「ワンコイン」MLMのレトリックはどれほど恐ろしいのでしょうか?検察官：私が事件を担当していなかったら、給料の全額を相手方に渡していたでしょう。

地元の有名なボス

美しくて賢い「親友」に出会った

柔らかい呉語で、

彼は全財産を賭けた

しかし結局全てを失ってしまった

美女は牢獄にいて、自由に話している。

検察官は、ほとんど動揺した。

わずか1年で800名以上の会員を育成しました。

2500万以上のマルチレベルマーケティング資金

美女のスピーチは何ですか？

人々は狂っている

あまりにも巧妙な欺瞞だからでしょうか?

それとも誰もがジャック・マーのようになりたいのでしょうか?

2016年12月14日の早朝、質素な服装で寂しそうな様子の40代の男性が海陽市公安局の門をくぐった。この人物が海陽の有名な掃除王、梁東であることに気づいた人がいました。しかし、つい最近、彼の会社は倒産した。

何十年も続いてきた会社が突然閉鎖され、社長は警察署にまで行ってしまった。この後ろのスペースは人々に多くのことを考えさせるのに十分です。ある人は、彼が裏社会を怒らせて報復されたと言い、またある人は、梁東の事業が違法な取引のために差し押さえられたと推測した...人々の議論を聞いて、梁東は苦笑した。誰も、彼が女性のせいで洗剤王から多額の借金を抱えるようになるとは思わなかっただろう。

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2016年旧正月。

夕食会で、成功した梁東は董立梅と出会った。出会った瞬間、彼は目の前の美しさに魅了された。少女のような未熟さを脱ぎ捨て、現在30代となった董麗梅は、どこにいても女性らしい魅力を放っている。彼女は上品な態度で、寛大に話し、大きな瞳はまるで梁東の心の中を見ようとするかのように瞬きをしていた。

彼をさらに驚かせたのは、董立美が美しいだけでなく、優れたビジネスセンスも持っていたということだった。彼女の洞察力の多くは梁東に感銘を与えた。夕食後、彼らは楽しい会話を交わし、WeChatアカウントを交換しました。

海陽市人民検察院の検事、程少飛氏：

実は、梁東だけではない。董麗美に対するほとんどの人の評価は、美しく、気立てが良く、優しく、寛大である、というものです。彼女はとてもおしゃべりですが、言うことは不快なものではないので、人々の信頼を得るのは簡単です。

それ以来、梁東と董立梅は連絡を取り合っている。ドンは非常にビジネス志向が強いため、リャン・ドンはビジネス上の事柄についてドンの意見を時々聞き、彼女を親友とみなしています。

数回の交流を経て、梁さんと董さんは「深い友情」を築き、董立美さんが意図的であろうと無意識であろうと常に言及していた投資機会に徐々に興味を持つようになった。

チェン・シャオフェイ：

梁東さんはゼロからスタートし、地元で数軒のクリーニング店を経営していました。彼は裕福な生活を送り、勤勉な人でした。これまで、梁東さんは投資にあまり興味がなく、投資に触れたことがなかったが、董立梅さんの頻繁な勧めにより、意識的に投資について学ぶようになった。

梁東にもっと知らせるために、董立梅は梁東を「天津庵システム」と呼ばれるグループに引き入れた。ドン・リーメイは、人々が興味も理解もなかった状態から、試してみたいという気持ちに変わるためにこのグループを作成しました。彼女は潜在顧客の心を非常によく把握しています。

チェン・シャオフェイ：

グループのオーナーはDong Limeiです。被害者の後の証言によると、このグループはOneCoinの宣伝と説明に利用されているとのこと。彼らはこのグループ内で最新情報を共有し、その発展の見通しと利点を主張します。

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検察官は事件ファイルを読んだ後、大まかな推測を頭の中に思い浮かべた。それはねずみ講であり、新しいタイプのオンラインねずみ講だった。特性評価から証拠収集まで、非常に困難な作業になるはずです。

さて、彼女はまずこの雄弁で「魅惑的な嘘つき」に会わなければなりませんでした。

チェン・シャオフェイ：

実際、彼女が尋問される前、私が彼女に対して抱いていた印象は、彼女は嘘つきだというものでした。私の意見では、被害者の証言は、彼女が十分に警戒していなかったか、あるいは欲張りすぎていたかのどちらかであることを示している。彼女が本当にそれほど有能だったとは思えない。

