より厳しい監視とより厳しい「カード凍結」

最近、中国の規制当局は次々と強力な規制シグナルを発しており、ビットコインの価格は今年初め以来最大の調整を経験している。金融委員会の会議で方向性が決まると、内モンゴルはすぐに仮想通貨マイニングを取り締まる地方条例を発布した。その内容はかなり厳しいもので、多くのマイニングマシンメーカーに「海外進出」を強いることになった。マイニングプロセスに加えて、「カードの凍結」も頻繁に発生するようになっています。
「すみません、これは凍結されたカードですか？」

何百人ものネットユーザーが権利保護団体に集まっている。 5月19日の取引所の停止により、銀行カードが凍結された人、取引所の口座が凍結された人、ポジションが清算された人もいます。最近、このグループは毎日ニュースでとても「活発」です。
「私のアリペイアカウントも凍結されてしまったので、もうおしまいです。」グループの友人は「銀行や警察に連絡しても無駄。待つしかない。3日かかるかもしれないし、半年かかるかもしれない。連絡すると、本人が出向いて証言するよう求められるかもしれない」とアドバイスした。
「XX取引所で遊ぶのはやめたほうがいいと思います。私の口座も凍結されました。入金しただけで出金しなかったのに、取引が異常だと言われました。15万しか入金しなかったのに、翌日には凍結されました。口座を凍結した警察署は江西省井岡山市にあります。警察から電話があり、取引に異常があると言われました。」アカウントが凍結されたのは、このグループメンバーとこの取引所だけではありません。

「なぜXXの友人の多くがアカウントを凍結され、コインを引き出したり売却したりできないのでしょうか？」 ５月末、突然、数十人が権利擁護団体に加わった。グループがチェーンを開始した後、アカウントが凍結されていた20人の友人がすぐに個人情報と金額を入力しました。

口座が凍結されたグループメンバーが取引所のスタッフに問い合わせたところ、「警察の要請により口座が凍結されました」との回答が返ってきた。凍結書類についてはカスタマーサービスに連絡する必要があると言われ、カスタマーサービスへの問い合わせにかかる予想待ち時間は6時間以上でした。これまでにも警察署によって口座が凍結された事例があった。アカウント管理の権限は取引所にあります。警察署によってアカウントが凍結されたというのは初めて聞きました。グループのメンバーも、そのことについては聞いたことがないと述べた。

実際、2017年9月4日の規制の嵐の直後から、いくつかの国内仮想通貨取引所は「海外進出」し、サーバーを海外に移転したが、中国のユーザーは今でもインターネットを通じて取引所で取引できる。
The Block Researchのデータによると、5月27日時点で米ドル建てステーブルコインの供給量は1000億ドルを超えており、USDTが約62%、USDCが約20.42%、BUSDが約8.89%を占めている。 2021年初頭から4月30日まで、USDTのオンチェーン取引量は10,100米ドルに達しました。中国ユーザーがどの程度の取引量を占めているかは不明だが、一部のステーブルコイン取引はマネーロンダリングの便利な手段となっている。
取引所関係者によると、現在、仮想通貨を使ったマネーロンダリングの経路は「ポイント運用プラットフォーム」が主流だという。 「ランニングポイントプラットフォーム」はギャンブルプラットフォームや他のアプリの入り口に掛けられ、第三者決済、協力銀行などのサービスプロバイダーのインターフェースを集約し、レンタル銀行カードや決済口座を利用してギャンブル資金をチャージし、柔軟な雇用プラットフォームを利用して国内で現金を引き出し、地下銀行や仮想ステーブルコインを利用して国境を越えて現金を引き出す。ステーブルコインはこれらのプラットフォームの「新たなお気に入り」となっている。
2021年5月18日、中国インターネット金融協会、中国銀行協会、中国決済清算協会は共同で「仮想通貨取引投機リスク防止に関するお知らせ」を発表し、仮想通貨の取引・交換業務を明確に取り締まり、制限し、金融機関、決済機関などの会員組織に仮想通貨関連業務を行わないよう要求した。
5月21日、国務院財政委員会は会議を開き、ビットコインの採掘と取引を取り締まり、個人のリスクが社会分野に広がるのを断固として阻止する必要があると強調した。
仮想通貨を使った犯罪が多発しており、治安対策も強化されている。 2021年5月12日、杭州市西湖区人民法院は、違法営業と情報ネットワーク犯罪行為幇助の疑いがある著名な店頭取引業者の趙東氏の事件を審理し、業界の注目を集めた。報道によると、検察は法廷で事件を説明し、被告が氏名と身分証明書番号の簡単な本人確認（KYC）チェックを行っただけであり、資金は主に海外のギャンブルプラットフォームから「ポイントを流用」した第四者決済プラットフォームでの取引から得たものであるという事実に基づき、3年以下の懲役と罰金を求刑したという。
弁護士は「知らないうちにマネーロンダリングに関与したとしてカードが凍結され、知らないうちに闇金を受け取ってしまう可能性がある」と指摘する。仮想通貨の匿名性により、店頭取引はオンラインギャンブルなどのブラック資産の大きな災害地帯となっている。以前から規制当局によるマネーロンダリング対策の重点監視分野となっており、「カード凍結」現象は最近さらに深刻化している。
ある投資家は、WeChat Payを使って支払いができず、取引機能が制限されたと報告した。 WeChat Payは「現在の取引は詐欺リスクの疑いがある」と回答した。

