全文と記者の質問への回答 |中国人民銀行と他の10の部門は、仮想通貨取引投機のリスクをさらに防止し、対処するための通知を発行しました。

出典：中国人民銀行公式サイト

各省、自治区、直轄市の人民政府及び新疆生産建設兵団：

最近、仮想通貨取引における投機が増加し、経済・金融秩序を乱し、賭博、違法な資金調達、詐欺、ねずみ講、マネーロンダリングなどの違法・犯罪行為を助長し、国民の財産の安全を深刻に脅かしています。仮想通貨取引投機のリスクをさらに防止・対処し、国家の安全と社会の安定を効果的に守るため、「中華人民共和国中国人民銀行法」、「中華人民共和国商業銀行法」、「中華人民共和国証券法」、「中華人民共和国サイバーセキュリティ法」、「中華人民共和国電気通信条例」、「違法資金調達の防止と対処に関する条例」、「先物取引管理条例」、「国務院による各種地方取引所の浄化と是正による金融リスクの有効な防止に関する決定」、「国務院弁公庁による各種取引所の浄化と是正に関する実施意見」などの規定に基づき、関連事項について以下の通知を発行する。

1. 仮想通貨と関連事業活動の本質的特性を明らかにする

（１）仮想通貨は法定通貨と同様の法的地位を有しない。ビットコイン、イーサリアム、テザーなどの仮想通貨は、非通貨当局によって発行され、暗号化技術や分散アカウントなどの技術を使用し、デジタル形式で存在するという主な特徴を持っています。これらは法定通貨ではないため、市場で通貨として流通したり使用したりすることはできません。

（２）仮想通貨関連事業は違法金融行為である。法定通貨と仮想通貨の交換、仮想通貨の両替、中央清算機関としての仮想通貨の売買、仮想通貨取引の情報仲介や価格設定サービスの提供、資金調達のためのトークンの発行、仮想通貨デリバティブの取引などの仮想通貨関連事業活動は、トークンチケットの違法発行、証券の無許可の公募発行、先物取引の違法な運営、違法な資金調達などの違法金融活動の疑いがあり、法律に基づいて厳しく禁止され、断固として禁止されています。関連する違法な金融活動に従事し、犯罪を構成する者は、法律に従って刑事責任を問われます。

（III）海外の仮想通貨取引所がインターネットを通じて我が国の居住者にサービスを提供することも違法な金融行為である。関連する海外仮想通貨取引所の国内従業員、および仮想通貨関連事業に従事していることを知りながら、または知るべきでありながら、マーケティング、支払決済、技術サポートなどのサービスを提供している法人、非法人組織、自然人は、法律に基づいて責任を問われることになります。

（IV）仮想通貨の投資や取引活動に参加することには法的リスクが伴います。法人、非法人組織または自然人が仮想通貨および関連派生商品に投資し、公序良俗に違反した場合、関連する民事行為は無効となり、それによって生じた損失は自己の負担となります。金融秩序を乱し、金融の安全を脅かす疑いがある場合、関係部門が法に基づいて調査し、対処します。

II.仮想通貨取引投機のリスクに対処するための機能メカニズムを確立し、改善する

（V）部門間の調整と協力。中国人民銀行は、中国サイバースペース管理局、最高人民法院、最高人民検察院、工業情報化部、公安部、国家市場監督管理総局、中国銀行保険監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、国家外為管理局などの部門と共同で業務調整メカニズムを構築し、業務上の重大な問題を共同で解決し、すべての地域が統一された取り決めに従って業務を遂行するよう監督・指導している。
（６）現地での実施を強化する。省人民政府は、その行政区域内における仮想通貨取引の投機に関連するリスクを防止し、処理する責任を負います。地方の金融監督管理部門が主導し、国務院の金融管理部門の各支部やインターネット情報局、電気通信、公安、市場監督などの部門も参加する。資源動員を調整し、仮想通貨取引における投機に関連する問題を積極的に防止し、適切に処理し、経済金融秩序と社会の調和と安定を維持するための標準化された作業メカニズムが確立されます。

III.仮想通貨取引投機のリスクの監視と早期警告の強化

（VII）包括的な監視と早期警戒。省レベルの人民政府は、地方の監視と早期警告メカニズムの役割を十分に発揮し、オンライン監視とオフライン検査を組み合わせ、仮想通貨取引投機活動の特定と発見の精度と効率を向上させる必要がある。中国人民銀行、中国サイバースペース管理局などの部門は、仮想通貨の「マイニング」、取引、交換の完全なチェーン追跡と常時情報バックアップを実現するために、暗号化資産を監視する技術的手段を継続的に改善している。財務管理部門は、金融機関や非銀行決済機関に対し、仮想通貨取引に関わる資金の監視を強化するよう指導します。

