暗号通貨に投資すると、なぜいつも自分が損をしてしまうのでしょうか?

最近、Sister Sa のチームは、暗号通貨投資から生じる紛争に関する相談を多数受けています。訴訟の対象が仮想通貨であるため、民事訴訟であれ刑事告訴であれ、従来の権利保護とは異なる特殊な法的問題に直面することになります。金融テクノロジー業界の古い友人たちが地雷を踏まないように、この記事では暗号通貨投資における紛争の原因を整理し、暗号通貨投資中に注意する必要があるいくつかの事項を紹介します。

暗号通貨投資リスクの原因

なぜ暗号通貨投資は紛争を引き起こしやすいのでしょうか？ Sajie チームは、次の2 つの側面から分析できると考えています。

まず、暗号通貨投資には包括的な規制環境が欠けています。流通市場、債券、さらにはプライベートエクイティファンドなどの比較的成熟した資本市場の投資タイプとは異なり、ビットコインなどの主流の仮想通貨を特徴づけ、機関にマネーロンダリング防止義務を課している財政部第289号文書[2013]と2017年第94号文書を除き、文書は仮想通貨の資金調達の可能性と法定通貨の属性をきっぱりと否定しており、その結果、通貨サークル投資にはグレーゾーンが多すぎ、規制規定でカバーされている領域が少なすぎます。

一方、具体的なパフォーマンスの観点からは、受託者の運用行為が国内法令を遵守しているかどうか、行政処分や刑事責任の対象となるかどうかなどを投資家が判断することは困難です。予想される不安定性の欠如により、投資家のリスク耐性が不十分になります。一方、法的評価の否定や監督の欠如は受託者の道徳的リスクの増大につながり、トークンの不正流用事例も多発しています。

第二に、司法判断には異なる基準があります。近年の判決動向を見ると、トークンの吸収が強行法規に違反し投資契約の有効性を否定する民事判決もあれば、主流の仮想通貨を財産権と認めて臨時取引を行う民事判決もあり、さらには個人の臨時OTCを違法な営業行為と判断する刑事判決もある。このような環境では、投資家は自分の投資行動が法律によって保護されるかどうか確信が持てず、投資リスクを管理するのは当然困難です。

実際の訴訟のジレンマ

仮想通貨の回収に障害がある場合、投資家は通常、民事訴訟や刑事告訴などの法的手段を通じて補償や賠償を得ることを望みます。しかし、従来の投資プロジェクトとは異なり、暗号通貨投資には権利の保護という固有の困難が伴います。 Sajie チームがここにそれらをリストします:

まず、専門的な法的支援を求めることには障壁があります。法的なニーズを持つ多くの投資家は、法的アドバイスを受ける前に、法律の専門家から暗号通貨の世界における一般的な用語や関連知識を学ぶ必要があります。この状況により、相談の効率が大幅に低下します。普及した知識が十分に明確でない場合、相談者からの誤解や偏った回答につながる可能性もあります。

第二に、事件の証拠を収集して提出することは困難です。投資対象は仮想通貨なので、その「送金」はウォレットアドレスを通じて行われます。このような記録はインターネット上に記録されていますが、クエリ チャネルは主要な通貨サークルの Web サイトを通じて行われます。投資家が司法当局に取引記録を提示する場合、第一に、ウェブサイトの検索結果の証拠価値は銀行振込記録よりも低く、各種訴訟の証明基準を満たさない可能性があります。第二に、ウォレットアドレスの実名情報はクエリ結果に直接反映されません。受取人が相手方であることをいかに証明するかも、実務上の難しさの一つです。

最後に、司法機関の業務を進めることが困難である。仮想通貨取引は専門性が高く、取引範囲が狭いため、具体的な事例が不足しており、特定の司法機関において、関連する事件処理経験を有する警察官は数人しかいない。一級都市であっても、一般的な訴訟手続きを実施することは困難です。訴訟中の保全を例にとると、運用上の困難を理由に保全命令の発令を拒否する裁判長は多い。そのため、専門の訴訟代理人は、日常的に事件を処理しながら、専門知識を普及させ、法的根拠や運用方法を指摘する必要があります。

暗号通貨投資家へのアドバイス

最近のケース処理経験に基づいて、Sister Sa チームは暗号通貨投資家に対して以下の提案を行っています。

1. 投資対象は我が国の民法で保護されている財産権、すなわち主流の仮想通貨であるべきである。

2. 締結した投資協定書に各当事者のウォレットアドレス、WeChat ID、携帯電話番号などの共通連絡先を記載し、紛争の管轄は可能な限り一級都市の裁判所によって決定されることに合意する。

3. 投資活動から生じるすべての通信記録（チャット記録、通話記録などを含むがこれらに限定されない）を保管します。

4. トークン受託者の運営状況と返済能力を確認し、いわゆる知人や小規模・零細プロジェクトを信用しない。

5.事前のリスク評価と事後の権利救済に関しては法律専門家の助けを求める。

6. 発生した紛争には合理的に対処し、法的救済策を模索しながら和解の余地を残します。

最後に

暗号通貨投資プロジェクトのほとんどは、放射線範囲が狭いため、大規模な事件の原型を形成するには不十分です。したがって、投資家は通常、さまざまな法的救済を求める際に現地の政策による優先的な保護を受けることができません。つまり、法的手法をいかに適切に活用するかが紛争解決の鍵となっているのです。シスター・サのチームは、暗号通貨投資家が正当な権利と利益を守るために、前述のことを実行し、将来起こりうるさまざまな種類の訴訟に備え、あらゆる事態に備えることができるよう願っています。

本日のシェアは以上です。読者の皆様、ありがとうございました！