DEFIは無視できない規制上の問題に直面する可能性があり、解決策も考えられる

Defi はほとんどの人にとって優れた金融ツールであり、その分散化特性は通貨界の多くの人々の注目を集めています。しかし、多くの人は楽観的すぎて、Defi の規制上の問題を無視しがちです。

この問題の原因は主に資金の安全性と経路にあります。

私たちがよく使用するDeFi アプリケーションの重要な点は、個々のユーザーがアカウントを登録する必要がなく、実名認証などの操作を実行する必要がないことです。代わりに、ウォレット アドレスはソフトウェアを通じて直接生成され、このウォレットを使用してさまざまな DeFi アプリケーションにログインし、関連する操作を実行できます。

これには、コインの預け入れと財務管理、担保貸付、マーケットメイキング、DEX などの側面が含まれており、この繁栄した状況は犯罪者にもチャンスを与える可能性があります。

最も重要な点は、DeFi が、多くの人が想像もしなかったようなマネーロンダリングスキャンダルを引き起こす可能性があるということです。

イーサリアムのパブリックチェーンにはEOSのようなブラックリスト戦略がないため、イーサリアムプラットフォームはより分散化されているように見えるため、このプロセスはKYCを実行するのが面倒な人々に役立つことは誰もが知っています。

もちろん、これは DeFi の本来の目的ではありません。 DeFiは主に、銀行サービスを受けられない人々に対して代替ソリューションを提供します。例えば、最近国際政治で大きな論争を巻き起こしている香港の一部高官は、米国から制裁を受け、一部の銀行サービスの利用を禁止されている。

このような事件を受けて、香港の多くの地元デジタル通貨企業は、一部の地元メディアでデジタル通貨の利点を積極的に宣伝し、これらの高官にデジタル通貨とブロックチェーンに注目するよう促した。

香港アップルデイリーがビットコインの利点を紙面で宣伝

タイトル: 銀行さん、今日はあなたが私を飛ばすのではなく、私があなたを飛ばします

注：「飞」は捨て去る、取り除くという意味として理解できます。

デジタル通貨は金融制裁を受けている人々に息抜きの機会を与えることができるが、より多くの人にとって、デジタル通貨は資産移転のための優れたツールになるかもしれない。メディアの報道によると、香港の人々の10％以上がさまざまな経路を通じて金を他の場所に移しているという。言い換えれば、国内の資本流出圧力は現在もかなり大きい。

国内の資金の流れは依然として一定の規制下にあり、一部のブラックマネーが安全に逃げ出すことは難しい場合が多い。現在、デジタル通貨は資金流出に利用されているが、今年は公安機関による取り締まりにより、カードが凍結される可能性が大幅に高まっている。つまり、資金の一部がデジタル通貨に変換されたとしても、最終的な現金化プロセス中に差し押さえられる可能性があるということです。これは主に、HuobiやOKなどの取引所の「勧誘」によるもので、これも国が多大な努力を注いできたことだ。

現時点では、 DEFI は現金を実現するための優れた方法を提供します。理論的なケースについて簡単にお話ししましょう。関連事件に関するメディア報道がないので、すべては仮説です。控除をしました。タイトルは暫定的に「DeFiマイニングを通じて資金をロンダリングする戦略」と設定されています。

まず、ウォレット アカウントを 2 つ用意します。1 つのウォレットには大量のブラック ゴールド USDT が含まれ、もう 1 つのウォレットには大量の通常の USDT (プラチナ USDT とも呼ばれます) が含まれます。

簡単に言えば、未知のデジタル通貨を見つけるか、自分でコインを発行し、これをゼロリターンコインと呼び、プラチナUSDTウォレットに大量のゼロリターンコインを保有し、その後、Uniswapマーケットメイキング投機プロセスに参加して、一方の手からもう一方の手へとお金を移すことです。詳細は発表されません。多くの読者が操作方法を理解できるはずだと信じています。簡単に言えば、ブラックゴールドUSDTウォレットは大量のゼロリターンコインを受け取り、その後プラチナウォレットが多額の利益を上げ、DeFiプロジェクトでの資金洗浄操作を完了しました。

