|
ルーベン法律事務所は、銀行カードの凍結に関連する法律サービスに特化しています。仮想通貨/デジタル通貨取引を行う人の多くは、司法機関によってカードを凍結されています。では、取引プロセス中に一般的にどのような犯罪が疑われ、法的リスクは何でしょうか?ルーベンの弁護士チームは、過去に扱った多くの実際の事件に基づいて、いくつかの経験を皆さんと共有したいと思います。 関連統計によると、2020年5月31日12時現在、世界のデジタル通貨市場には5,530種類の通貨が存在していた。市場価値の合計は270,867,971,351ドル（約2,709億米ドル）です。今週のデジタル通貨の時価総額は先週と比べて約141億米ドル増加し、約5.48%増加しました。 2020年6月3日早朝時点で、時価総額上位3位の仮想通貨はビットコイン、イーサリアム、テザーUSDでした。その中で、ビットコインは時価総額1兆2,200億でトップとなり、文句なしのリーダーとなった。電子商取引の産物として、仮想通貨はますます重要な役割を果たし始めており、現実世界との交差が増えています。しかし、仮想通貨が成長するにつれて、関連する規制は比較的遅れており、多くの隠れた危険が生まれ、多くの法的リスクが生じています。 仮想通貨の投資価値
仮想通貨のオンライン上の民間取引は、ある程度、仮想通貨と人民元の間の双方向の循環を実現している。
これらのトレーダーの活動は、さまざまな仮想通貨や仮想商品を低価格で購入し、高価格で販売し、この価格差を利用して利益を上げるというものです。
しかしながら、このような取引の増加や取引の特殊性に伴い、多くの法的リスクが徐々に現れてきました。 マネーロンダリング（仮想通貨取引プラットフォームが遭遇したり関与したりする最も一般的な状況）
マネーロンダリング罪とは、犯罪収益およびその収益が麻薬犯罪、マフィア的組織犯罪、テロ活動、密輸犯罪、汚職および贈賄犯罪、金融管理秩序を乱す犯罪、金融詐欺犯罪による違法な収益であることを知りながら、金融口座を提供し、財産を現金、金融手形または証券に交換し、電信送金またはその他の決済手段により資金を移動し、または海外に送金し、または犯罪収益およびその収益の出所および性質をその他の方法により隠蔽する行為を指します。
近年、ビットコインなどの暗号通貨は価格が急騰しており、投資家だけでなく投機家や犯罪グループ、マネーロンダリンググループも惹きつけています。 2018年、ブロックチェーンのマネーロンダリング対策を専門とする米国企業CipherTraceが、デジタル暗号通貨のマネーロンダリング対策レポートを発表しました。データによれば、過去2年間にハッカーは取引所から盗んだ12億ドル以上の資金のほか、取引所やマネーロンダリングサービスプロバイダーを通じて、オフラインで盗んだ無数の金銭や身代金、その他のデジタル暗号通貨をロンダリングした。取引所、ギャンブルウェブサイト/詐欺集団/犯罪集団、安価なブロックチェーン転送により、盗まれたお金はすぐに黒から白に変わります。
そのため、実際の取引プロセスでは、仮想通貨取引を利用してマネーロンダリングや盗難金の送金を専門とする詐欺集団、賭博集団、マネーロンダリング集団が多数存在し、その結果、取引相手の資金が凍結されるケースが多くあります。
仮想通貨によるマネーロンダリング詐欺の典型的な事例を見てみましょう。
犯罪容疑者Xはオンラインチャットツールを使ってAを騙し、Bの口座（通常は盗まれた口座または借りた口座）に100万元を振り込むようAに要求した。その後、Bの口座（振替後に解約または放棄）は、全額を3つの異なる口座C、D、Eに振替した。このうち、Cの口座（振替後に解約または放棄）は、仮想通貨プラットフォーム上で法定通貨の取引を行っていた。テザーコインを数枚購入後、自分の名義の資金を取引相手Fの銀行口座またはAlipay口座に送金した。取引相手Fが同じ日に他の取引を行っていた場合、資金はGに送金される。
