国内で「仮想通貨」を保有・取引することに法的リスクはあるのでしょうか？

この記事には2人の著者がいますが、そのうちの1人は何一凡氏で、最近5〜10年以内に中国ではいかなる仮想通貨も合法化されないと公に述べました。これにより、この記事はさらに興味深いものになります。

これはある程度、デジタル通貨のトレーダーや投資家に対する公式の注意喚起と警告を表していると思います。私たちはこの記事の用語を注意深く味わい、それを将来の投資行動の指針および規制として活用しなければなりません。

記事全体は3つのセクションに分かれており、「仮想通貨」の取得、売却と引き出し、「仮想通貨」の取引サービスに関する規制について詳しく説明しています。

一般的に、この記事には注目に値する箇所がいくつかあります。

1 「当事者とは、中国国内でマイニング、エアドロップ、贈与などを通じて対価を支払わずに『仮想通貨』を取得する自然人である。94号公告および289号文書はこれを明確に禁止していないが、金融規制レベルでは上記の行為は支持されていない。」

簡単に言えば、これは、人民元での売買を伴わない限り、マイニング、エアドロップ、ギフトを通じて一般人が取得したデジタル通貨は私の国ではサポートされていないが、違法ではないことを意味します。したがって、このような行為は違法ではなく、実行可能です。

2 「当事者は、中国国内の組織または個人から法定通貨を支払って『仮想通貨』を取得する自然人です。94号公告および289号文書はこれを明確に禁止していません。ただし、仮想通貨を販売する組織または個人は、法定通貨と『仮想通貨』の交換を販売または提供することで法律違反の疑いがある可能性があります。」

簡単に言えば、国内で人民元を使ってデジタル通貨を売買するチャネルを提供したり、売買の仲介役を務めたりする行為はすべて違法であることを意味します。

3 「当事者とは、中国国民であり、合法的に海外に送金した資金で中国国外の他の当事者から『仮想通貨』を購入する者です。94号公告および289号文書はこれを明確に禁止していません。」

簡単に言えば、合法的な資金を使って海外でデジタル通貨を売買することは違法ではないということになります。

4 「当事者が合法的に取得した『仮想通貨』を保有し、通貨間取引を通じて別の『仮想通貨』を取得し、マネーロンダリングに関与していない場合、94号公告および289号文書はこれを明確に禁止していません。」

簡単に言えば、これは通貨間の取引が違法ではないことを意味します。たとえば、分散型取引所（Uniswap など）で通貨間取引を行うことは違法ではありません。

5 「保有者が中国国民で、保有する『仮想通貨』を売却した場合、地域や通貨に関係なく、利益が出ている限り、中国税務当局に個人所得税を申告しなければならない。申告を怠ると脱税の疑いが持たれる。」

簡単に言えば、これはすべてのデジタル通貨が法定通貨に変換された後に国に税金を支払う必要があることを意味し、そうでない場合は違法となります。

6 「保有者が中国国民であり、保有する『仮想通貨』を故意に他人に売却し、それによって他人の不法入国や出国を手助けした場合、マネーロンダリングの疑いもかけられる。他人の資金が不法に取得された場合、さらなる犯罪に巻き込まれる可能性がある。」

この文章はマネーロンダリングに関するもので、最近の OKEX 事件の直接的な引き金となった可能性も高い。

7 「中国国内外で『仮想通貨』取引サービスを提供したり、中国国内に人民元チャネルや資本プールを設立したり、取引手数料を請求したりする組織や個人は、法律で禁止されている。」

これは実際には、現在すべての取引所が運営しているグレーゾーンです。厳密に言えば、すべての取引所がこのルールに違反しています。

この記事は上記の 7 つの段落よりもはるかに詳細に説明していますが、次の 5 つのポイントに要約できます。

1 国内で人民元でデジタル通貨を売買することは違法であり、またそのような売買チャネルを提供することも違法である。

2 コイン同士の取引（分散型取引所など）は違法ではありません。

3. デジタル通貨を販売する際には税金を支払う必要があります。そうでない場合は違法となります。

4 デジタル通貨を使用して人民元を調達することは違法です。

5 デジタル通貨のマイニング、エアドロップ、ギフトは違法ではありません。

6. 海外デジタル通貨取引の資金源は合法でなければなりません。

したがって、この場合は、取引を可能な限り減らし、短期的な投機から長期的な投資へと徐々に移行するようにします。これにより、一方では取引リスクを回避でき、他方では脱税リスクを回避できます。

さらに、将来的には新たなトレンドが生まれる可能性があると思います。つまり、デジタル通貨のマイニングが、ますます多くの人々がこの分野に参入する手段になる可能性があるということです。

なぜなら、これらの規制によれば、デジタル通貨を入手するほぼすべての方法には法的リスクが伴い、マイニングだけが現在のところ法的リスクがないように見えるからです。投資家はまずマイニングを通じてビットコインまたはイーサリアムを取得し、その後ビットコインとイーサリアムを使用してコインを交換し、他のデジタル通貨を取得します。これは、デジタル通貨の取得と取引に伴うあらゆるリスクを回避するほぼ唯一の方法です。