仮想通貨の売買投機行為を固く禁止します。中央銀行はいくつかの銀行や決済機関にインタビューした。

仮想通貨取引の投機を取り締まるため、規制当局は新たな措置を講じた。

中国人民銀行は6月21日、党中央委員会と国務院の関連決定と取り決めを徹底的に実行し、国務院財政委員会第51回全体会議の精神を貫徹し、ビットコインなどの仮想通貨取引への投機を取り締まり、人民の財産の安全を守り、金融の安全と安定を維持するため、中国人民銀行の関係部門は最近、中国工商銀行、中国農業銀行、中国建設銀行、中国郵政銀行、興業銀行、アリペイ（中国）ネットワークテクノロジー株式会社など一部の銀行と決済機関を召喚し、銀行と決済機関が仮想通貨取引投機に関連サービスを提供している問題について調査したと発表した。

取引資金の支払いリンクを時間内に切断する必要がある

中国人民銀行は、仮想通貨取引投機は経済・金融の正常な秩序を乱し、違法な国境を越えた資産移転、マネーロンダリングなどの違法犯罪行為のリスクを生み出し、国民の財産の安全を深刻に侵害すると述べた。すべての銀行および決済機関は、「ビットコインリスク防止に関する通知」や「トークン発行および資金調達リスク防止に関するお知らせ」などの規制要求を厳格に実施し、顧客の身元確認義務を真剣に履行する必要があり、関連する活動のために口座開設、登録、取引、クリアリング、決済およびその他の製品またはサービスを提供してはなりません。各機関は、仮想通貨取引所や店頭取引業者の金融口座を全面的に調査・特定し、取引資金の決済リンクを速やかに遮断すべきである。仮想通貨取引投機活動の金融取引特性を分析し、技術投資を増やし、異常取引監視モデルを改善し、監視・識別能力を効果的に向上させるべきである。内部の作業メカニズムを改善し、労働の分担を明確にし、責任を強化し、関連する監視および処分措置が確実に実施されるようにする必要がある。

参加機関は、今回の作業を非常に重視し、中国人民銀行の関連要求に従って、仮想通貨関連の事業活動を実行または参加せず、調査と処分の強度をさらに高め、仮想通貨取引投機活動の資金支払いリンクを断固として遮断するための厳格な措置を講じると述べた。

中国証券報の記者は、会談のニュースが発表された後、インタビューを受けた中国工商銀行やその他の機関が、顧客に対して仮想通貨関連のサービスを直接的または間接的に提供することを禁止すると述べたことに気づいた。

是正に大きな打撃

近年、規制当局は仮想通貨分野の監督と規制を止めたことはありません。例えば、2013年12月、中国人民銀行と他の5つの省庁は「ビットコインリスク防止に関する通知」を発行し、ビットコインは性質上、通貨と同じ法的地位を持たない特定の仮想商品であり、市場で通貨として流通したり使用したりすることはできず、またそうすべきではないと指摘した。

2017年9月、中国人民銀行と他の部門は共同で「トークン発行と資金調達のリスク防止に関するお知らせ」を発表し、トークン発行と資金調達とは、資金調達主体がトークンの違法な発行と流通を通じて投資家からビットコインやイーサリアムなどのいわゆる「仮想通貨」を調達することを指すと明確に述べました。これは本質的には、承認のない違法な公的資金調達行為であり、トークンチケットの違法発行、証券の違法発行、違法な資金調達、金融詐欺、ねずみ講などの違法犯罪行為の疑いがあります。関係部門は地方政府を指導し、173のプラットフォームを一元的に禁止し、その後も高圧的な規制姿勢を維持しており、国内のプラットフォーム合計38が新たに排除された。

今年5月、インターネット金融協会、銀行協会、決済協会は共同で、会員機関に対し、仮想通貨の取引や交換、その他関連する金融業務に従事しないこと、仮想通貨に関連する違法な金融活動に断固として反対すること、仮想通貨取引に関する口座や支払決済、宣伝・表示サービスを提供しないことを求める通達を出した。同時に、国民に対してはリスク予防意識を強化し、仮想通貨関連の取引投機行為には参加せず、個人資金が損なわれないよう注意するよう呼びかけている。

5月21日、国務院財政委員会第51回全体会議はビットコインの採掘と取引活動を取り締まることを明確に提案した。それ以来、多くの場所でビットコインのマイニングと取引活動の取り締まりが開始されました。

5月25日、内モンゴル発展改革委員会は「仮想通貨の『マイニング』行為を断固として取り締まり処罰するための8つの措置（意見募集草案）」を発表した。現在、雲南省、青海省、四川省など電気料金が安い地域でも、仮想通貨の「マイニング」の停止を求める文書が出されている。

中原証券のアナリスト、周建華氏は、ビットコイン投機は大量の模倣「マイニング」行為を生み出し、電力資源の莫大な浪費を引き起こしており、わが国の「デュアルカーボン戦略」の要件に沿わないと述べた。

「暗号通貨投機」の危険性に注意

規制当局や専門家は、ビットコインは金融商品とは根本的に異なると強調している。ビットコイン取引は結局のところ誇大広告です。

業界関係者は、仮想通貨への投機には少なくとも3つの大きなリスクがあると分析している。第一に、ビットコインなどの仮想通貨は金融商品とは根本的に異なる。これらには実際の価値の裏付けがなく、国家信用や商業信用もなく、価格は簡単に操作され、急激な上昇や下落を引き起こす可能性があります。第二に、ビットコインに関して言えば、現在国内にビットコイン取引所はなく、海外で「壁を乗り越えて」ビットコインを購入することに対する消費者保護措置もない。投資家はいかなる損失も自己責任でのみ負担することができます。第三に、ビットコインなどの仮想通貨は「マスク流」の投機の影響を受けやすく、投資家は短期間で「騙され」、莫大な経済的損失や財産的損失を被ることになる。

中国タイマクロエコノミクスのチーフアナリスト、チェン・シン氏の見解では、仮想通貨投資取引、特にレバレッジ取引を伴う投機行為には注意する必要がある。ビットコインの時価総額は比較的小さく、米国株の2%未満、米国債の約4%に過ぎません。参加者の数は比較的限られているため、価格は必然的に非常に不安定になります。