被害者Aが騙されたことに気付き、公安機関に通報した場合、公安機関は審査、立件した後、現地の政策に従ってAの騙し取られた資金の下位口座を司法凍結する。一般的には少なくとも3段階の口座が凍結され、公安機関が存在します。
プロセス全体を通して、A は被害者、X は犯罪者、B は被害者のお金に関連付けられた第 1 レベルのアカウントに属し、C、D、E は第 2 レベルのアカウントに属し、F は第 3 レベルのアカウントに属し、G は第 4 レベルのアカウントに属します。このような事態により、F社およびG社の銀行カードが凍結され、通常業務に影響が出る可能性があります。
現在、全国の公安機関が詐欺や賭博事件を取り締まる際、多階層の口座を直接凍結するケースが多く、多くの一般人の口座が凍結される結果となっている。
このようなケースでは、詐欺グループや賭博グループの端末やサーバーは海外にあることが多く、解決がほぼ不可能なケースも少なくありません。当事者は、専門の弁護士に依頼せずに法的金融口座を処理する際に繰り返し妨害を受けています。不適切なコミュニケーションや対応方法により、刑事拘留、行政拘留、または特別な制限の対象となる人もいます。
弊社の法務チームは、証拠資料の整理と要約、コミュニケーションのリズムのコントロール、凍結解除ソリューションの実装に重点を置いて、F や G などの第 3 レベルおよび第 4 レベルのアカウントが関与する多くのケースを成功裏に処理してきました。 情報ネットワーク犯罪行為幇助罪
情報ネットワーク犯罪幇助罪とは、他人が情報ネットワークを通じて犯罪を犯すために、インターネット接続、サーバーホスティング、ネットワークストレージ、通信伝送などの技術的支援を故意に提供したり、広告宣伝、代金決済などの幇助を提供したりする行為を指します。
その中で、相手方が仮想通貨を使ってマネーロンダリングをしていることを知りながら、店頭取引で資金を移動させたり、実際に対価を渡さずに犯罪集団に協力したりすると、資金の凍結につながるだけでなく、情報ネットワーク犯罪幇助罪に問われる可能性もあります。
実際には、銀行カードを凍結され、地元の公安機関に出向いて供述を取った人もいた。公安機関は関係者の供述に基づき、犯罪に応じた適切な措置を講じた。 ねずみ講活動を組織し、主導する犯罪
ねずみ講は経済の癌と呼ばれています。実際のところ、それは伝統的な経済分野に限ったことではありません。近年のブロックチェーンの急速な発展に伴い、一部のねずみ講は形態を変え、ブロックチェーンの仮面をかぶるようになりました。彼らは、一般の人々にはあまり理解されていないブロックチェーンという見せかけを使い、高額なリベートを餌にして、企業風に運営し、有名な「成功者」をプラットフォームに招待します。 「偽りの繁栄」という面子を保つためのプロジェクトがすべて準備された後、彼らは依然として最も原始的な「無制限のダウンライン開発」という方法を使用して広めています。
デイリー・エコノミック・ニュースの記者は、中国判断オンラインのウェブサイトを通じて、2018年に中国で仮想通貨を絡めたねずみ講が166件もあったことを発見した。 2017年は94件、2016年は46件、2015年は10件、2014年は5件で、近年の年間平均増加率は100％を超えています。 2018年の仮想通貨MLM事件166件によると、わずか数年で、仮想通貨MLMはわが国のMLM全体の約5％（166/3612）を占めており、驚異的な成長を遂げています。
典型的なものは次のとおりです。
