ビットコインATMマシンの金採掘の秘密：月間収益は3万ドルに達し、手数料は最大20％

通貨市場が冬を迎える中、ビットコインATMの数は逆風に逆らって急増している。

ビットコインATM統計ウェブサイト「Coin ATM Radar」によると、2019年2月20日現在、世界中のビットコインATMは4,357台あり、3年連続で前年比100%増加している。

これらの機械は 70 か国以上で販売されており、44 社のメーカーによって製造されています。

ビットコインATMの3大メーカーは世界市場シェアの70%以上を占めています。これらは、Genesis Coin、General Bytes、Lamassu です。

最近、ブロックチェーン記者が、General Bytes、Lamassu、Coin ATM Radar の 2 つのメーカーに電子メールインタビューを実施し、現地を訪問して、Bitcoin AMT ビジネスの反周期的成長の秘密を探りました。

01 食料品店に隠れる

「ここでビットコインを販売します。」英国エディンバラ中心部のウエストエンド食料品店の入り口には、ビットコインのロゴが入ったA3サイズの告知文が掲げられている。

食料品店に入ると、すぐに明るい黄色のビットコイン ATM が目に入ります。

エディンバラ市中心部のウェストエンド食料品店のビットコインATM

周囲には文房具やグリーティングカードの山が積まれており、スクリーンにはブロックチェーン記者が2月20日午後に訪れた際のビットコインのリアルタイム価格、3411.2ポンドが表示されていた。

これはエディンバラで唯一のビットコイン ATM です。現在、エディンバラがあるスコットランドにはビットコインATMが4台あり、他の3台はグラスゴー（2台）とダンファームリン（1台）に設置されている。

アンディはウェストエンド食料品店の店員です。半年以上前、好奇心から彼はデジタル通貨を所有してみることにし、このマシンを通じて100ポンド相当のビットコインを購入しました。

「この機械は使いやすい。現金で直接ビットコインを購入できる」と彼は語った。

その後、ユーザーはビットコインを自分の電子ウォレットに転送できます。ユーザーが電子ウォレットを持っていない場合、一部のマシンではユーザーに電子ウォレットカードを提供することもできます。

利便性は、ビットコイン ATM が市場で人気がある主な理由の 1 つです。

Coin ATM Radarのビジネス開発マネージャー、パトリック・バートン氏はブロックチェーン記者に対し、調査によるとビットコインを購入する人の平均取引額は100ドル、ビットコインを売却する人の平均取引額は200ドルであり、多くの人がATM機を利用して初めてビットコインを所有していることを示していると語った。

「オンラインデジタル通貨取引口座の開設には時間がかかり、銀行口座が必要なことはもちろん、銀行間で送金するのにも時間がかかります。」ビットコインATMメーカーLamassuのカスタマーサービスマネージャー、ニール・コナー氏は、ビットコインATMを使うことが、ユーザーがデジタル通貨の世界に足を踏み入れる最も簡単で最速の方法であることは明らかだと考えている。

ビットコイン ATM の導入が成功したもう一つの大きな理由は、高い収益性にあると考えられます。

取引ごとに5%～20%の手数料がかかり、具体的な金額は運営者が設定します。これは決して小さな数字ではありません。

統計によると、良い場所に設置されたビットコインATMは、1か月あたり2万〜3万ドルの売上をもたらす可能性があります。 10% の手数料で計算すると、このマシンは 1 か月あたり 2,000 ～ 3,000 ドルを稼ぐことができます。

この目的のために事業者が行うハードウェア投資はそれほど多くありません。

現在、ビットコイン ATM は 2 つのカテゴリに分けられます。1 つは、ユーザーが現金でビットコインを購入することのみをサポートする一方向のコイン交換機です。もう1つは、ユーザーがデジタル通貨を売却して現金を得ることができる双方向コイン交換機です。

ビットコインATMメーカーのGeneral Bytesのマーケティングマネージャー、マーティン・ワイスマイヤー氏はブロックチェーン記者に対し、同社の片道硬貨交換機BATMTwoには2つのモデルがあり、価格は3,249ドルから4,999ドルであると語った。同社の主力製品である双方向硬貨交換機 BATMThree には 5 つのモデルがあり、価格は 7,499 ドルから 9,499 ドルです。