（８）情報共有と迅速な対応の仕組みを確立する。省レベルの人民政府の指導の下、地方の金融監督管理部門は国務院の金融管理部門、サイバーセキュリティ・情報化部門、公安機関などと連携し、オンライン監視、オフライン調査、資金監視の効果的な連携を強化し、仮想通貨取引に関する情報の共有と相互検証のメカニズム、早期警戒情報の伝達、検証、廃棄の迅速な対応メカニズムを確立する。

IV.多次元・多段階のリスク予防・処理システムの構築

（９）金融機関及び非銀行決済機関は、仮想通貨関連業務に関するサービスを提供してはならない。金融機関及び非銀行決済機関は、仮想通貨関連の業務活動において口座開設、資金振替、清算・決済などのサービスを提供してはならず、仮想通貨を担保の範囲に含めてはならず、仮想通貨関連の保険業務を行ったり、仮想通貨を保険責任の範囲に含めてはならず、違法・異常な問題の兆候があれば速やかに関係部門に報告しなければならない。
（１０）仮想通貨に関するインターネット上の情報コンテンツ及びアクセスの管理を強化する。インターネット企業は、仮想通貨関連の事業活動のために、オンライン事業施設、商業展示、マーケティングおよびプロモーション、有料トラフィック転換などのサービスを提供することが許可されていません。違法または異常な問題の兆候を発見した場合は、速やかに関係部門に報告し、関連する調査および調査作業に対して技術的なサポートと支援を提供する必要があります。インターネット情報通信当局は、金融管理部門から伝達された問題の手がかりに基づいて、法律に従って適時に仮想通貨関連のビジネス活動を行っているウェブサイト、モバイルアプリケーション、ミニプログラム、その他のインターネットアプリケーションを閉鎖するものとする。

（11）仮想通貨に関連する市場主体の登録及び広告管理を強化する。市場監督部門は市場主体の登録管理を強化する。企業及び個人商工業者の登録名称及び経営範囲には、「仮想通貨」、「仮想資産」、「暗号通貨」、「暗号化資産」などの文字や内容を含んではならない。市場監督部門は金融管理部門と連携し、法律に基づいて仮想通貨関連の広告に対する監督を強化し、関連する違法広告を速やかに調査し、対処します。

（XII）仮想通貨に関連する違法な金融活動を厳しく取り締まる。地方の金融監督管理部門は、仮想通貨に関連する違法な金融活動の手がかりを発見した後、国務院の金融管理部門の支部やその他の関連部門と協力して、関連する法人、非法人組織、自然人の法的責任を迅速に調査および特定し、適切に処理し、真剣に調査します。犯罪に関係する場合は、司法当局に移送され、法律に従って捜査および処罰が行われます。

（13）仮想通貨に関わる犯罪行為を厳しく取り締まる。公安部は、全国に公安機関を配置し、「マネーロンダリング犯罪対策特別作戦」、「越境賭博対策特別作戦」、「カードカッティング作戦」を引き続き徹底的に実施し、法に則った仮想通貨関連事業活動における違法運営、金融詐欺等の犯罪行為、仮想通貨を利用したマネーロンダリング、賭博等の犯罪行為、仮想通貨を仕掛けた違法な資金調達、ねずみ講等の犯罪行為を厳しく取り締まっている。

（14）業界の自主管理を強化する。中国インターネット金融協会、中国決済決済協会、中国銀行協会は会員管理と政策宣伝を強化し、会員組織に対し仮想通貨関連の違法金融活動に対抗するよう提唱・促し、関連する自主規律管理規定に従って規制政策や業界の自主規律規則に違反した会員組織を処罰した。当社は、各種業界インフラを活用し、仮想通貨取引投機のリスク監視を実施し、問題の手がかりを関係部署に速やかに伝達します。

V. 組織と実施の強化

（15）組織的リーダーシップと全体的な調整を強化する。各部門と各地域は、仮想通貨取引投機のリスクへの対応を重視し、組織指導を強化し、業務責任を明確にし、中央調整、地方実施、垂直・水平部門の統合、共同責任を伴う長期的な業務メカニズムを形成し、緊迫した状況を維持し、リスクを動的に監視し、有効な措置を講じ、リスクを予防・解決し、法律に基づいて国民の財産の安全を守り、経済金融秩序と社会の安定を維持するために全力を尽くすべきである。

（16）政策の解釈と広報・教育を強化する。各部門、各地域、業界団体は、各種メディアやその他のコミュニケーションチャネルを最大限に活用し、法政策の解釈、典型的事例の分析、投資リスク教育などを通じて、仮想通貨投機やその他の関連事業活動の違法性、有害性、顕在化を大衆に宣伝し、大衆のリスク予防意識を高める必要があります。

中国人民銀行 サイバースペース委員会 最高人民法院 最高人民検察院 工業情報化部 公安部 国家市場監督管理総局 中国銀行保険監督管理委員会 中国証券監督管理委員会 国家外為管理局
2021年9月15日

