イスラエルの裁判所は、銀行がビットコイン会社へのサービスを拒否する権利があると判決し、この取引所は苦境に立たされている

最近、イスラエルのテルアビブ地方裁判所で審理された事件では、ビットコイン取引所がマネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）規制をすべて遵守していたにもかかわらず、大手銀行がビットコイン取引所を顧客として受け入れることを拒否し、裁判所は大手銀行を支持することを選択しました。

裁判所は銀行側に味方する

報道によると、テルアビブ地方裁判所は先週、イスラエルのビットコイン取引所ビッツ・オブ・ゴールドが、資産額で同国第2位の銀行レウミ銀行に有利な形で起こした訴訟を棄却した。

ビッツ・オブ・ゴールドは、レウミ銀行が取引所へのサービス提供を拒否したため、法的措置を取った。この訴訟は、銀行が裁判所に「ハッカーがビットコイン購入資金を盗むために取引所の口座に侵入した」と申し立てた事件を受けて行われた。裁判所は、ビッツ・オブ・ゴールドが銀行の捜査に協力したと聞いたが、取引所が関与したという証拠はなかった。

それにもかかわらず、NABは裁判所に対し、サイバーセキュリティ上の懸念により取引所への銀行サービスの停止は正当であると述べた。

暗号通貨への恐怖

ビッツ・オブ・ゴールドは、一定規模を超えるすべての取引を報告するというイスラエルの法律の要件を含む、すべてのAMLおよびKYC手順に準拠していることを法廷で証明した。しかし、国立銀行は、暗号通貨の受取人の身元が不明であるため、暗号通貨の性質上、AML規制に完全に準拠することは不可能であると主張し続けています。

同銀行は裁判所に対し、犯罪組織が工作員を送り込んでビットコインを購入させ、自らが管理するウォレットに送金するのではないかと懸念していると述べた。ファイナンス・マグネイトは、これらの人々は「彼らの支配下にあり、他人のために証言することのない下層階級の人々」であると説明した。メディアは銀行の懸念を伝えた。

暗号通貨ウォレットはいかなる機関からも発行されておらず、「数字の文字列」によってのみ識別できます。同時に、ビットコインはイスラエル国外の一部の規制されていない地域では法定通貨に換金できるため、AML規制に100%準拠していることを確認することは不可能です。

裁判所はビッツ・オブ・ゴールドの透明性とコンプライアンスを称賛したものの、レウミ銀行には同社にサービスを提供しない決定をする権利があるとの判決を下した。

イスラエルにおける金の塊とビットコインの現状

Bits of Gold は 2013 年からビットコイン交換サービスを提供しています。ユーザーは銀行振込、クレジットカード、現金でビットコインを購入できます。記事執筆時点では、銀行振込は同社のウェブサイトで暗号通貨を購入するためのオプションの方法のままとなっている。

現金での支払いは GMT 送金ネットワークを介して行われ、所要時間は約 3 分です。 GMT (イスラエル国際送金会社) は、世界中で多数の銀行および通貨送金ネットワークを運営しています。

Bits of GoldのCEOであるYuval Roash氏は、ユーザーは同社のウェブサイトで注文し、その後チャージすることができると説明した。あるいは、テルアビブのビットコイン大使館で BTM を使用することもできます。

同氏は、自社は長らく規制当局に全面的に協力してきたと述べた。例えば、規制当局は、5万シェケル（14,156ドル）を超える取引を行う顧客に対し、マネーロンダリング防止規則の遵守を目的とした書類に記入するため同社のオフィスを訪問することを義務付けている。彼はさらにこう語った。

これはビットコイン市場では一般的ではありませんが、私たちは規制当局と協力し、金融界に統合するよう努めています。

規制は当初から私たちにとって重要でした。私たちは当初からビットコインの匿名性によって生じる問題を認識しており、マネーサービス証明書を申請したいと考えていました。そして、2013 年 8 月にそれを取得しました。