バートン氏によると、ジェネシス・コインの最も人気のある片道コイン交換機「Satoshi1」の価格は7,000ドルから。最も人気のある双方向コイン交換機「Satoshi2」の価格は 9,000 ドルから始まります。

ラマス社が製造する機械はより高価で、片道通貨両替機の価格は6,000ドルである。

この計算によれば、流動性を維持するために負担しなければならないコイン価格の下落コストを考慮しなければ、投資額全体を数か月以内に回収することができます。

02 開発の歴史

ビットコインATMが登場したのはまだ7年前です。この7年間、彼の経験は浮き沈みの多いものでした。

最初の段階は2013年から2014年までで、初期段階でした。

2013年10月、カナダのバンクーバーにあるコーヒーショップチェーン「Waves」が、世界で初めて正式に運用されるビットコインATMを設置しました。インターネット上に出回っている写真には、カフェでそれを「試す」ために辛抱強く列に並んでいる人々が写っている。

世界初のビットコインATMプロトタイプはその年の2月に登場した。当時33歳だったザック・ハーベイ氏がフォーラムでそれを発表しました。その後、彼は兄のジョシュ・ハーベイと起業家のパートナーであるマット・ウィットロックとともに Lamassu を設立しました。

General BytesとGenesis Coinもこの時期に市場に参入し、第一世代のビットコインATMを発売しました。

「当時、このマシンを購入したのは主にデジタル通貨愛好家だった。彼らは自分の店や許可を得た他の場所にマシンを設置していた」とバートン氏は語った。

その他の場所には、ショッピングモール、ホテル、オフィスビル、駅、レストラン、空港などがあります。いずれも膨大な顧客数を抱えています。

パットン氏は、当時人気のあったビットコインATMはShyhookと呼ばれていたと紹介した。小型で価格も約 800 ドルと、かなりコスト効率に優れています。しかし、機能が限られているため、現在は市場から撤退しています。

この期間中、規制方針が不明確だったため、一部のビットコイン ATM を閉鎖せざるを得ませんでした。たとえば、ニューメキシコ州の州都アルバカーキの最初の ATM は、稼働後すぐに閉鎖を余儀なくされました。

2015年から2016年にかけて、ビットコインATMは第2段階である開発段階に入りました。

この段階で、業界は徐々に成熟し、ますます多くのビットコイン ATM 運営者が市場に参入しました。

しかし、彼らの運はあまり良くなかった。この期間中、ビットコインはほとんどの期間、弱気相場にあったのだ。特に2015年には、ビットコインは3日間で40%も下落するという驚くべき下落を記録しました。

「ビットコインATMを運営するには流動性を維持する必要があり、運営者は価格下落による損失を負担しなければならない」とバートン氏は述べた。

その結果、多くの小規模事業者が廃業に追い込まれた。

一部の大手事業者は規模の経済の恩恵を受け、拡大を続けました。逆に寒い冬の時期は成長期となります。

この段階では、規制方針が徐々に明確になってきます。一部の国では、デジタル通貨やビットコインATMの規制を提案している。「これは大手事業者が合法的にさらに発展するのに役立つだろう」とバートン氏は語った。

この段階で、市場に新たな変化が現れました。ビットコイン ATM がイーサリアムやライトコインなどのデジタル通貨の交換サービスを提供し始めたのです。現時点では、世界中のビットコインATMの70%がビットコイン以外のデジタル通貨の交換サービスを提供できる。

2017年から現在にかけて、ビットコインATMは第3段階である爆発的な成長期に突入しました。

直接的なきっかけは、ビットコインが徐々に上昇し始め、強気相場に入ったことです。多くの新規ユーザーが参加しました。 Coindeskの調査によると、2017年にはビットコインユーザーの50%以上が新規ユーザーだった。

しかし、オンラインでデジタル通貨を購入するためのハードルは高すぎるため、初心者は取引所に登録するときにさまざまな困難に直面します。つまり、彼らは単に現金を使ってビットコインATMを通じてデジタル通貨を購入したのです。この期間中にビットコインATMの数は劇的に増加しました。

「ジェネラル・バイトはこれまでに合計2,170台のマシンを販売しており、その半分は2018年に販売された」とワイスメイヤー氏はブロックチェーン記者に語った。

この期間中、市場には新たな傾向が現れました。大手事業者の事業が一定規模に拡大すると、ATM マシンを自社で開発する方が収益性が高いことがわかり、自社でマシンを製造するようになりました。 Coinme、Bytefederal、LightningXchange などが代表的なものです。

