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記者：張淑新 編集者：王金宇 出典：北京ニュース 「この種の仮想通貨ファンドは、初期ユーザーがその魅力を味わい、その後、より多くのリベートを得るために下位ユーザーを勧誘し、後から来た者はすべてを失うという責任転嫁のゲームであることが多い。責任転嫁のゲームだ。」 DCEP は聞き慣れない言葉だが、「中央銀行」という言葉が、引退した張華氏（仮名）に賭けを決意させた。
ニュースを読んでいるうちに、洗脳的な宣伝記事に誘われて彼女は「中央銀行国際ウォレット」の宣伝グループに参加し、そこで彼女と40人以上のグループメンバーは宣伝されている「国家奨励報酬」を待っていた。
「１兆２千億というのは本当に多いと感じており、参加したい」資本投資なしのゼロ閾値により、これらの人々は警戒を緩めることができます。
北京ニュースの記者は、中高年層のWeChatモーメントで回覧されている宣伝記事で、「中央銀行国際財布」の広告スローガンが非常にインパクトがあることに気づいた。宣伝期間は18か月で、中央銀行は4000億元の配当金を分配し、リンクが出てくるとすぐに金儲け作戦になる！
このプロジェクトにはプロモーションの詳細な説明も付いており、2%のプロモーション割引に基づいて個人の純収入が16万元に達することが直接計算されています。それは単なる空想ではあるが、それでも非常に魅力的である。
記者の調査によると、「中央銀行国際ウォレット」は主にWeChatモーメンツを通じて宣伝され、ねずみ講式の「人材募集」方式を採用し、3世代にわたって宣伝し、各階層が2％または3％の利益を享受できると主張していた。しかし、業界の見方では、中央銀行のデジタル通貨（DCEP）が深セン、蘇州、北京、成都などでテストされており、これらのプロジェクトのほとんどは単に人気を利用しようとしているだけで、新しいボトルに入った仮想通貨詐欺です。
注目すべきは、このタイプの仮想通貨ファンドグループは、より多くのリベートを得るために、「狂ったように」ダウンラインを開発し、贈り物を渡すゲームを続けており、高齢者が「餌食」になっていることです。
DCEPの名前
中央銀行デジタル通貨の旗印のもと「数兆元を配布」
グループに参加することで純利益は160,000に達すると主張されている
「中国は『中国中央銀行デジタル国際DCEPウォレット』を発行する予定です。これは、数世代にわたる家族を変える配当付きのウォレットです。簡単に言えば、中央銀行が配当を出すウォレットです。」
「正確な開始日はまだ待っています。配当の最初のリリースは4000億+8000億になります。」
「ウォレットは現在、6,700 の実体企業と接続されています」...
一部の中高年層のWeChat友達サークルでは、こうした魅力的な宣伝スローガンが記事の中で赤く強調表示され、繰り返し登場している。北京新聞の記者は、宣伝記事のQRコードを使って簡単に「中央銀行国際ウォレット」の宣伝グループに参加した。現在、グループには40人以上のメンバーがいます。記者はグループのメンバー数人から、メンバーの中には退職者も多いことを聞き出した。
張華さんも高齢者の一人です。彼女は北京ニュースの記者に対し、プロモーショングループに参加した理由は、もともとインターネットで中央銀行のデジタル通貨（DCEP）に関するニュースを検索し、「中央銀行国際ウォレット」のプロモーションを目にしたためだと明かした。 1兆2000億元という巨額の報酬は彼女にとって良い投資選択肢だった。
別のグループメンバーは、WeChat Moments のプロモーション記事を通じてこのプロジェクトを知りました。 「当時、このアプリを数人に使ってもらい、政府が本当に割引をしてくれたら、儲かると思ったんです。」
北京ニュースの記者は、「中央銀行国際ウォレット」が専用のWeChat公式アカウントを持っているだけでなく、サポートプロモーションの詳細もあり、1兆元を超える配当で投資家を引き付けていることを発見しました。
