金融大手が小切手帳を振りかざしてビットコイン競争に参戦

Visa、 Nasdaq 、Citigroupなどの金融業界の大手企業は、ブロックチェーンと呼ばれる技術に資金を注ぎ込んでいる。この技術はビットコインを生み出しただけでなく、既存の金融市場を覆し、新たな「分散型」時代をもたらす可能性を秘めています。

    銀行、証券会社、決済センター、取引センターなどの金融エコシステムのプレーヤーにとって、ブロックチェーン技術は既存のビジネスモデルを根本的に変えるでしょう。

    業界関係者は、この技術が金融業界で広く利用されれば、金融取引の決済時間、取引コスト、取引相手のリスクが大幅に削減されると考えている。

    今日、ブロックチェーン技術はウォール街のCDSの女王を含む多くの才能を引きつけており、「すべてを変える」可能性があります。

ブロックチェーン

    ブロックチェーンはビットコインの基盤となる技術であり、暗号化手法によって生成された一連のデータブロックを指します。各データ ブロックには、過去 10 分間のすべての Bitcoin ネットワーク トランザクションに関する情報が含まれており、情報の有効性 (偽造防止) を検証し、次のブロックを生成するために使用されます。

    従来の技術と比較すると、ブロックチェーンは P2P に基づく新しい分散型システムを表します。 TechCrunch のコラムニスト、Jon Evans 氏は次のように述べている。

    ビットコインが依存するブロックチェーンは、ネットワーク全体で検証されるため、中央組織によるレビューを必要とせずにトランザクションやその他のデータを安全に保存できる新しいタイプの分散型プロトコル システムです。これらの取引は必ずしも金融取引ではなく、データは必ずしも通貨ではありません。ブロックチェーン技術は多くのアプリケーションで使用できます...」

    さらに、今日のネットワーク構造には、データ処理センターとして機能する中央組織 (取引所や決済センターなど) が存在します。しかし、ブロックチェーン技術は、ネットワークノード間の信頼の問題を解決することで、相互接続された分散型のクラウドネットワークを提供します。各取引はこれらのノードによって共同で検証されるため、銀行や取引所などの仲介機関が取引を完了する必要がなくなります。 IBM はこれについて次のように詳しく説明しています。

    集中型データ センターは接続されているすべてのデバイスから情報を収集しますが、ライフサイクル コストと収益の点で重大な欠点があります。 IBM は、この問題を解決するには、各デバイスが自己管理できるようになり、頻繁な手動メンテナンスが不要になる必要があると考えています。つまり、デバイスの動作環境を分散化し、デバイスを相互に接続して分散型クラウド ネットワークを形成する必要があります。

    このモデルは持続可能であり、機器が存在する限り、ネットワーク全体のライフサイクルは非常に長くなり、運用コストを大幅に削減できます。このような分散型クラウド ネットワークを構築するには、ノード信頼の問題を解決する必要があります。従来の集中型システムでは、すべてのデバイスとノードの ID を管理する中央組織が存在するため、信頼メカニズムを確立するのは比較的簡単です。しかし、接続されるデバイスが数百億台に達する可能性がある場合、これはほぼ不可能です。 IBMは、サトシ・ナカモトのビットコイン・ブロックチェーン技術がこの問題を完璧に解決できると考えています。「解決策の核となるのは、ビットコインの基盤技術であるブロックチェーン技術です。」

    ブロックチェーン技術は、長年有名なビザンチン将軍問題を解決します。つまり、単一のノードを信頼することなくコンセンサス ネットワークを作成する方法を提供します。ビットコインはアルゴリズムエンジニアリングを使用してネットワーク全体のセキュリティを確保し、金融市場における人間の介入から完全に独立してデバイスを動作させることができます。アルゴリズムは独自の Bitcoin ウォレットを生成し、他のアルゴリズム (他のウォレット) と取引できるようにします。

