UNDP代替資金調達ラボがブロックチェーンを応用して新たな仕組みを構築

（写真提供：カプラン債権回収会社）

10か月前、私たちには、ブロックチェーンベースの現金送金、累積債券の影響を軽減するプロジェクト、金融災害を予測するプロジェクト、中小企業向けのピアツーピア融資など、さまざまな金融メカニズムを推進するイノベーションチームがありました。これは、海外開発研究所（ODI）が開発金融の「選択肢の新時代」と呼んだものです。

現在のSDGアジェンダには25億ドルの資金不足があるため（開発途上国への政府開発援助（ODA）は増加し続けているにもかかわらず）、私たちはこの問題に取り組む決意です。私たちは、開発組織や政府の優先リストだけでなく、より多くの資金源から資金を調達しています。欧州の代替金融市場は 2015 年に 144% 成長し、世界の変曲点インパクト投資市場は今後数年間で 3 兆ドル以上に成長すると予想されており、クラウドファンディング投資は 2015 年に 370 億ドルに達しました (比較すると、これは 2015 年の ODA 総資金 1,310 億ドルの 3 分の 1 に相当します)。

上記の状況により、代替金融研究所が誕生し、私たちは偶然にもイスタンブールでその運営を開始しました。新たな資金源を活用するために、クライアントに必要なツールは何でしょうか?このツールは、ほとんどの国で現行法の下で実験的に実行できますか（送金目的のブロックチェーン）？多くのメカニズムは本質的に予防的なものであり、予想される負債をコストに考慮する必要があります（若者の失業に関する社会財政的考慮に基づきます）。このようなプロジェクトにはどのような形式の「論理フレームワーク」が適切でしょうか?

今年初め以来、私たちは300万ユーロ以上を動員し、新たな金融メカニズムに関する一連の実験を実施し、以下の問題のいくつかに取り組んできました。

ブロックチェーンと開発

セルビアでは、AidTech（レバノンの難民への現金送金詐欺を減らすための受賞プロジェクト）から、ブロックチェーン経由で送金し、（ウエスタンユニオンと比較して）より安価で、よりターゲットを絞った（送金を利用して電気代、ガス代、電話代を支払ったり、食料を購入したり）送金するための概念実証の設計まで、あらゆる分野でスーパースターたちと協力しました。現在、世界中で同様のプロジェクトがいくつか進行中ですが（ブロックチェーンで送金を再定義するチュニジアのスタートアップをご覧ください）、これは私たちUNDPにとって初めての取り組みとなります。モルドバでは、Emercoin ブロックチェーンと DeePlace の提携を通じて、国連艦隊をより効率的に管理する方法を提供できるかどうかをテストしています。私たちは、イスラエルの分散型輸送機器共有システムとアーケード市の共有車両システムにインスピレーションを受けました。 UNDPの緊急対応活動においては、ブロックチェーンがより効率的な資金の移動と追跡の方法を提供し、事件発生時にそれに応じて戦略を変更できるようにすると確信しています。この作業はまだ進行中ですが、私たちは非常に楽しみにしており、興奮しています。

私たちは、欧州委員会の共同研究センター（数か月間、分散型台帳技術について議論してきた）と協力し、金融業界を超えたブロックチェーンベースのソーシャルアプリケーションに賞を授与する制度を設立しています。政府におけるブロックチェーンの進歩のペースは驚異的で、複数の業界で新たなユースケースが登場しています。たとえば、英国政府は、分散型台帳に基づくデジタル通貨によって GDP が 3% 増加する可能性があると発表したばかりです。その他のブロックチェーンの応用例としては、マイクロエネルギーグリッド、土地登記（ジョージア）、選挙プラットフォーム（ウクライナ議会）、自然災害救済基金の詐欺防止（イタリア）、慈善寄付、中小企業の貿易管理と追跡、女子教育の促進、政治紛争時の文化遺産の保護などが挙げられます。

予防金融：ソーシャルインパクトボンドと財務ベースの予測

セルビアでは、フィンランドのイノベーション基金Sitraと協力して、若者の失業に関するソーシャル・インパクト・ボンドを設計しました。私たちは、社会的な成果に対する政府の投資コストに基づいて、公共部門の就学、移民、雇用のための財政メカニズムを設計し、福祉の概念を覆したことに感銘を受けました。これに関する新たな数字は今後数週間で明らかになるが、以前のデータによれば、賃金、予想税金、社会保障費の総額は年間15億ユーロになるという。この中には、失業中の若者のうつ病、アルコール依存症、暴力への関与といった他の要因の治療費は含まれていない。ベラルーシでは、欧州委員会から寄付やインパクト投資などを含むインパクトボンドが含まれる「コストバイインファシリティ」の設計資金を調達しました。これはソーシャルインパクトボンド（SIB）の最良のパッケージですが、将来の債務計算の観点から、投資を獲得するチャネルは多数あり、新しい資金を誘致するための資金源と管理は、実施された活動に満足するのではなく、実際の結果に依存すると考えています。言うまでもなく、他の資金提供元は、オランダ政府との雇用のためのインパクトボンドの第 5 トランシェ、オーストラリア政府との青少年移行ホーム施設のためのインパクトボンドを発行しており、国際赤十字もベルギー政府と最大 3,000 万ドル相当の初の人道的インパクトボンドを発行しています。