利益分配システムについては、この 11 ページの宣伝資料で詳しく説明されています。国家政策奨励金という名目で、国内4000億元、海外8000億元を含む1兆2000億元の推進奨励金があると主張している。プロモーション期間は18か月間限定で、発行され次第プロジェクトは終了します。 利益を上げる方法に関しては、理解するのは難しくありません。携帯電話に「中央銀行国際ウォレット」を登録し、口座を開設した銀行に行って、公共口座のDCEPの入出金機能を有効にし、「中央銀行国際ウォレット」にバインドするだけです。今後はウォレットアプリ内での支出でボーナスを獲得できるようになります。
このプロジェクトは、企業のすべてのDCEP収入フローはその企業の公的口座に入り、収入フローの国家配当の2％が企業法人の「中央銀行国際ウォレット」に入ると主張しています。
ユーザーの理解を容易にするために、プロモーションの詳細では会社登録を例に挙げています。今後、商品を販売する際には、まず下流企業に請求書が発行され、下流企業はDCEPを利用して企業に支払う必要がある。相手側がDCEPを同社の口座に支払い、取引が完了すると、同社の「中央銀行国際ウォレット」には、24時間以内に中央銀行から寄付された取引額の2％のボーナス（税引き後20％）が付与されます。
一見簡単に利益をあげられそうなプロジェクトは、どれほど利益を生むのでしょうか?詳細な説明には計算が含まれています：会社の売上高は1000万×2％=20万、税金は20万×20％=4万で、純利益は16万に達する可能性があります。 北京新聞の記者は、中国におけるこのプロジェクトの主な推進対象は民営企業、大企業などであると突き止めた。外国人個人や商人はすべて制限なく参加できるが、外国人売上高ボーナスは3％にも上る。さらに、このプラットフォームは、Taobao、JD.com、Meituan、財務管理、保険などのオンラインプラットフォームにも接続できると主張しています。ユーザーは各プラットフォームにアクセスして商品を購入し、「中央銀行国際ウォレット」を通じて支払いをすることで永久配当を享受できます。
「クレイジー」な人を引っ張る
モーメントで宣伝してファンを引き付ける
段階的報酬：「永続的な配当を享受し、それを次の世代に渡す」
巨額の投資収益の背後には、人材を募集する「中央銀行国際ウォレット」モデルがある。現時点では、個人がやるべきことは、グループ作成の準備と情報転送の学習の 2 つだけです。ユーザーはWeChat Momentsを通じて製品を宣伝し、独自のWeChatグループを立ち上げます。登録の際には、実名で登録し、個人情報を入力する必要があります。
北京ニュースの記者がグループチャットに参加した後、グループの所有者は、「中央銀行国際ウォレット」は人民生活プロジェクトであり国有である中央銀行が開発したソフトウェアであると明らかにした。注目すべきは、グループのオーナーが、提供したQRコードに従ってアプリをダウンロードする必要があることを繰り返し強調し、「どの銀行でも中央銀行のデジタル通貨を申請しないでください。そうしないと、リベートが得られず、銀行がプロモーション料金を自ら差し引くことになります」と述べたことです。
より多くの人々が参加するよう促すため、このプロジェクトでは段階的な報酬システムを採用しており、宣伝資料ではこれを「固定ユーザーが増えるほど、受動的な収入が増える」と呼んでいる。ユーザーがプロモーションに参加し、他の人に「中央銀行国際ウォレット」をダウンロードして登録するよう勧める限り、利益が得られます。
「私はあなたにそれをお勧めします。私が共有したQRコードを使って取引を行うと、州は私にあなたの取引量の2％の報酬を与えます。あなたが次の人にそれを勧めると、州は私たち両方にあなたの取引量の2％の報酬を与えます。これは合計3つのレベルで渡すことができます」とグループの所有者は記者団に語った。 「報酬はすべて国から支給されます。推薦する人が多ければ多いほど、もらえる報酬も増えます。」
プロジェクトプロモーションの詳細な説明では、これを3世代のプロモーションと呼びます。AがBをプロモーションし、BがCをプロモーションし、CがDをプロモーションし、DがDCEPを受け取る限り、ABCはすべて2％の利益を受け取ります。
グループオーナーが主なプロモーション方法を説明し、参加者は「中央銀行国際ウォレット」を紹介する記事を友人に共有することができます。彼女はまた、決まった台本を提供した。「すべての取引チャネルは変更されず、ウォレットを使用して追加の報酬を受け取ります。資本投資は不要で、リスクもありません。これは、国家、企業、人々に利益をもたらす素晴らしいことです。中央銀行のデジタル人民元の国際化の重要な使命を担い、私自身にも多額のプロモーション収入をもたらします。」