しかし、程少飛が尋問室で董立梅に会った後、彼女は当初の予想が完全に間違っていたことに気づいた。

チェン・シャオフェイ：

彼女はとても美しく、上品な態度と雄弁な会話を持っています。彼女の言葉は魔法のようで、聞き手を惹きつけ、さらには信じさせてしまいます。その日の尋問が終わって事務所に戻り、考えれば考えるほど怖くなっていきました。正直に言うと、もし私が検察官でなかったら、もしこの事件を担当していなかったら、私は彼女に給料をあげたいと思うかもしれません。

この会合が、程少飛氏に事件を再検討させるきっかけとなった。彼女は何度も何度も考え、なぜこれほど多くの経験を持ち、一見「どんな毒にも免疫がある」ように見える人々が、それによって動揺するのか疑問に思った。董立美氏の言葉はあまりにも誤解を招きやすいのか、それともワンコインは本当にそれほど魅力的なのか？

真実を知るために、彼女はOneCoinに関するあらゆる情報を読み、方向性を探りました。

ワンコイン

チェン・シャオフェイ：

OneCoin は作成されたオンライン仮想通貨です。これはビットコインに続く第 2 世代の暗号通貨であるため、ビットコインの第 2 世代と呼ばれています。 OneCoin の説明によると、 OneCoin は Bitcoin の富を付加する属性を継承していますが、金融の考え方と概念においてより革新的です。投資家はアカウントを購入すると、対応するトークンを取得し、そのトークンを「マイニング」に使用することで、対応する OneCoin の収益を得ることができます。

董立梅さんは、2015年7月に知人の紹介で「デジタル通貨ワンコイン財務管理」プロジェクトに参加し、翌年4月に海陽市にワンコインビジネス情報コンサルティングサービス部を設立し、ワンコイン会員の育成とワンコイン収益の発展をキャリア開発として専門に取り組んでいます。ドン・リメイ氏の言葉によれば、ワンコインは「ビットコインの第二世代」である。著名な外国の背景があり、簡単にお金を稼ぐことができます。人々がそれを発見するビジョンを持っている限り、チャンスをつかみ、財産を築くことができるようです。

すべて素晴らしいように聞こえますが、ほとんどの人にとって、ビットコインが非常に人気があり、多くのビジネスリーダーが投資していることは漠然としか知られておらず、それについて実際に何か言える人はほとんどいません。では、「第一世代のワンコイン」としてのビットコインとは何でしょうか?

チェン・シャオフェイ：

簡単に言えば、ビットコインはインターネット上で動作し、世界中で使用できる通貨です。中央政府や中央銀行によって管理されていない「お金」です。 「電子ゴールド」とも呼ばれます。通貨として利用できるだけでなく、投資対象としても注目されています。ユーザーはビットコインを購入できるほか、コンピューターを使用してアルゴリズムに従って大量の計算を実行し、ビットコインを「マイニング」することもできます。この「採掘」のプロセスを「マイニング」と呼びます。 10 分ごとに、最初に採掘した人には一定量のビットコインが報酬として与えられます。この報酬プロセスはビットコイン発行のプロセスです。

ビットコイン

OneCoin も「マイニング」を通じて相応の利益を得ているのではないのかと疑問に思う人もいるかもしれません。明らかに彼らは「双子の兄弟」です。では、なぜビットコインは認知されているのに、ワンコインは誰もがやっつけたいと思う横断歩道を渡るネズミになっているのでしょうか?