「彼らは市場をより深く理解しており、顧客のニーズをよりよく満たす製品の開発に長けている」とバートン氏はブロックチェーン記者に語った。

今のところ、世界のビットコインATMはどの国に主に分布しているのでしょうか？

Coin ATM Radar のデータによると、ビットコイン ATM の数は世界で最も多く、2,621 台で世界全体の 60% を占めています。シカゴだけでも226台のマシンがあります。

2位にランクされた国はカナダです。ここには702台のビットコインATMがあり、これは世界中のビットコインATM総数の16.11%を占めています。

3位と4位はそれぞれオーストリアとイギリスです。ビットコインATMの数はそれぞれ271台と221台です。

オーストラリアのビットコインATMの数が2018年に急増したことは注目に値します。これは、2018年半ばにオーストラリア政府がビットコインATMへの高額な税金を廃止したため、取引手数料が急激に下がり、取引が刺激されたためです。現在、オーストラリアには 54 台の ATM があります。

「2018年の状況から判断すると、ビットコインATMの市場は一部の発展途上国など他の場所に移行し始めている。」バートン氏は、そのような変化はより有意義であると考えている。

03 アップグレードと将来

市場で競争するために、市場に出ているビットコイン ATM メーカーは、機械のアップグレードと改修を行っています。

機械の外観を例に挙げてみましょう。初期のビットコイン ATM は見た目が非常にシンプルでしたが、現在では画面が大きく、見た目も美しい機械が増えています。

General Bytes は、主力モデルの BATMThree 向けに、ユーザーの注目を集める美しい LED ネオンベゼルを設計しました。

ビットコイン ATM の真の競争力は、内部のドライバーソフトウェアのパフォーマンスにあります。

ワイズマイヤー氏は、ジェネラル・バイト社はマシンのソフトウェアを継続的に更新し、バグを修正し、新機能を追加していると述べた。以前はSMSと電子メールで通知を送信していましたが、最近はTelegramボットの使用を開始しました。

「競合他社のマシンの多くは、常にオペレーターのサーバーに接続されています。しかし、ブロックチェーンの世界は分散化されていることを考えると、この設定は理想的ではありません。」ワイスマイヤー氏は、ゼネラル・バイト社が製造するマシンでは、オペレーターが独自にソフトウェアを選択したり、ゼネラル・バイト社が提供するクラウド・サーバーを使用したりできると述べた。

さらに、General Bytes と Lamassu はどちらもオープンソースソフトウェアを提供しており、オペレーターはソフトウェアに独自のデジタル通貨を追加してマシンをアップグレードすることができます。

「ラマッスーのマシンはすでにライトコイン、ジーキャッシュ、ビットコインキャッシュ、ダッシュの取引を処理できる」とコナー氏は語った。

Lamassu の運営者 1 社は、貴金属取引機能も追加しました。ビットコインATMでは、ユーザーは現金で金や銀の口座に入金することができます。

多くのビットコイン ATM メーカーおよび運営者は、マネーロンダリング対策の問題に対処するためにまだ取り組んでいます。

ビットコインATMの利便性は諸刃の剣のようなものだと多くの人が考えています。本人認証のハードルが低いため、マネーロンダリングのツールになる危険性があるのです。

しかし現在、エディンバラのウエストエンド食料品店のビットコインATMを使用すると、ユーザーの左手の指紋をスキャンして本人確認が行われる。

「ATMにはカメラが取り付けられています。画面に触れている限り、遠隔操作員はすべてを見ることができます」と店員のアンディさんは語った。

デジタル通貨市場は依然として弱気相場にあるが、業界関係者は将来について楽観的な見方を維持している。

バートン氏は、過去の経験から、弱気相場は実は市場を調査して参入するのに良い時期だと考えている。2017年に最も利益を上げたATM運営会社は、いずれも前年の寒い冬に「待ち伏せ」するために市場に参入したのだ。

ワイスマイヤー氏は、ビットコインATMの将来は今後10年間で非常に明るいものになると予測している。

「新たなチケットサービス、支払いオプション、そしてより多くのブロックチェーンアプリケーションが可能になるだろう」と彼は語った。

おそらくエディンバラにはデジタル通貨の愛好者があまりいないため、アンディの食料品店のビットコイン ATM の売り上げは芳しくない。