「プロモーション期間中に登録後、DCEPをご利用のユーザーは永久配当を享受でき、それを譲渡することもできます！」同グループのリーダーは記者団に対し、「この判決は取り上げられなければならない」と語った。
記者がプロジェクトの現在の進捗状況について尋ねると、グループのオーナーは「まだオンラインで公開されていないため、割引を受けることはできません。今必要なのは、独自のプロモーショングループを設立し、より多くの人々を参加させることです。ウェブサイトが公開されれば、より多くの人がダウンロードできるようになります」と答えた。
トリック分析
「ゼロショット」というスローガンは心理的なトリックである
認証料、引き出し手数料、コイン発行による収穫
北京ニュースの記者が中央銀行のデジタル通貨試験政策を調べたところ、「中央銀行の国際ウォレット」に関連する内容は見つからず、いわゆる「ボーナス」についての言及もなかった。中央銀行は早くも2019年11月に、いわゆる合法的なデジタル通貨の発行や、中国人民銀行になりすまして資産取引プラットフォーム上で「DC/EP」や「DCEP」を立ち上げる個々の機関の行為には、詐欺やねずみ講が関与している可能性があることを強調する発表を行った。一般国民はリスクに対する認識を高め、軽々しく騙されず、利益の損失を防ぐことが求められます。
以前仮想通貨取引所で働いていた蘇潔（仮名）氏は北京新聞に対し、こうしたプロジェクトは登録と宣伝を通じて利益を得ることができると主張し、コストゼロの詐欺プロジェクトだと語った。しかし、ユーザーは携帯電話番号や銀行口座などの情報を入力する必要があることが多く、関連する情報の漏洩とそれに伴う財産損失のリスクに注意する必要があります。
蘇潔氏は、「投資0、閾値0、リスク0」がこうしたプロジェクトのスローガンとなることが多いと述べた。以前公開されたQubuとLiantaoはどちらもこのモデルに属し、2018年頃に登場しました。
このプロセスでプラットフォームがどのように利益を上げているかについては、ユーザーグループがトラフィックをもたらした後に収益化できる実名認証料金、プラットフォーム引き出し料金、広告料金を請求することによって利益を上げているのではないかとSu Jie氏は考えています。さらに極端なケースでは、プロジェクト当事者が APP を通じて仮想通貨取引所を設立します。この取引プラットフォームは市場の主流の取引所に接続されておらず、利益を上げるためにコインを発行することができます。
「この種の詐欺は、安値で買い物をするためにお金を使いたくない消費者をターゲットにしており、これが高齢者がこのグループに参加する主な理由でもある」とスー・ジエ氏は語った。
実際、DCEP の「ホットスポット」を活用したこのような「ゼロコスト」のゲームプレイは珍しいことではありません。北京ニュースの記者は、「中央銀行国際ウォレット」が以前の「dcep.api」プロジェクトに似ていることに気づいた。
「dcep.api」の推進者は、リンクをクリックした後、携帯電話番号、電子メールアドレス、正式な名前で登録する必要があると主張しています。カードをバインドしたり、お金をチャージしたりする必要はありません。独自の紹介コードを生成し、販売者に紹介して手数料を得ることができます。また、1日の定員は10,000名となっており、毎日深夜12時から受付が開始されます。しかし、主催者の経歴や連絡先などの情報が欠けているだけでなく、ウェブサイトでは「一生懸命構築中...」「DCEPの支払いインターフェースはまもなくオープンします」「引き続きご注目ください。重要なニュースが発表されます」「発表まで残り11日です」などの宣伝が続いている。
ただし、現在ウェブサイトは閉鎖されています。
ファンシーハンティング
仮想通貨への投資は詐欺だ
「ウォレット」と「マイニング」のポンジスキームは高齢者をターゲットにしている
デジタル人民元紅包活動は今年2月に成都で開始された。これは、深セン、蘇州、北京に続いて、5か月以内にデジタル人民元の公開テストを実施した4番目の都市です。より多くの国民が試し、ビットコインの価格が記録的な高値を更新し続け話題になるにつれ、ブロックチェーンは人々に近づき、関連する詐欺がますます横行するようになっています。
