オーストリア金融市場庁：仮想通貨および関連する投資リスクの防止に関する発表

オーストリア金融市場局（FMA）は最近、消費者に対し、特に仮想通貨ビジネスや投資に関してはデジタル通貨に注意するよう警告する発表を行った。

欧州の規制当局は仮想通貨に対して常に懐疑的であり、FMAの発表は欧州の「同盟国」に対する支持も表している。

月曜日に発表されたこの勧告は、デジタル通貨は規制当局によって管理されておらず、したがってFMAの管轄外であることを消費者に注意喚起している。発表の全文は次のとおりです。

インターネット上で仮想通貨を入手する方法はますます増えています。 「デジタル通貨」、「代替通貨」、「暗号通貨」などの用語や類似の通貨構造は、新しいタイプの通貨またはトークンのオプションと見なされます。 FMA は、この種の商品またはサービスは現在、FMA を含むいかなる当局の管轄にも属さないことを特に指摘しています。そのため、暗号通貨の悪用は刑事問題につながる可能性が高く、暗号通貨詐欺が発生する可能性は高いですが、対象を絞った法執行や請求は非常に困難、あるいは不可能です。そのため、FMA は消費者に対し、仮想通貨を使用する際には細心の注意を払うよう警告しています。

また、最近、FMAでは仮想通貨のビジネスモデルや投資商品に関する問い合わせが多数寄せられています。現在、このタイプのビジネスモデルおよび製品はライセンスを申請する必要がないため、規制の対象にはなりません。このタイプの製品プロモーションには、通常、固定パターンがあります。たとえば、一部の製品では、仮想通貨を生成したり、仮想通貨取引に使用したりできるソフトウェアやハードウェアの購入と投資が伴い、通常はより高い収益率が得られます。一部の商品は仮想通貨を直接的に扱っており、高い収益率を確保するためには、投資家はまず関連情報やトレーニング資料を購入する必要があります。

同様の詐欺の多くは「マルチレベルダイレクトセリングスキーム」（訳者注：このモデルはねずみ講に非常に似ていますが、法律ではまだ禁止されていません。最も典型的な例はアムウェイです）に基づいていますが、仮想通貨はネットワークマーケティングモデルを使用しています。このタイプのマーケティング モデルは通常、既存の顧客 (上流顧客) が新しい顧客と販売者 (下流顧客) を育成する、慎重に設計されたシステムに基づいています。これは簡単にねずみ講に発展する可能性があります。つまり、初期参加者の費用は新しい参加者によって補填されるのです。長期的には、純粋に数学的または統計的な問題により、システムは崩壊するでしょう。

刑法第168a条は、これが法律で禁止されているピラミッドシステムであると明確に規定しています。

「投機的な詐欺は、参加者に高額の金銭的利益を約束することが多い。」参加者は継続的に同じ条件でより多くの参加者を募集する必要があり、最終的な経済的利益は、その後の参加者が対応する条件を遵守するかどうかに完全に依存します。 （訳者注：つまり、下流企業を育成すればするほど、収益率は高くなるということです。）

したがって、FMA は、消費者に対し、仮想通貨に類似したビジネス モデルや投資商品に直面した場合には、警戒を怠らないよう厳粛に警告しています。この種の金融商品の規則やシステムは、FMA を含むいかなる部門の管轄や監督にも従わず、簡単に悪用され、詐欺に変わる可能性があります。

こうしたビジネスモデルから生じる刑事犯罪の法的評価は FMA の管轄外であり、検察官または刑事裁判所の責任となります。 FMA が犯罪行為の疑いを認識した場合、既知の事実に基づいて検察官または刑事裁判所に報告します。

仮想通貨および関連するビジネスモデルや金融商品は国境を越えた運用ルールに基づいているため、多くの海外の「姉妹」機関や消費者保護団体がこれに関する発表を行っています。 FMA は、消費者がこのような投資に参加する前に、まず特定の情報をチェックして、インターネット上で関連するプロバイダーに関する警告が出ていないかどうかを確認することを推奨しています。

ビットコインなどのデジタル通貨を絡めたねずみ講やマルチレベルマーケティング活動が世界中に広がっています。最近、ベトナムのビットコインねずみ講組織が摘発され、 100万美元以上が詐取された。先月、ベトナムでビットコインを悪用したねずみ講が発生したため、政府も国民に対し、仮想通貨を慎重に使用するよう警告する通知を出した。

この発表で、FMAは最近のねずみ講コイン詐欺であるOneCoinを直接指摘しました。ベルギー金融サービス・市場庁は今年6月に初めて、OneCoinの使用をやめるよう警告を発した。ビットコインとは異なり、ワンコインのシステムは中央集権化されており、多くの国の規制当局はこれをねずみ講として非難している。ベルギーが発表を行った後、英国金融行動監視機構も消費者に対しワンコインに注意するよう公に警告した。