5月19日、3協会の発表を受けて、一部の取引所は店頭取引を閉鎖した。関係者は「取引所は規制当局から何の通知も受けておらず、取引停止は積極的なリスク回避策だった」と語った。
仮想通貨業界では、いかにして「凍結を防ぐか」が常に難しい問題となってきました。 OTC トレーダーの参入障壁は高くありません。彼らは取引所を拠点として、USDTの売買差額を徴収することで利益を上げています。このグループの人々は、業界では長い間「黙って財を成す」グループとして認識されてきた。
彼らはカードのフリーズを回避する経験を持っています。店頭取引を行う場合、加盟店はデジタル通貨、ビットコイン、USDT などの言葉は禁止されていることを特に明記します。そうしないと、銀行によって検出され、カードが凍結されます。さらに、ほとんどの加盟店は、銀行カードに 3 日以上入金された資金のみを受け入れ、ビデオ認証のために過去 3 ～ 5 日間の銀行取引明細書を要求します。
大量取引を行う商人の中には、オフラインで直接取引を行うことを選択し、支払いの回収にクレジットカードを使用する商人も数多くいます。 「彼らはクレジットカードの残高を空にするだけで、受け取った支払いは自動的に返済されます。クレジットカードが凍結されていても問題はありません。いずれにしても借金はないのですから。」
不凍液カードには多くの解決策がありますが、それが絶対確実であると保証できる人はいません。チャージや出金をしたい人の多くが、グループ内で「最近凍結されたカードが多いですか？凍結されにくいカードはどれですか？」と質問し続けています。そのため、多くのオフサイト加盟店は「凍結されたカードの安全保証と補償」を約束しています。
今回の中国の規制姿勢のレベルは前例のないほど高いが、仮想通貨のような新たな分散化のものに対して、既存の規制措置は必然的に無力となる。マイニングファームが閉鎖されれば、将来的にはより高度なチップが利用可能になり、あらゆる機器をマイニングに使用できるようになるかもしれません。カードを凍結すると、個人が他の個人に送金することを完全に禁止することも難しくなります。
仮想通貨規制は世界的な問題です。現在、米国では仮想通貨に関する統一的な規制枠組みがまだ形成されておらず、散発的な提案が出ている。例えば、5月20日、米国財務省は税務報告書の中で、1万ドルを超える暗号通貨の送金はIRSに報告する必要があると述べました。 5月26日、ゲイリー・ゲンスラー氏は議会公聴会で、仮想通貨規制では仮想通貨取引所の投資家がニューヨーク証券取引所やナスダックのプラットフォームと同等の保護を受けることが義務付けられていると述べた。
新しいものには常に多くの問題が伴い、ビットコインの成長には規制ゲームが伴ってきました。業界ルールが改善されるまで、「凍結カード」の嵐は続くだろう…（瑞思金融）