北京新聞の記者は、「ウォレット」「マイニング」「相互扶助」などの名を冠したポンジスキームが次々と出現し、中高年、特に退職した従業員が主なターゲットになっていることを発見した。
蘇潔氏の意見では、こうした詐欺のターゲット層は主に、さまざまなアプリを使いこなす「若い世代」だった。高齢者に広がった理由は「高齢者の方が手元にある資金が多いから」。
張叔母さんは最近退職し、投資と財務管理に熱心です。 2月中旬、シャオ・チェンという名のネットユーザーが、現在ある仮想通貨を購入するのにかかる費用はたった5セントだが、将来的には1コインあたり200元に値上がりするだろうと発表した。この人物は、彼女を投資および財務管理の社交グループ（「買収グループ」として知られる）にも引き入れました。グループのメンバーは代わる代わる仮想通貨の購入額を報告し続け、その額は概ね1万元を超えていた。
「収益率は非常に高く、多くの人がグループに投資しているのを見ると、とても現実的だと感じます。」担当者が、登録するにはお金を企業口座に振り込まなければならないと強調した後、張おばさんは試してみようと思い、小陳が提供した企業口座に5,000元を振り込んだ。
送金後、張叔母さんは相手側が提供した公式サイトで自分が購入した仮想通貨を確認した。しかし、仮想通貨は価格が変動し利益が出ているにもかかわらず、引き出すことができません。その後、彼女は何度もシャオ・チェン氏と投資グループに連絡を取ったが、返答はなかった。
張おばさんが遭遇したのは、仮想通貨を仕掛けた典型的な詐欺だった。このタイプの詐欺は、DCEPの看板を掲げるプロジェクトとは異なり、財務管理や高収益を目的とした仮想通貨への投資を誘因として利用し、主にAPPや取引所を利用してより直接的な方法で詐欺を働いており、高齢者の間でより一般的です。
記者が調べたところ、ERC-20トークンやRosex取引所が発行するトークンなど、DCEPの名義で直接トークンを発行するプロジェクトが存在していたことが判明した。公式ウェブサイトによると、Rosex取引所に上場されたDCEP/USTDは2019年10月に上場された。一日の取引量は15,928,075.46個に達し、1個の価格は一時16元を超えた。しかし、Rosexの公式サイトは閉鎖されました。中高年の投資家の中には、トークンに約5万元を投資したが、公式サイトが閉鎖されたため、すべての資金を失ったと記者に語った人もいる。
Su Jie氏は、トークンはチェーン上に存在せず、チェックすることはできないが、スタンドアロンモードで使用することで、内部市場でトークン価格が上昇しているという錯覚を作り出し、ユーザーにトークンの購入を促すことができると分析した。その後、トークンは現金で売却され、トークンの価格はゼロに急落しました。このタイプの投資家は、多くの場合「投資した額と同じだけ損失を被る」ことになります。
記者が公開した事例を調べたところ、金さんは投資と財務管理に長けたいわゆる「葉先生」によって投資グループに引き込まれたことが判明した。彼女はメンターを通じて何度も仮想通貨に投資した。その後、彼女は投資グループから外され、「メンター」によって阻止されていたことがわかった。プラットフォームに投資した資金を引き出すことができなくなりました。彼女は総額88万元以上を騙し取られた。
さらに、今年3月には、有名なポンジスキームであるUbankの詐欺が暴露され、マイニングルーチンが再び前面に押し出されました。記者がプロモーショングループで発見したところによると、Youbediは2年間で238社の実体企業を育成し、4つの取引所を所有し、月間純利益は6億9000万元、月間取引高は3000億元を超え、アクティブなマイナーは28万人いると主張している。
他のポンジスキームと同様に、Youbedi は当初、高収益を生み出す可能性のある投資プロジェクトをでっち上げて、投資家を鉱業への投資に誘い込みました。同時に、彼らは「マイニングのためにロックアップして利益を倍増する」という手段を使って投資家を騙し、投資した資金をロックアップさせ、10万UBNKを投資して1万7000米ドル相当のマイニングマシンを購入し、マイニングプールの利益の3.5倍と1日あたり0.3％の追加利益を得ると約束した。
