロックチェーンが金融市場インフラへのさらなる攻撃を防ぐ鍵になると考えていると説明した。

「ハッカーが銀行の2、3のデータセンターに侵入すれば、金融市場のインフラをダウンさせることができる」とベルンセン氏は記者団に語った。 「ブロックチェーンを使えば、ノードを分散化できるので、どこにあるのかさえ分からないのです。」

金融市場のインフラがブロックチェーンを介して分散できるかどうかを理解するために、ベルンセン氏はオランダ中央銀行による以前の実験を参照した。

ベルンセン氏は、ビットコイン愛好家に送った電子メールの招待状を通じて7人のグループを募集したと述べた。

彼は2013年の初めからビットコインネットワーク上でフルノードを運営し始め、ビットコインマイニングに参加しました。彼は、マイニングで報酬を受け取ったことはないが、ビットコインやその他のデジタル通貨の長所と短所を研究するためにそれらを購入したと語った。

中央銀行へのインスピレーション

ベルンセン氏は、ビットコインなどのデジタル通貨に慣れてきた後、オランダ中央銀行は実験を拡大したと述べた。

先月、オランダ中央銀行はビットコインをシミュレートする実験を行うためにネットワークの再稼働を開始したと発表した。

「理論上のことなので、実験的に検証する必要があるのは明らかだ」と、経済学博士でオランダのティルブルフ大学で金融市場インフラとシステミックリスクの教授を務めるベルンセン氏は語った。しかし、彼は現在、この検査は依然として世界的にもユニークなものであると考えていると述べた。 「どの中央銀行もこれを実行するだろうと思う」と彼は語った。 「私は多くの中央銀行の委員会と会っており、彼らがそうすることを期待しているが、これまでのところ彼らはそうしていない。」

オランダ中央銀行の実験的な通貨はDNBcoinと呼ばれています。ビットコインとは異なり、最初のブロック報酬は 10 億 DNBcoin であり、ブロック報酬は 2 分ごとに半減します。

この実験を通じて、ビットコインのブロック報酬が分配された後も、ネットワークは取引手数料を通じて引き続き動作できることも「証明」されました。

高リスク

ベルンセン氏によると、3番目の実験はオランダの金融市場インフラ部門を対象とする。

国際決済銀行の 2012 年の報告書の定義によると、金融市場インフラストラクチャとは、「支払い、証券、デリバティブ、その他の金融取引の清算、決済、記録に使用される、システムの運営者を含む多国間機関システム」です。

ベルンセン氏は演説で、最初の2つの実験の結果を発表し、金融市場インフラをオランダ中央銀行の「金融安定の総合目標」の3つの主要構成要素の1つとして挙げた。

しかし、金融市場インフラに対する国際的なハッカー攻撃がますます頻繁になり、今年は金融市場インフラの歴史における転換点となる年でもあります。

ブルームバーグの報道によると、ハッカーらは3月にイラン政府に侵入し、ニューヨーク証券取引所やナスダックを含む約40の米国金融機関を攻撃した。

この報告は、ハッカーがバングラデシュ中央銀行に新たな攻撃を開始してから1か月後に発表されたもので、セキュリティ専門家のユージン・カペルスキー氏は金融市場への脅威が増大していると予測した。

今月初め、国際決済銀行のブノワ・クーレ総裁は「金融市場インフラのサイバー耐性に関するガイドライン」と題する報告書を発表した。

同氏は報告書の中で、「金融インフラは、利害関係者と協力してサイバー耐性を向上させるために必要な措置を直ちに講じる必要がある。金融市場インフラは、このガイダンスの公表後12か月以内にサイバー耐性を向上させるための具体的な計画を策定する必要がある」と記している。

最も大胆なブロックチェーン実験

オランダ中央銀行は、金融市場インフラを含む幅広いソリューションにブロックチェーンを適用することを検討しているとみられる。

中央銀行は先月オランダブロックチェーンカンファレンスでビットコインブロックチェーン実験について議論したほか、9月初旬にブロックチェーン大学を開設する計画も先週発表した。

ベルンセン氏は、ブロックチェーンの潜在能力を完全に発揮するには数年かかるかもしれないが、同銀行はそのプロセスを加速させると述べた。

ベルンセン氏は記者団に対し、オランダ中央銀行は現在、他の中央銀行や業界内の機関に連絡を取り、この実験に参加するかどうかを確認していると語った。

「次のプロトタイプには、より多くのコーディング作業とより多くの思考が必要になり、より多くの人材が必要になる可能性があると考えています」とベルンセンズ氏は語った。