チェン・シャオフェイ：

調査の結果、OneCoin は「ビットコインの第二世代」であると主張しているものの、その実践には多くの違いがあることがわかりました。例えば、ビットコインは会費が不要、マイニングソースコードは公開、勧誘マーケティングも行われないなどの利点があるが、OneCoinはこの3点を実現できていない。その中でも、最も重要なマイニングソースコードであるOneCoinは、常に謎に包まれており、公開されることを望んでいません。同社は社内で「直販」業態であることを認めているものの、国内でのライセンスは取得していない。 2017年、CCTVは350のねずみ講のリスト​​を発表し、OneCoinもそのリストに載っていた。

ワンコイン

2017年、CCTVは350のねずみ講のリスト​​を発表し、そのリストに同社のウェブサイトも含まれていた。

2016年、董立美氏らは、人々がこれらのオンライン通貨について理解していないことを利用し、意図的に概念を曖昧にして大衆を混乱させた。 OneCoin が順調に発展しているのを見て、Dong Limei 氏らは「UCM」と呼ばれるプロジェクトを導入しました。これも同様の手段を使ってねずみ講を行っていました。半年も経たないうちに、董立美は単独でこの2つのプロジェクトで800人以上の会員を育成し、MLM資金の累計額は2,400万人民元以上に達した。

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事件がここまで進展するにつれ、程少飛はさらに混乱した。董立美氏は雄弁だが、これほど大規模なねずみ講がどうして人々を不当に騙すことができるのだろうか？みんな「洗脳」されているのでしょうか？被害者一人一人を訪ねるうちに、程少飛は心の中に答えを見つけた。

チェン・シャオフェイ：

ドン・リメイ氏とグループの他の人たちは、ねずみ講や人材募集に関する講座は教えていないことが分かりました。オンラインスタッフとウェブサイトが宣伝していたのは、財務管理の方法、投資額、毎日どれくらいの利息を得るか、OneCoin 製品が今日どれくらい値上がりするかなどに関するものでした。この場合、OneCoin と UCM のウェブサイトは個人の財務管理、製品の付加価値などのコンテンツを宣伝しており、文言とスローガンは非常に魅力的で欺瞞的でした。

多くのダウンラインメンバーは、インターネット上のハイテクな財務管理を信頼し、判断力を欠いていたため、これが本物の電子商取引であると信じていました。事件後、公安機関が証拠収集のために彼らに近づいたとき、彼らは自分たちが参加していたのはねずみ講ではなく、新しいタイプのインターネット金融管理行為であると繰り返し強調した。

それで、このケースはねずみ講に該当するのでしょうか?

数多くの困難と混乱に直面しながらも、程少飛は情報を調べ続け、それぞれの法律の突破口を見つけようと努めました。事件が膠着状態に陥りそうになったとき、ある考えが彼女の頭にひらめき、突然雲間から光が見えた。

チェン・シャオフェイ：

他の要因はさておき、まずはこの事件の特徴を説明したいと思います。私は、それがねずみ講であるかどうか、それをどのように判断するか、そして証拠が要件を満たしているかどうかを段階的に判断することにしました。この事件では、ねずみ講は個人の自由を制限せず、オンライン金融商品の宣伝が目的であると主張していましたが、合法的な投資や住宅購入を装っていたとしても、直接的または間接的に育成した人数を報酬やリベートの根拠とし、参加者にさらに他の参加者を育成し続けるよう誘導または強要する限り、それはねずみ講です。

この事件は機密扱いだったが、その後、検察にとってさらに厄介なことが発覚した。この事件は単なるねずみ講ではなく、新しいタイプのオンラインねずみ講だったのだ。このようなケースの経験がなかったため、このケースの処理は特に困難でした。

チェン・シャオフェイ：

オンライン MLM と従来の MLM には大きな違いがあります。 1 つ目は、使用されるチャネルが異なることです。インターネット MLM は、ウェブサイトを MLM プラットフォームとして利用します。インターネットは仮想空間です。 MLM 実践者は、インターネットがハイテク製品であるという事実を利用し、ハイテクの名前を使って自分たちの痕跡を隠します。これらは、従来の物理的な MLM 製品から、純粋に資金獲得のためにメンバーを育成することを目的としたマーケティング キャンペーンへと進化しました。支払い方法はすべてオンラインで、完全に電子商取引であり、従来の MLM のようにアップラインに引き渡す必要はありません。

このようにして、オンラインのねずみ講はより欺瞞的かつ秘密裏に行われるようになります。

この事件では、董立美らはウェブサイトやWeChatグループを利用して虚偽の宣伝を広め、下流の人材から投資を誘致した。

チェン・シャオフェイ：

これらの人々は、ダウンラインの人員の「心をつかむ」ことと、彼らのために空想を描くことに非常に長けており、彼らに将来は非常に明るく、メンバーを育成することで非常に高い手数料を得ることができると信じ込ませます。ダウンライン人材を育成する過程で、投下資本は速やかに回収され、将来的には投下資本の価値が大きく高まります。このような低リスク、高リターンの投資は誰にとっても「夢物語」のようであり、それを達成できれば幸運なことである。ダウンライン担当者の中には、親戚や友人をメンバーとして勧誘し、ダウンライン担当者になる人もいます。

