ビットコインは偽造注文で混乱、マネーロンダリング防止監督ガイドラインは意見募集中

全国人民代表大会代表、中国人民銀行業務管理部長の周雪東氏は次のように述べた。

ビットコインには「ブラッシング」問題がある

マネーロンダリング防止監督ガイドラインに関する意見募集中

■本紙２回記者 張新

「ビットコインのバブルとリスクは確かに比較的大きい。」全国人民代表大会の副代表で中国人民銀行業務管理部の部長である周雪東氏は、3月13日午前、証券日報の記者の質問に答えて、「我々と関係部門はビットコインの監督を強化する措置を検討しており、各部門がさまざまな監督の角度から関連規制を次々に発表する。例えば、マネーロンダリング対策に関しては、できるだけ早く規制ガイドラインを導入し、ビットコイン取引プラットフォームに意見を求めている」と述べた。

周雪東氏は「中国人民銀行の指示により、今年1月初旬からビットコイン取引プラットフォームの継続的な現場検査を実施している。過去2か月間で多くの問題が発見されたが、特に顕著なのは2つの側面だ。第一に、一部の機関が融資や通貨貸付、継続的な取引、中央集権的なマッチングなど、金融業務に違法に従事している疑いがあること。第二に、これらの機関は基本的に内部統制システムやマネーロンダリング対策を確立していない。ビットコインをマネーロンダリングや外貨管理回避に利用することはあるが、その数は多くない」と紹介した。

「注意が必要なのは、ビットコインなどのオンライン仮想商品の取引におけるバブルが非常に大きいことです。今年1月、ビットコインの価格が急騰し、中国のビットコイン取引量は一時、世界全体の99％を占めました。実際の取引量は特に大きくありません。主な理由は、一部の機関投資家が高頻度取引を利用して「反対取引」、つまり偽の取引を作り出し、注文をブラッシングして取引量を増やすことです。これは、一部のPEおよびベンチャーキャピタリストが市場シェアを拡大​​し、投資家の注目と投資を引き付けたいと考えているためかもしれません。そのため、ビットコインを検査し、規制する必要があります。」周雪東氏は強調した。

また、周雪東氏は市場の誤解を解き、「現在、ビットコイン取引プラットフォームは取引所とよく間違えられているが、両者には根本的な違いがある。現在のビットコイン取引プラットフォームは対応する金融ライセンスを持っていないため、取引所と呼ぶことはできない。また、ビットコインはインターネット上の仮想商品であり、通貨ではなく、中央銀行が研究しているデジタル通貨とも根本的に異なる」と述べた。

周雪東氏は、短期的にはビットコイン取引プラットフォームの規制の最低ラインを明確にし、ネガティブリストを確立し、リスクの予防と軽減に努める必要があると示唆した。例えば、レバレッジ取引、ファイナンス、通貨貸付を行うことは禁止されています。取引手数料を免除する方法を使って取引量を増やし、取引価格を操作することは禁止されています。マネーロンダリング防止規制に違反したり、マネーロンダリングに参加したりすることは禁止されています。外貨管理規制に違反することは禁止されています。支払いや決済に法定通貨の代わりにビットコインを使用することは禁止されています。脱税することは禁止されています。虚偽の宣伝や違法なねずみ講に従事することは禁止されています。規制に違反して証券、先物、その他の金融業務を行うことは禁止されています。

周雪東氏は、長期的にはビットコインは地方管理下にある商品取引プラットフォームの監督範囲に含まれるべきであり、地方の金融局が主体監督または機関監督を実施するだろうと考えている。中国人民銀行の各支局、証券監督管理局、保険監督管理局、工商局、税務局などが機能監督を実施する。中国人民銀行業務管理部は、決済、口座管理、マネーロンダリング防止、外貨管理の観点から機能監督を実施する。つまり、ビットコインのような取引プラットフォームに関しては、革新に対して寛容であり、注意深く観察するべきですが、それを無視することは絶対に許されません。

周雪東氏はビットコイン規制に焦点を当てるほか、「中国人民銀行法」の改正動議も提出し、中国人民銀行のマクロプルーデンス規制枠組みの内容を明確にすることを提案した。「例えば、景気循環に逆らう資本規制計画の策定、システム上重要な金融機関に対する慎重な監督の実施など。同時に、中国人民銀行がシステム上重要な金融機関の基準と範囲を策定できることを明確にすべきだ。さらに、「中国人民銀行法」は、中国人民銀行に金融安定問題の評価と検査の責任を明確に付与し、中国人民銀行のシステムリスクの予防と解決の責任を明確にし、システム上重要な金融機関の回復と処分計画を評価するべきである。問題が発見された場合、期限内に是正するよう要求することができ、状況が深刻な場合は、単独または関係規制当局と共同でプルーデンス規制措置を講じることができる」