「iBank Smart Wallet」ねずみ講プラットフォームは、デジタル通貨の名の下に10万人以上のねずみ講メンバーを育成し、関与した資金は3億元以上に上った。 65レベルのMLM会員を育成し、合計36万のデジタル通貨ETH（イーサリアム）、593 BTC（ビットコイン）、4291万XRP（リップル）を吸収しました。プラットフォーム運営期間中の各デジタル通貨の最低時価総額に基づいて計算すると、累計額は3億元となる。
「ヤユアン」ねずみ講に対する最終判決により、会員数は23万人を超え、資金は約8億元に上った。ヤユアンマルチレベルマーケティング組織の代表である藍欣民は、マルチレベルマーケティング活動を組織し主導した罪で懲役8年6ヶ月と罰金300万人民元の判決を受けた。
詐欺または違法な資金調達
過去2年間でビットコインは急騰し、一夜にして大量の仮想通貨が流出した。多くの詐欺集団は、ブロックチェーンやデジタル暗号化などの高尚な企業を装い、一般投資家が仮想通貨やブロックチェーンを理解していないことを利用して詐欺を働いています。
よくある詐欺は次のとおりです:
犯罪グループは主に米ドルで「仮想通貨」を購入する形でAPPの投資商品を顧客に勧めていた。仮想通貨は大きく増加し、稼いだお金は少額の手数料を支払えばいつでも引き出すことができます。要件に従って口座を開設し、指定された口座に資金を振り込んでいただければ、利益が出ることが保証されます。初期運用中は投資額が飛躍的に増加し、その後顧客も投資額を増やす傾向があります。しかしその後、アカウントは凍結され、その中の「仮想通貨」は取り出され、グループチャットからは追い出され、友達も削除され、彼の努力はすべて無駄になってしまった。
最近、中国銀行保険監督管理委員会と他の5つの部門は、一部の犯罪者が「金融イノベーション」と「ブロックチェーン」の旗印の下、いわゆる「仮想通貨」「仮想資産」「デジタル資産」を発行して資金を吸い上げ、公衆の正当な権益を侵害していると警告を発した。このような活動は、実際にはブロックチェーン技術に基づいたものではなく、ブロックチェーンの概念を誇張して行う違法な資金調達、ねずみ講、詐欺行為です。主な特徴は次のとおりです。
まず、ネットワーク化と国境を越えた性質は明らかです。インターネットやチャットツールを利用して取引を行ったり、オンライン決済ツールを利用して資金を受け取ったり使ったりすると、リスクは広範囲に及び、急速に広がります。犯罪者の中には、海外のサーバーを借りてウェブサイトを構築し、国内の住民をターゲットに違法行為を行う者もいる。チャットツールのグループでは、一部の個人が海外の優良ブロックチェーンプロジェクトへの投資枠を獲得しており、他者に代わって投資できると主張していた。これはおそらく詐欺です。こうした違法行為によって得られた資金のほとんどは海外に流出しており、監視や追跡が困難となっている。
第二に、それは非常に欺瞞的で、誘惑的で、隠されています。彼らはホットなコンセプトを使って市場を盛り上げ、中には有名人を使って商品を宣伝したり、「キャンディー」の空中投下を誘惑に利用したり、「通貨の価値は上がるだけで下がることはない」、「投資サイクルは短く、リターンは高く、リスクは低い」などと主張したりしますが、これは非常に誤解を招きます。実際の運用では、犯罪者は裏でいわゆる仮想通貨の価格動向を操作したり、利益や出金の限度額を設定したりして、不正に巨額の利益を上げています。さらに、犯罪者の中には、さまざまな新しい名前で仮想通貨を発行したり、共有経済の看板の下で仮想通貨を宣伝したりする者もいますが、これは非常に隠蔽性が高く、混乱を招きます。
第三に、違法性のリスクが複数存在します。犯罪者は、公共の宣伝を利用して、「静的収入」（暗号通貨の値上がりによる利益）と「動的収入」（ダウンラインの育成による利益）を餌として使い、一般の人々に投資を促し、投資家が参加する人材を育成して継続的に資本プールを拡大するように誘導します。これは、違法な資金調達、ねずみ講、詐欺、その他の違法行為によって特徴付けられます。
| 