中国人民銀行の担当者が「仮想通貨取引投機のリスクのさらなる防止と対処に関する通知」について記者の質問に答えた。

最近、中国人民銀行と他の10の部門は「仮想通貨取引投機のリスクのさらなる防止と対処に関する通知」（以下、「通知」という）を発行しました。中国人民銀行の関係当局者は関連問題について記者の質問に答えた。

1. 「通知」が発行された背景は何ですか？

近年、ビットコインなどの仮想通貨取引における投機が横行し、経済・金融秩序を乱し、マネーロンダリング、違法な資金調達、詐欺、ねずみ講などの違法・犯罪行為を助長し、国民の財産の安全を深刻に脅かしています。中国人民銀行は、中国共産党中央委員会と国務院の決定と取り決めに基づき、関係部門と共同で一連の政策措置を導入し、仮想通貨が法定通貨としての地位を持たないことを明確にし、金融機関による仮想通貨関連事業の実施と参加を禁止し、国内の仮想通貨取引とトークン発行・融資プラットフォームを一掃・禁止し、リスク警告と金融消費者教育を継続的に実施し、良好な成果を上げている。人民銀行などの部門は、仮想通貨取引投機活動に対する正常化された業務メカニズムを確立し、強力な取り締まりを維持するため、新たなリスク状況とこれまでの業務経験の概要に基づいて「通知」を起草した。

2. 「通知」では仮想通貨および関連する事業活動をどのように特徴づけていますか?

私の国の仮想通貨に関する規制政策は明確かつ一貫しています。 「通知」では、ビットコイン、イーサリアムなど、非通貨当局が発行し、暗号化技術、分散型アカウントまたは類似の技術を使用し、デジタル形式で存在する仮想通貨（テザーなどのいわゆるステーブルコインを含む）は、法定通貨と同じ法的地位を持たず、市場で通貨として流通できないことを改めて強調している。 「通知」では、仮想通貨交換、中央清算機関としての仮想通貨の売買、仮想通貨取引の仲介サービス、トークン発行ファイナンス、仮想通貨デリバティブ取引などの仮想通貨関連事業はすべて違法な金融活動であり、法律に基づいて厳しく禁止され、断固として禁止されることを明確に指摘しています。インターネットを通じて我が国の居住者にサービスを提供する海外の仮想通貨取引所も違法な金融活動です。

3. 「通知」ではどのような作業対策が提案されていますか？

まず、部門間の調整と中央と地方の協力のための標準化された作業メカニズムを確立します。中央レベルでは、中国人民銀行、中国サイバースペース管理局、公安部など10の部門が調整メカニズムを構築し、業務全体の実施を調整・推進している。地方レベルでは、省レベルの人民政府が地方リスク管理責任を果たし、法に基づいて管轄区域内の仮想通貨に関連する違法な金融活動を取り締まっています。

2つ目は、仮想通貨取引における投機リスクの監視と早期警戒を強化することです。中国人民銀行と中国サイバースペース管理局は、仮想通貨取引投機活動の識別と発見の精度と効率を向上させるため、仮想通貨監視技術プラットフォームの機能を改善します。金融機関や非銀行決済機関は、仮想通貨取引に関わる資金の監視を強化する必要がある。各部門・各地域は、オンライン監視、オフライン調査、資金監視の有効な連携を強化し、情報共有と相互検証の仕組みを確立すべきである。

3つ目は、多次元かつ多層的な仮想通貨取引投機リスク防止・処理システムを構築することです。金融管理部門、インターネット情報部門、電気通信監督管理部門、公安部門、市場監督部門は緊密に連携し、支払いチャネルを遮断し、関連するウェブサイトとモバイルアプリケーションを法に基づいて処理し、関連する市場主体の登録と広告管理を強化し、関連する違法金融活動やその他の違法犯罪活動を法に基づいて取り締まるための包括的な措置を講じます。関係業界団体は会員管理や政策広報を強化し、あらゆる面から仮想通貨取引投機のリスクを防止・対処します。

4. その後の作業の取り決めはどうなっていますか?

仮想通貨取引の投機を取り締まることは、中国共産党中央委員会と国務院による重要な決定と展開である。これは、人間中心の開発哲学を実行し、国の全体的な安全保障概念を実行するための不可欠な要件です。各部門と各地域は、「通知」で提案された各措置を誠実に実施し、中央調整、地方実施、部門と地域の一体化、共同責任を伴う長期的な作業メカニズムを確立し、常に緊張状態を維持し、動的に監視し、関連リスクに迅速に対処し、仮想通貨取引の投機傾向を断固として抑制し、仮想通貨に関連する違法金融活動と犯罪活動を厳しく取り締まり、法律に基づいて国民の財産の安全を守り、経済金融秩序と社会の安定を維持するために全力を尽くします。