彼らは自社製品の「明るい未来」を計画している一方で、自分たちのために十分な「逃げ場」も残している。

チェン・シャオフェイ：

この場合、メンバー全員が仮名またはコード名を使用してオンラインで接続され、独自のログインパスワードを持っていました。さらに、このケースでは、メンバーは銀行振込で参加する必要があり、これにより、ダウンラインとアップラインが直接会わなければならない従来のねずみ講の状況が回避されました。操作者たちは公然とした場所から暗闇の中にいる場所へと移動した。ダウンラインの職員が法執行機関に捕まった場合、アップラインの職員も逃げることが可能です。また、公安機関が事件を解決する際の難易度も大幅に高まります。仮想ネットワーク コードに基づいてオフラインの人員を見つけることは非常に困難です。

これがオンラインねずみ講の2つ目の違いです。

従来の MLM 手法では、ダウンラインのメンバーを集めて講義や洗脳を行うことがよくありますが、オンライン MLM では個人の自由がまったく制限されません。メンバーは地理的制限を打ち破り、もはや特定の地域に限定されなくなりました。インターネットは地域を越えて普及しており、オンライン MLM は地理的および国家的な制限を突破することができます。

地方管轄の制限により、地方の工商局は一般的に管轄区域内のねずみ講の監督しかできず、公安機関も地域をまたぐこのような事件の捜査や証拠収集に困難を抱えている。

チェン・シャオフェイ：

この事件では、公安機関が全国各地を回り、大量の警察力を投入して下流の関係者と東麗美の上流の関係者から証言を得た。さらに、董立美氏が今回の事件に関与したワンコインとUCMのウェブサイトは海外で登録されていた。現在、ねずみ講に関する法律は国によって異なっており、トップのリーダーを処罰することは困難です。これもこの事件の残念な部分です。

2017年5月2日、海陽市人民検察院は、董立梅らに対し、ねずみ講活動を組織し主導したとして海陽市人民法院に告訴した。裁判は同年9月6日に始まった。 2018年5月4日、海陽市人民法院は第一審で被告の董立梅に対し懲役7年と罰金30万元の判決を下した。判決後、被告は控訴した。 2018年10月29日、煙台市中級人民法院は董立美に対する原判決を支持する判決を下した。

事件は終結したが、程少飛の思考は止まらなかった。近年、国が違法で犯罪的なねずみ講の取り締まりを継続するにつれ、ねずみ講の形態や手法は徐々に進化、変化し、より隠蔽され、より欺瞞的なものになってきています。数々の混乱や障害に直面して、検察はどう対応すべきか。

チェン・シャオフェイ：

「販売方法がいかに巧妙で複雑であっても、以下の条件のいずれかを満たしていれば、それはねずみ講である。」例えば、組織手法の観点から見ると、ねずみ講の主催者は参加者に高い利益を与えることを約束し、他の人々の参加を促します。参加者はその後、他の人に同じ方法で参加するよう紹介し、育成し、こうして上位ラインと下位ラインの間に密接なつながりを持つねずみ講ネットワークを形成します。報酬の観点からは、主催者は参加者が育成したダウンラインの数に応じて報酬を算出して支払ったり、参加者が育成したダウンラインの販売実績に応じて報酬を支払ったりすることで、ねずみ講の「マネーチェーン」を形成しています。事業目的の観点から見ると、ねずみ講は商品を売ることが最終目的ではなく、むしろ人数を増やして金銭をだまし取ることが目的です。

ここで検察官は、大多数の投資家に対し、正しい投資および財務管理の概念を確立し、一夜にして金持ちになれると信じず、高い利益に誘惑されてそれに溺れないように注意喚起したいとも述べたい。消費と財務管理に関する正しい概念を確立していれば、あらゆる種類の偽りの詐欺を簡単に見抜き、正当な権利と利益を保護することができます。