オーストラリア証券取引所がブロックチェーン技術の世界的リーダーに

クレイジーな解説：デジタル・アセット・ホールディングスのCEO、ブライス・マスターズ氏は、銀行の取引後の手続きは複雑で非効率的であり、莫大な金額を無駄にしていると考えている。 ASXも述べているように、毎年9,000万ドルが清算・決済業務で無駄になっている。ブライス・マスターズ氏によれば、世界の銀行の利益は減少している一方で、運営コストは依然として高いままであり、これが銀行の存続にとって大きな課題となっている。さまざまな国におけるブロックチェーンの徹底的な研究と応用により、その高い効率性と低コストが十分に実証されており、銀行が現在の危機を解決するための好ましいソリューションとなるでしょう。ブロックチェーン自体の欠陥に関しては、Blythe Masters 氏は Hyperledger がそれを完全に解決できると考えています。

翻訳:ニコール

講演者: ブロックチェーン技術は CBA にどのように役立ちますか?

分散型ブロックチェーン技術は、オーストラリアのCBA、バークレイズ、JPモルガンを含む世界最大の9つの銀行の運営の効率化にどのように役立つのでしょうか?

ブライス・マスターズ氏は、オーストラリアが株式取引の問題を解決する世界初のデータベースを構築し、ブローカーのバックオフィスシステムコストを数百億ドル節約できると確信している。現在、ASXの株式を保有し、ニューヨークを拠点とするブロックチェーンのスタートアップを経営している有名な元JPモルガン銀行員は、金融サービスにおける分散型台帳ブロックチェーン技術は「私が30年間で出会った中で最も重要なアイデアかもしれない」と語った。

彼女は火曜日にシドニーで開かれたASIC年次フォーラムで次のように語った。

「ASXが取り組んでいるプロジェクトは、世界初かつ最も成功するブロックチェーンプロジェクトになる可能性を秘めていると信じています。」

ブロックチェーン技術、つまり分散型台帳は、全員が同じ取引データを持つコンピューターのネットワークです。元帳は自動的に同期され、ネットワークメンバーに単一の情報チャネルが提供されます。これは、取引を仲介する第三者を必要としない暗号通貨ビットコインと同じ技術です。

マスターズ氏は次のように述べた。

「彼女は現在、世界中のすべての銀行やブローカーに何百億ドルもの無駄を強いている照合プロセスをなくすことができる技術を活用しています。この技術を利用することで、最終的にはコスト削減を通じて実際の利益が得られるでしょう。」

ASXは、この技術が導入されれば、決済・清算サービスによる年間収入が約9000万ドル減少すると述べており、マスターズ氏はこれを強く望んでいる。

クレジット・デフォルト・スワップの優れたプランナー

ブライスマスターズ

1月に、ASXはマスターズ氏の会社デジタル・アセット・ホールディングスの株式5%を1,490万ドルで取得した。 Digital Asset Holdings は、ANZ Banking Group やその他の世界的な銀行や市場運営者とも連携しています。

マスターズ氏はJPモルガン・チェースで重要な役割を果たし、現代のデフォルト・スワップ制度を創設した後、JPモルガンの投資銀行部門の最高財務責任者およびグローバル商品部門の責任者に昇進した。

彼女はこう言った。

「世界は急速に動いているため、フロントエンドの金融サービスの比較優位性は非常に小さい。しかし、株を売って口座に資金が入金されるのを待つというバックエンドのプロセスには数日かかる可能性がある。」

これは主に、各市場参加者が自分の取引記録を他の全員の記録と照合する必要があるため、照合プロセスが煩雑になることが原因です。

数十億ドルが無駄になった

しかしマスターズ氏は、真の取引履歴や顧客データ、身元、登録を示す記録があれば、「コストの無駄、雇用の浪費、遅延、リスクの増大につながるポストトレードプロセスの非効率性を排除する機会が得られる」と述べた。

月曜日にオーストラリア証券取引所から辞任を余儀なくされた元オーストラリア証券取引所最高経営責任者エルマー・ファンカー・クッパー氏は先週、オーストラリアン・ファイナンシャル・レビュー・ビジネス・サミットで、この新技術によって株式市場の運営コストが年間40億～50億ドル削減される可能性があると語った。

「今日の株式市場は非常に連続的なプロセスです。非常に単純な取引でさえ、複雑な連続的なプロセスが必要です。これらのプロセスは20年以上前から存在しています。ブロックチェーンの道をすべての人に知ってもらうことができれば、40億ドルから50億ドルという金額はもっと小さくなることがわかりました。しかし、このバリューチェーンでは、イノベーション、競争、そしてより良いサービスを生み出すことができます。」

ASXは、フンケ・クッパー氏の後任が率いるデジタル・アセット社とこのプロジェクトに協力することを決定しており、来年にはこの技術を途中まで導入するかどうかを決定する予定だと述べた。

ASX副会長ピーター・ヒオム氏は、ASXは「大規模な市場運営をしたいと表明した最初の取引所」だが、「リスクを負ったり、他の取引所と異なることをしたり」することは望んでおらず、互いに連携した基準に向けて取り組みたいと述べた。

銀行は「本当に素晴らしいチャンス」と見ている

オーストラリアはブロックチェーンによるコスト削減に楽観的

「ブロックチェーン技術の可能性と、運用コストや証券の基礎を変えるために何ができるかを考えると、調整に関するバックオフィス管理システムは数多くあり、削減することでコストを削減できる。これは私たちにとって本当に素晴らしい機会だ」と、オーストラリア連邦グループのマネージングディレクターでASICの年次フォーラムパネリストであるマスターズ氏は語った。

マスターズ氏は、株式リターンへの圧力で利益が減少する一方でコストと資金調達レベルが上昇していることから、世界の銀行はテクノロジーを検討していると述べた。ブロックチェーン技術は「業界で大きな需要がある技術となっている。」

彼女はこう言った。

「企業はビジネスモデルを根本的に見直すよう大きなプレッシャーにさらされています。私たちが話しているのは、コストを5、10、15パーセント削減することではなく、50、60、70パーセント削減することです。」
「この技術は金融プロセスに劇的な変化をもたらし、決済時間を短縮し、それによってエラーを減らし、リスクベースおよび運用リスク資本を削減する可能性があります。」
「サイバー攻撃に対する耐性が高まるという追加の利点があるが、サイバー攻撃に直面するのは誰にとっても不安なことだ。」

彼女は、この技術の主な課題の1つは共通標準を決定することだと述べたが、世界的なテクノロジー大手IBM、インテル、シスコの協力を得てブロックチェーン技術への道を切り開いているLinux FoundationのHyperledgerプロジェクトを指摘した。

CBAのスプリング氏は、銀行はこうした基準が策定されるのを待っているが、「いったん策定されれば、技術に携わっていない人材よりも、技術面での協力や開発の面での共有が増えるだろう」と述べた。