CreditEaseがCircleに6000万ドルを投資、ブロックチェーンはプライベートエクイティ競争のホットスポットになる可能性

半年前、ブロックチェーン技術機関に対するプライベートエクイティの姿勢はまだ曖昧でした。半年後、世界のプライベートエクイティ資本は、こうしたテクノロジー企業を密かに投資対象として見始めている。資産管理で常に知られているCreditEaseでさえ、独自のプライベートエクイティファンドを設立し、ブロックチェーン技術企業に投資しています。

7月15日、上海で開催されたCreditEase Wealth Forumで、CreditEaseのCEOであるTang Ning氏は、ニューヨーク州金融サービス局からデジタル通貨ライセンスを取得した世界初のブロックチェーン技術企業であるCircleに投資したことを明らかにした。同社は今月初めにIDGが主導するシリーズDの資金調達を受けており、CreditEaseは6,000万ドルの投資額で後続投資家の一社となった。

それだけでなく、チャイナタイムズの記者は複数のインタビューから、国内のプライベートエクイティ資本が数百万元から数千万元に及ぶ投資を数多くのブロックチェーン技術企業に行っていることも知った。

好まれるブロックチェーン企業

「ブロックチェーン技術は、銀行、多くのインターネット金融・金融テクノロジー企業、そして各国の規制当局にとってますます重要になっています。私たちの新しい金融業界投資ファンドの投資も、将来への投資という観点から見た一種の投資イノベーションです。もちろん、私たちはチームとモデルを慎重に選択し、それらに強く同意しています。これはギャンブルではありません。」唐寧氏はインタビューの中で、このアメリカのブロックチェーン組織への投資とブロックチェーン技術の発展の見通しについて語った。

記者は、金融業界におけるブロックチェーン技術の広範な応用は業界内のコンセンサスとなっているが、まだ公的な応用シナリオはないことを知った。

「中国では、この分野での初期の事例は見ていません。ブロックチェーン技術の国際的な応用は、主にビットコイン取引の背後にあるブロックチェーン技術によって支えられています。銀行や金融機関がブロックチェーン技術を使用して効率を向上させ、コストを削減し、取引を円滑にするには、まだ長い道のりがあると思います。一方、多くのブロックチェーンラボは現在、Bサイドをターゲットにしており、つまり、大規模な機関と技術的な解決策について話し合っています。小規模なスタートアップのリソースの蓄えは注目に値します」と唐寧氏は述べた。

実際、Circleへの投資に加えて、記者はYiXinが最近、世界的な調達およびサプライヤー相互接続プラットフォーム企業であるTrade Shiftにも投資していることを知りました。 CreditEase によるこの機関への投資は、Trade Shift のサービスデータを活用して中小企業向けの金融ソリューションを提供することを目的としています。一方、商人は金融サービスのニーズが満たされた後、Trade Shift でより多くの取引を行うようになります。

注目すべきは、ちょうど前日、香港メディアが、中国銀行（香港）と応用科学技術研究院が協力してイノベーションセンターを設立し、香港で初めてブロックチェーン技術を採用する銀行になると予想されていると報じたことだ。中国銀行（香港）の情報技術部門ゼネラルマネージャーの鄭松燕氏は、書類の正確性を確保するために、重要書類の送信を含め、半年以内に住宅ローン手続きにブロックチェーンを活用したいと語った。鄭松燕氏はまた、香港金融管理局もこのアプリケーションの研究に関与しており、サービスが開始される前に香港金融管理局の承認を得る必要があると述べた。

ブロックチェーン技術の応用に関して言えば、ビットコイン以外で最も代表的なのは銀行です。現在、世界中で50以上の銀行がブロックチェーン技術を開発し、応用しています。業界関係者は、銀行によるブロックチェーン技術の応用は氷山の一角に過ぎないと述べた。ブロックチェーン技術の応用と開発は、証券、決済、土地登記、投資・融資、物流などの分野ですでに始まっています。

秘密にしておいてください

記者によると、規制当局がブロックチェーン技術に対して完全に明確な姿勢を示す前に、多くの金融機関がすでにブロックチェーンの応用シナリオの研究を始めていたという。

「上海にはブロックチェーン技術開発を専門とする機関がある。国内大手航空グループ向けにブロックチェーン技術を開発し、すでに応用している。」業界関係者が記者らに明らかにした。

今年7月9日に杭州で開催された第1回グローバルXINチャリティーカンファレンスで、アリババ傘下のアント・ファイナンシャルは、一般からの寄付金の所在を追跡するためにブロックチェーン技術の利用を積極的に検討していると発表した。

「ブロックチェーン技術は、信頼を促進し、オープン性と透明性を高める新しい技術です。アリペイ慈善寄付プラットフォームでは、ユーザーが数元から数百元までのお金を寄付することが多く、慈善プロジェクトのアカウントに入った後は寄付を追跡することはできません。ブロックチェーン技術を使用すると、各支払いのライフサイクルがブロックチェーンに記録され、ユーザーはそれを追跡し続けることができます。」この点について、アント・ファイナンシャルの関係者が記者団に語った。

プライベートエクイティ市場の専門家の目から見ると、ブロックチェーン企業の投資価値は、同社が提供する技術サポートがさまざまな業界の取引パターンを変えることができる点にあります。金融業界では、ブロックチェーン技術を自動車保険や請求と組み合わせると、各車両の保険記録と請求記録が同じプラットフォームに記録され、公開されるため、保険金詐欺や内部者と外部者が共謀して保険料を得ることが大幅に減少し、自動車保険業界のコスト削減に大きく貢献することは間違いありません。銀行間の手形取引においても、ブロックチェーン技術の応用により、各手形の受入れ取引がオープンかつ透明になり、銀行間の偽の手形取引の発生を回避できます。

「ブロックチェーン技術企業の投資価値はここにあります。ブロックチェーン技術の大規模な応用シナリオには時間がかかりますが、この傾向は不可逆的です。応用シナリオの拡大に伴い、ブロックチェーン技術の評価は今後必然的に急速に高まります。今こそ、プライベートエクイティがブロックチェーン技術企業に投資するのに最適な時期であるはずです。」上海高栄資本のパートナーである陳潔氏はインタビューに対し、楽観的な予測を示した。