予測金融に関しては、私たちは既存の最良の技術から学びます。ボスニア・ヘルツェゴビナの私たちのチームは、赤十字・赤新月社気候センターと協力して、ヴルバス流域のFbFメカニズムを設計しています。最終的に、私たちの目標は、災害が発生する前にリスクを最小限に抑え、メディアの支援を得ることだけでなく、社会の継続的な復興のために新たな資金源（保険会社など）を引き付ける実現可能性をテストすることです。

クラウドファンディングプロジェクトが進行中

12月に最初のUNDPグローバル・クラウドファンディング・アカデミーを立ち上げて以来（クロアチアのクラウドファンディング・アカデミーを見るにはここをクリック）、キルギスタンの農村地域に、より包括的でエネルギー効率の高い介護施設を建設するための資金調達など、健康、エネルギー、起業などの分野をカバーし、20万ドルを超える資金を動員した13のクラウドファンディング・プロジェクトを成功裏に運営してきました。インドネシアの農村再生可能エネルギープロジェクトを立ち上げるための資金を調達する。モルドバの公立学校で健康食品プロジェクトを立ち上げるための資金を調達する。イエメンの国家紛争の状況下での一連のコミュニティプロジェクト。私たちは現在、バングラデシュで若者の雇用プロジェクトを立ち上げる準備を進めているほか、レバノンでは公立学校周辺の交通管理と安全管理を目的とした11万6,000ドルのプロジェクトも開始する予定です。

これらのイベントに基づくすべての寄付は、私たちにとって主要な資金源であり、私たちの活動に興味を持ち、支援したいという新しいパートナーを引き付けています。たとえば、タジキスタンでの私たちのキャンペーンは、オーストラリア人ディアスポラからの寄付をもたらしただけでなく、東部地域での同様のプロジェクトのための新たな資金調達の機会を積極的に模索しました。注目すべき注釈 ジェイミー・オリバーはモルドバの公立学校に新鮮な果物を供給するプロジェクトを支援し、バングラデシュのクリケット代表キャプテンであるマシュラフは若者の雇用スキルトレーニングプロジェクトを後援し、バルカン半島のロックスター、ランボー・​​アマデウスはアドリア海で太陽光発電の帆船を建造するプロジェクトを支援し、ヤフーは難民が仕事を見つけるためのレストランを開設するプロジェクトに投資するなど。

この分野での今後の取り組みとしては、株式クラウドファンディング（コミュニティ再生可能エネルギー投資プロジェクトなど）とピアツーピア（P2P）レンディング（家具デザインにおけるタジキスタンの中小企業投資プロジェクトを見るにはここをクリックしてください）に重点を置きたいと考えています。私たちの直感では、これらのメカニズムは、海外移住者の巨額の資金をコミュニティ起業プロジェクトのボトムアップ型開発に近づけるのに役立つはずです。このアプローチを使用して、私たちが設計している独立型再生可能エネルギーシステムのクラウドファンディング活動において、国連事務局 (UNFCC) と共同で試験を実施する機会があります。

次のステップに向けての計画は何ですか?

私たちは、Open Bank が私たちのキャンペーンに関わってくれることを望んでいます (寄付者はクラウドファンディング キャンペーンに参加した後に購入したポイントを通じて投資資金を追跡できます)。また、企業クラウドファンディングやピアツーピア寄付のために GrowFund や Fund Club と協力することも望んでいます。モバイル決済はヨーロッパや CIS ではまだ実現していません。そこで、なぜそうなっているのか、どうすれば変えられるのかを探りたいと考えています。私たちはまだ結論を出していませんが、このテーマに関していくつかの結論に達しているDisberseチームと協力したいと考えています。ただし、社会的現金移転、インパクトボンドと支払い結果、ブロックチェーンと透明性を含む金融の将来の発展についてはまだ結論を出していません。 AlliedCrowds と Cambridge Alternative Finance Lab からも支援を受けましたが、それだけでは十分ではありませんでした。

追伸：UNDPオルタナティブ・ファイナンス・ラボの最初の投資家であるスロバキア財務省に感謝申し上げます。