もちろん、実際の運用プロセスでは、1 つまたは 2 つのアカウントではなく、複数のアカウントを使用する必要があります。時間帯は基本的に深夜に選ばれ、より秘密にされます。よくわからない場合は、何度か実行して、いくつかの DeFi アプリケーションを変更してください。結局は追跡するのが難しいはずです。

このプロセスを著者でさえ想像できるのであれば、すでに犯罪者によって使用されている可能性が高いです。

この DeFi モデルでは、実際には送金を通じて資金を追跡することはできませんが、一方が利益を得て、もう一方が損失を被るという方法を採用しており、より秘密主義的なようです。

儲かる側は鉱山科学者とかそんな感じの力持ちだと思うし、もう片方はバカで世間知らずで、直接鎌をかければすぐに切られて、数百万、数千万の財産が一瞬でゼロになると思うこともできる。彼らが利用されてトイレで気絶していると思うかもしれないとき、舞台裏で犯罪者が取引を完了し、シャンパンを開けているかもしれないことに気付かないかもしれません。

もちろん、資金は Uniswap だけでなく、他の多くの DeFi 方法を通じても洗浄される可能性があります。ここではこれについて詳しく説明しません。しかし、これらはすべて犯罪者によって悪用される可能性があります。

しかし、KYC を実施すると、犯罪者に利用されないように KYC 情報をどのように保存するか、ユーザー データが本物であり偽造されていないことをどのように保証するかといった問題が発生します。

DIDテクノロジーはDeFiユーザーにKYCサービスを提供できる

現在、ブロックチェーン分野における分散型アイデンティティDID技術は比較的順調に進んでいます。

簡単に言うと、DID テクノロジーは W3C によって開発されたブロックチェーン テクノロジーの標準です。参加メンバー企業にはマイクロソフトなどの国際的大企業も含まれる。簡単に言えば、これは従来の方法で KYC 後に DID データと秘密鍵を生成することであり、これは当社のデジタル通貨ウォレットに似ています。個人情報は暗号化されて生成され、秘密鍵の所有者のみが自分の情報を見ることができます。ここで取り上げている DeFi アプリケーションなどの他のサービス プロバイダーは、検証を通じて一部の情報のみを検証し、それが本物であり要件を満たしているかどうかを確認することができます。これは、デジタルウォレットの秘密鍵を使用して情報を検証するのに似ており、最終的に KYC の適用を実現します。

マイクロソフトの分散型アイデンティティシステム

個人の秘密鍵が漏洩した場合、情報を発行したサービスプロバイダーから秘密鍵を再生成し、チェーン上で以前の DID データが無効であることを確認するだけで、同様の個人情報盗難の問題を完全に解決できます。

もちろん、現在ではDID技術を活用したプロジェクトも数多くあります。中国にはパブリックチェーンもいくつか存在し、マイクロソフトのような外国企業も独自の製品を発売している。しかし、DID はまだ開発の初期段階にあり、完全に成熟しているわけではありません。他のプロジェクトと統合するには、しばらく時間がかかります。

明らかに、DID 技術は現在 DeFi アプリケーションでのユーザー認証には使用されておらず、DID 技術はまだ開発段階にあります。ユーザーデータの最終的なエントリ ポイントは、依然として国家 ID データベースによって認証されますが、これはより複雑です。

言い換えれば、分散型アイデンティティデータが完全に成熟していない場合、 DEFI のアイデンティティ認証 KYC は実際には単なる空論に過ぎず、犯罪者が好きなように犯罪を犯すための猶予期間を与えてしまうことになります。

しかし、 KYC は間違いなく将来の発展のトレンドです。規制当局に関する限り、規制されていない金融活動が行われることは許可されません。簡単に言えば、これは銀行などの伝統的な既得権益者の利益を損なうことになります。 DeFiに一定の打撃を与えるために意思決定者に影響を与えるには、必然的に何らかの機械を使用する必要があるだろう。この打撃が来るまでは、現時点では、DID チェーン ID はまだ比較的完璧なソリューションです。