暗号通貨サークルカード凍結の動向（6）：中国招商銀行が​​「クレイジー」にカードをブロック、多くの暗号通貨サークルクレジットカードが凍結される

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従来の見方では、銀行は仮想通貨取引を理由にユーザーの銀行カードを積極的に凍結することはありませんが、Wu Blockchainは最近、通常の仮想通貨取引が原因で、多くの人が招商銀行のクレジットカードを凍結されたり、貯蓄カードの非カウンター取引が停止されたりしていることを知りました。

中国招商銀行は、暗号通貨に対する最も厳格なリスク管理で業界で常に知られていると報告されています。中国招商銀行の顧客サービスもウー・ブロックチェーンに対し、独自のリスク管理判断に基づいて銀行カードを積極的に凍結すると伝えた。通貨関係者は、偶発的な損害を避けるために、中国招商銀行での取引には注意する必要があります。

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中国時報は以前、中国招商銀行、中国銀行、中国農業銀行、中国建設銀行、中国工商銀行の顧客サービスがほぼ同じ回答をしたと報じた。「運営が合法で、チャネルが合法で、仮想通貨の出所が合法で、ページが銀行カードサービスをサポートしている限り、マネーロンダリングや詐欺などの違法な事件に関係しない限り、銀行カードはユーザーの資金を積極的に凍結することはありません。」

これまで業界では、 「口座凍結」は強制的な措置であり、通常は司法当局と一部の行政法執行機関のみが行う権限を持ち、銀行には一般的にその権限がないと考えられていました。しかし実際には、Wu Blockchainは、中国招商銀行が​​多くのユーザーのクレジットカードと貯蓄カードの非窓口取引（つまり、窓口に行って取引することしかできない）を凍結し、特に28日には多くの人が凍結されたことを知りました。

積極的に管理を行うかどうかについては、招商銀行の顧客サービスも、銀行自体にリスク管理方針があり、積極的に検査を行うと回答した。これはチャイナタイムズが受け取った回答とは矛盾している。実際、中国招商銀行の暗号通貨に対する積極的なリスク管理は、常に業界で最も厳格です。

2018年、招商銀行（香港支店）は「招商銀行（香港支店）の仮想通貨取引に関する取り決めにご注意ください」という発表をしました。関連要件に従い、招商銀行（香港支店）が顧客口座の取引に仮想通貨が含まれていると判断した場合、口座を解約することがあります。これは発表です！

一方、中国招商銀行は最近、「狂気じみて」クレジットカードを禁止している。あるクレジットカードコミュニティで人気の投稿はカードのブロックに関するものばかりですが、必ずしも暗号通貨に関連しているわけではありません。厳しい取り締まり措置が突然エスカレートする可能性がある。

規制当局と従来の金融業界が暗号通貨に対する理解を徐々に深めるにつれて、銀行は将来的に積極的なリスク管理慣行をますます採用することが予測されます。実際、欧米の先進国では、銀行レベルでの積極的なリスク管理が政府の規制をはるかに上回っています。合理的に管理できるのであれば、ある程度の事前リスク管理も良いことです。結局のところ、銀行との交渉は、強力な機関との交渉よりも比較的簡単です。

さらに、OTCトレーダーや弁護士は、暗号通貨の取引には従来の大手銀行カードを使用せず、さまざまな地方商業銀行などの小規模銀行を使用してOTC資金を受け取ることを繰り返し提案しています。

今年初めから、中央銀行やその他の規制当局は、仮想通貨が絡む通信詐欺、マネーロンダリング、麻薬関連やギャンブル関連の送金を取り締まり始めている。一方、暗号通貨の持つ本来の匿名性と国内のコンプライアンス監視の遅れにより、カード凍結を完全に回避できる特に信頼できる方法は存在しません。

短期的には、「OTC加盟店のカード凍結対策に関する提案」の記事の内容を参考にしてください。たとえば、ポイントの不正利用などの違法行為が疑われる行為には参加しない、主流のプラットフォームで優良な加盟店を選択して取引を行う、特別な目的には特別なカードを使用する、小規模銀行の銀行カードを使用するなどです。長期的には、主流の取引所が規制当局や銀行システムとより適切に協力し、リスクを管理した場合にのみ、比較的安全な暗号通貨と法定通貨の交換チャネルが根本的に提供される可能性があります。