中央銀行は新たな仮想通貨規制文書を発行した。新しい声明とは何ですか?

午後5時昨日、中国人民銀行は公式サイトで「仮想通貨取引投機のリスクのさらなる防止と対処に関する通知」を発表し、業界内で大きな注目と議論を集めた。

これまで、中央銀行やその他の規制当局、業界団体は、仮想通貨投機のリスク防止に関する多数の文書を発行し、仮想通貨の性質と投機に関する明確な政策指針を示してきました。

中央銀行が本日発表した文書は、過去の規制政策に基づき、仮想通貨の概念的説明をさらに更新し、仮想通貨への投資や取引活動に参加することには法的リスクがあり、刑事責任が追及されること、海外の取引所による取引サービスの提供は違法な金融活動であることを初めて提案している。同時に、多くの違法行為に対する処罰の仕組みも明確にしています。

Chain Catcherは、中央銀行の本日の文書と過去のいくつかの主要な政策文書の比較に基づいて、本日の文書に現れた新しい表現と新しい政策を整理し、皆様が中央銀行の政策をさらに理解できるようにしました。

1. 仮想通貨の概念の説明を更新する

中央銀行は本日発表した文書の中で、ビットコイン、イーサリアム、テザーなどの仮想通貨は、非通貨当局によって発行され、暗号化技術や分散型口座などの技術を使用し、デジタル形式で存在するという主な特徴を持っていると明確に指摘した。これらは法定通貨ではないため、市場で通貨として流通したり使用したりすることはできません。

これまで、中央銀行が各種文書で仮想通貨について説明してきた内容は、「仮想通貨は、通貨当局が発行するものではなく、法定通貨や強制性などの貨幣的属性を持たず、実在の通貨ではなく、市場で通貨として流通・使用すべきではない、また、流通・使用できない特定の仮想商品である」といった内容がほとんどだった。この文書は、仮想通貨が暗号化技術や分散アカウントなどの技術を使用することを主な特徴とし、デジタル形式で存在することを初めて提案しました。

2. 10の省庁と委員会が参加し、各レベルの省政府が全体的な責任を負う。

中央銀行が本日発表した文書では、中国人民銀行、中国サイバースペース管理局、最高人民法院、最高人民検察院、工業情報化部、公安部、国家市場監督管理総局、中国銀行保険監督管理委員会、中国証券監督管理委員会、国家外為管理局など10の省庁・委員会が最後に共同で署名した。これは、これまでのすべての暗号化規制文書に関与した省庁および委員会の最多数です。そのうち、最高人民法院、最高人民検察院、公安部、国家市場監督管理局、国家外為管理局は、いずれもこうした文書に初めて登場し、多次元かつ多層的な仮想通貨取引投機リスク防止・処理システムの構築を提案した。

文書はまた、上記の10部門が共同で業務調整メカニズムを構築し、業務上の重大な問題を共同で解決し、統一された取り決めに従って各地域が業務を遂行するよう監督・指導していると指摘した。

さらに、中央銀行は初めて地方での実施を強化することも提案した。省レベルの人民政府は、その行政区域内での仮想通貨取引投機に関連するリスクを防止し、対処する責任を負います。地方の金融監督管理部門が主導し、国務院の金融管理部門の各支部、インターネット情報局、電信、公安、市場監督などの部門が参加して正常化された業務メカニズムを構築し、リソースを調整・動員し、仮想通貨取引投機に関連する問題を積極的に防止し、適切に処理し、経済・金融秩序と社会の調和と安定を維持する。

同文書の第7条では、省レベルの人民政府が地方の監視と早期警告メカニズムの役割を十分に発揮し、オンライン監視とオフライン検査を組み合わせ、仮想通貨取引投機活動の特定と発見の精度と効率を向上させることも提案している。

3. 仮想通貨の投資や取引活動に参加することには法的リスクがあることが初めて提案された。

中央銀行が今年5月19日に発表した文書では、仮想通貨関連の投機的取引行為には、虚偽資産リスク、事業破綻リスク、投資投機リスクなど、複数のリスクが伴うと指摘された。この文書は、仮想通貨の投資および取引活動に参加することには法的リスクがあることを明確に指摘しています。

この文書は、法人、非法人組織、自然人が仮想通貨および関連派生商品に投資し、公序良俗に違反した場合、関連する民事法律行為は無効となり、それによって生じた損失は自己負担となると指摘している。金融秩序を乱し、金融の安全を脅かす疑いがある場合は、関係部門が法に基づいて調査し、対処します。

4. 初めて刑事責任を追及することが提案された。

中央銀行の文書の前半では、法定通貨と仮想通貨の交換業、トークン発行による資金調達、仮想通貨デリバティブ取引などの行為が違法な金融活動の疑いがあると指摘されている。これは今年5月18日の中央銀行の文書と同じ声明だ。しかし、本日の文書では、仮想通貨関連の事業活動は違法な金融活動であるとも明確に指摘し、その段落の後に「法律に基づいて厳重に禁止し、断固として禁止する」という文言を追加し、犯罪を構成する関連する違法な金融活動に従事した者は、法律に基づいて刑事責任を問われることになると指摘した。

同文書第12条ではまた、仮想通貨に関連する違法金融活動の手がかりを発見した後、地方金融監督管理部門は国務院金融管理部門の支部やその他の関連部門と協力して、速やかに調査・特定し、適切に処理し、関連する法人、非法人組織、自然人の法的責任を真剣に調査しなければならないと指摘している。犯罪に関係する場合は、司法当局に移送され、法律に従って捜査および処罰が行われるものとする。

5. 海外取引所が提供する取引サービスが違法金融行為であることが初めて明らかに

これまで中央銀行が出した仮想通貨規制政策は、主に国内の仮想通貨取引所を対象としたものだった。取引所が海外に移転するケースが増える中、中央銀行は、海外の仮想通貨取引所がインターネットを通じて国内の住民にサービスを提供していることも違法な金融活動であるとして、海外の仮想通貨取引所を取り締まることも明確に提案した。

また、この文書は、関連する海外仮想通貨取引所の国内従業員、および仮想通貨関連事業に従事していることを知りながら、または知るべきでありながら、マーケティング、支払決済、技術サポートなどのサービスを提供している法人、非法人組織、自然人は、法律に基づいて責任を問われることになると指摘している。

VI.仮想通貨関連情報の管理をさらに強化

文書では、仮想通貨に関連するインターネットの情報コンテンツやアクセスの管理を強化する必要があると指摘している。インターネット企業は、仮想通貨関連の事業活動のために、オンライン事業施設、商業展示、マーケティングおよびプロモーション、有料トラフィック転換などのサービスを提供することが許可されていません。違法・異常な問題の手がかりがあれば、速やかに関係部門に報告し、関連する調査や捜査作業に対して技術的なサポートと援助を提供する必要があります。

上記の内容は、中央銀行が5月19日に発表した文書と同じである。ただし、文書ではさらに、金融管理部門から伝達された問題のヒントに従って、インターネット情報通信当局が仮想通貨関連のビジネス活動を行っているウェブサイト、モバイルアプリケーション、ミニプログラム、その他のインターネットアプリケーションを速やかに閉鎖し、処罰メカニズムをさらに明確にする必要があると指摘している。 （チェーンキャッチャー）