    ビットコイン決済会社ColaPayの創設者であるLuo Jinhai氏は、ブロックチェーン技術の将来に大きな期待を抱いている。

     「ビットコインの信用基盤であるブロックチェーン技術は、大きな技術的進歩です。インターネットと金融業界に革命をもたらしました。現在のビットコイン業界は、まだ基本的な提案段階にある1994年頃のインターネットとまったく同じです。しかし、今後10年で、ブロックチェーンがインターネットに取って代わるかもしれません。」

CDSクイーン

     CDS の女王がブロックチェーン技術に目を向けることほど説得力のあるものはありません。

    かつてウォール街の商品取引界の「ナンバーワン・レディ」だったブライス・マスターズ氏は、28歳でマネージング・ディレクター（MD）となり、JPモルガン・チェース史上最年少の女性役員として記録を樹立した。

    マスターズ氏はJPモルガンで最高財務責任者を含む数々の上級管理職を歴任した。 2007年にスポットバルク部門を担当。

     「CDS」の生みの親として、彼女が考案した金融デリバティブの市場規模は一時58兆ドルにまで成長し、2008年の金融危機の一因となったとされる。

     2014年、JPモルガン・チェースの商品事業はすべての競合他社を上回り、ウォール街のトッププレーヤーとなった。しかしその年、JPモルガン・チェースは規制圧力により同部門を35億ドルで売却した。マスターズはその後辞任を発表した。

     1年間の沈黙の後、彼女は復帰し、暗号通貨会社デジタルアセットホールディングス（DAH）のCEOに就任した。

     DAH は、スワップ取引所 trueEX の創設者兼 CEO である Sunil Hirani 氏と、自己勘定取引会社 DRW Trading の創設者兼 CEO である Don Wilson 氏によって共同設立されました。その目標は、金融資産の取引の場となり、投資家がより低価格かつ時間コストを抑えて従来の通貨とビットコインを変換しやすくすることです。

    ブライス・マスターズは現在、ブロックチェーンシステムに基づく証券および資金移動システムの開発においてDAHをリードしています。

    今日のマスターズは相変わらず注目度が高い。彼女は、米国がブロックチェーン競争で遅れをとる可能性があると警告しただけでなく、銀行業界に対してブロックチェーンがすべてを変えるだろうと保証した。

     「この技術を真剣に受け止めるべきです」と彼女は言った。 「これは 1990 年代初頭のインターネットのようなものです。つまり、富があなたを待っているということです。」

海岸堡のレイアウト

    資本は常に鋭い嗅覚を持っている。特に多くの「賢い人々」が集まるウォール街ではそれが顕著だ。

    チャンスを嗅ぎつけたのはマスターズだけではなかった。アメリカの金融業界の大物たちは、無限の想像力をもたらす金鉱であるブロックチェーンに飛び込もうと小切手帳を振り始めている。

    フィナンシャル・タイムズによると、Visa、Nasdaq、Citi Venturesは最近、サンフランシスコのブロックチェーンスタートアップChainに3,000万ドルの投資を行ったという。

    ウォール・ストリート・ジャーナルは以前、ナスダックOMXグループがブロックチェーン技術をテストしていると報じた。この技術は、従来の金融取引方法をビットコインに似た取引方法に変える可能性があります。成功すれば、ナスダックはいわゆるブロックチェーン技術を株式市場に適用したいと考えている。

    スイスの銀行UBS AGの最高投資責任者オリバー・ブスマン氏は昨年、ブロックチェーンは金融界最大の破壊的影響力を持つだろうと述べ、その成功は銀行や商社などに広範囲にわたる影響を及ぼす可能性があると示唆した。同銀行はブロックチェーン技術の応用を研究するための特別な研究所も設立した。

    メリルリンチの元欧州・中東・アフリカ担当責任者ボブ・ウィグリー氏は最近、ブロックチェーン技術のコスト削減効果を称賛し、英国のブロックチェーン技術企業に投資したと述べた。