規制緩和により、中国のビットコイン取引プラットフォームはオンラインバンキングのトップアップをひっそりと再開

最近のビットコイン市場の市況の波により、国内のビットコインプラットフォームが再び活発化しています。関連する禁止令が発令されてから1年半が経ち、ビットコインが市場トレンドの波に見舞われ、これまで脚光を避けてきたビットコイン取引プラットフォームは銀行のオンラインバンキングへの入金を再開し始めた。

11月2日、ビットコイン取引プラットフォームのBitcoin China（BTCC）は、オンラインバンキングによる再チャージを可能にし、従来の再チャージコードによる再チャージ方法を廃止すると発表した。 「BTCCの関連部門による一定期間のテストを経て、新しい再充填方法が開始されました。」
「ユーザーは、再チャージインターフェースにアクセスし、オンラインバンキングで送金銀行を選択し、必要に応じてフォーム情報を入力して送金を完了し、少し待つだけで済みます。カスタマーサービスに連絡する必要はありません。送金資金は、すぐにBTCCプラットフォーム上のアカウントに再チャージされます。」前述の発表ではこう述べられている。

同紙は、BTCC以前にもOKCoinやHuobiなどの主要なビットコイン取引プラットフォームがすでにこのオンラインバンキングの再チャージ方法を再開していたことを明らかにした。この点に関して、ザ・ペーパーが相談した銀行関係者は、ビットコイン・プラットフォームは銀行チャネルを通じて送金や再チャージが行われるため、規制するのは難しいと述べた。

以前、規制停止後、ほとんどのビットコインプラットフォームはリチャージコード方式を使用していました。つまり、ユーザーはプラットフォームエージェントに送金し、リチャージコードを取得し、リチャージコードを使用してリチャージしていました。

「中央銀行の協議前、ほとんどのビットコイン取引プラットフォームは複数の銀行に口座を開設していた。法人口座を閉鎖した後、他の銀行に送金したり、別の登録企業名義で送金したり、個人口座に送金したりすることが可能だった。銀行は取引に関与した口座のリスク審査のため、『発見次第、1口座を閉鎖する』ことしかできないが、個人がオンラインバンキングから企業への送金、特に個人口座を監視するのは確かに難しい。」ある株式会社銀行の電子銀行部門の関係者が同紙に語った。

2013年12月、ビットコイン投機活動が深刻化したため、中国人民銀行、工業情報化部、中国銀行監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、中国保険監督管理委員会は共同で「ビットコインリスク防止に関する通知」を発行した。 「通知」では、すべての金融機関および決済機関に対して、ビットコインの売買を行わないこと、およびビットコインの登録、取引、清算、決済サービスを含むその他のビットコイン関連サービスを顧客に直接的または間接的に提供しないことを義務付けています。

翌年3月、中央銀行は再び「ビットコインリスク防止業務のさらなる強化に関する通知」を発行し、銀行と第三者決済機関に対し、4月15日までに国内の10以上のビットコインプラットフォームのすべての取引口座を閉鎖するよう要求した。

同年4月24日、中央銀行は再びいくつかの機関を招集して協議を行った。当時、5つの国有銀行や株式会社銀行を含む主流銀行は、ほぼ同一の「当行口座によるビットコイン取引の禁止に関する声明」を公式ウェブサイトに相次いで掲載した。声明の中で、銀行は今後、いかなる組織や個人も、ビットコインやライトコインなどの取引資金のチャージや引き出し、関連取引チャージコードの売買などの活動に銀行口座を使用することはできず、銀行口座を通じて関連取引資金を送金することもできないと強調した。発見された場合、銀行は関連する口座取引の停止、口座の解約などの措置を取る権利を有します。

しかし、The Paper は、チャージや引き出しのための銀行チャネルの使用が完全にブロックされたことは一度もないことを知りました。インタビューを受けた後、いくつかのビットコインプラットフォームは、関係する銀行支店からビットコイン関連のビジネス決済サービスが停止されたという通知を受け取りました。このため、すべてのプラットフォームは銀行による再チャージを停止し、再チャージコードに切り替えました。しかし、このポリシーは必ずしも厳格に施行されたわけではなく、その後銀行チャネルは徐々に回復しましたが、回復時間はプラットフォームごとに異なりました。

Huobi.comの内部関係者はThe Paperの記者に対し、「銀行とプラットフォームは昨年4月にコミュニケーションと交渉を行っていたが、それ以降も銀行は入金と現金引き出しの両方を行うことができた」と語った。 「当社のプラットフォームは、これまでもオンラインバンキングを利用してチャージすることができました。当時、中央銀行は主にサードパーティの支払いチャネルを禁止していました。銀行自身のチャージと送金のインターフェースは停止されず、それを止めるのは困難でした。（銀行チャネルを無効にすることは）どんなに論理的に考えても、実行が難しいことです。」前述のHuobi.com関係者は、中央銀行の文書ではビットコインが違法であるとは述べられておらず、ビットコイン取引はインターネット上での商品売買行為の一種であり、一般の人々は自らリスクを負う前提で自由に参加する権利があると述べているだけだと理解していると述べた。

別の取引プラットフォームであるOKcoinも、オンラインバンキングの再チャージチャネルが遮断されていたことを確認したが、しばらくして通常の使用に回復した。 BTCCのカスタマーサービススタッフは、プラットフォームが2週間前にオンラインバンキングを使用してビットコインをチャージすることを再開したと述べた。

オンラインバンキングチャネルが徐々に解除されているだけでなく、最も厳しく規制されているサードパーティの支払いでさえも緩和の兆しが見られます。記者は、BTCCとHuobi.comのチャージページでAlipayのチャージインターフェースが復元されたことに気づいた。ページにはAlipayのチャネルがあるものの、Huobi.comの担当者は「規定により、Alipayを使ってチャージすることはできず、現在もチャージできない」と述べ、チャージが可能であることを否定した。