このプラットフォームは、「静的 + 動的」ねずみ講モデルを使用して人材を募集します。静的収益とは、投資家が最初に資金の一部を投資し、その後一定期間の熟成期間を経て比例配分して放出し、高い利息を得るという考え方を指します。プラットフォームによれば、月間総収入は23％です。ダイナミックインカムは、「共有加速とコミュニティ加速」という2つのメカニズムを利用して、ダウンラインの発展を促し、高い収益を獲得します。これら 2 つのセクションは、最終的には同じことを意味します。つまり、より多くの人材を採用することです。募集する人数が多ければ多いほど、当然報酬も大きくなり、放出される資金の割合も大きくなります。
MLMの亜種
ダウンラインの育成と複利報酬は日常的なものとなった
「Pass the Flower」は実はねずみ講である
「この種の仮想通貨ポンジスキームでは、最初のユーザーがその甘さを味わった後、より多くのリベートを得るためにダウンラインを構築し、後から来た人はすべてのお金を失うというケースが多い。これは贈り物を渡すゲームだ」とスー・ジエ氏は語った。
これについて、北京巡鎮法律事務所の首席弁護士である王徳一氏は記者団に対し、ビットコインなどのよく知られた仮想通貨を模倣し、強力な背景を持ち、ダウンラインの開発や多様な報酬方式を通じて事業を推進するなど、通常、明らかな特徴があると語った。さらに、こうした取引のためのプラットフォームやウェブサイトは、法的な登録や許可を取得しておらず、カスタマイズされたアプリを備えている場合が多い。一部のソフトウェアは、ファイアウォールを自動的に回避し、国内ネットワークの監視を回避できます。取引プロセス中は、投資家に可能な限り資金を追加するよう促してください。
実際、私の国では仮想通貨の発行は違法です。 2017年9月4日、中国人民銀行と他の7つの部門は「トークン発行と資金調達のリスク防止に関する通知」を発行し、トークン発行と資金調達とは、資金調達主体がトークンの違法な販売と流通を通じて投資家からビットコインやイーサリアムなどのいわゆる「仮想通貨」を調達することを指すと明確に指摘した。これは本質的には、承認のない違法な公的資金調達行為であり、トークンチケットの違法販売、証券の違法発行、違法な資金調達、金融詐欺、ねずみ講などの違法犯罪行為の疑いがあります。
北京新聞の記者が各地の警察が摘発した仮想通貨詐欺事件を整理したところ、こうした「グループに人を勧誘する→プラットフォームに投資する→システム資金をロックする→ネギを収穫する」という詐欺のプロセスが極めて一般的であることがわかった。共通のパターンは、被害者を除いて、グループ内のすべてのメンバーが詐欺容疑者の共犯者であるということです。同時に、より用心深い投資家にとって、プロセスは一般的に次のようになります。最初に資金を追加するときはお金を引き出すことができますが、2回目以降はお金を引き出すことができず、その後はメッセージに応答しません。
王徳一弁護士は、ダウンラインを開発し、多層的な報酬システムを利用して事業を促進することは、オンラインのねずみ講の一種であり、中国の法律で明確に禁止されていると述べた。現在、これらのプレイヤーの中には完全な初心者もいる一方、自分は非常に優れていると考えている「プロプレイヤー」もいます。
王徳一氏は、ダウンラインの開発に参加する人々は、少なくともねずみ講の一環であり、最悪の場合、詐欺の連鎖の一部であり、法律による明確な取り締まりの対象となると強調した。この種の取引は本質的にはオンライン詐欺であり、投資家から投資資金を詐取することを目的としています。投資家が仮想オンライン世界で取引しているのは、実際のコンテンツではなく、ディーラーが舞台裏で構築した偽のプラットフォーム上でプレイするビデオゲームです。中国の法律の観点から、投資家はさまざまなオンライン仮想通貨取引に参加したり、ダウンラインを開発して利益を得たりしないよう勧告されています。一度資金が詐取されると、盗まれたお金を取り戻すのは非常に困難です。
記者が司法文書ウェブサイトを調べたところ、2020年1月に江西省南昌市東湖区人民法院が「仮想通貨」オンラインねずみ講事件を公表していたことが判明した。被告のモ・ムニアンらは、仮想マイニングマシンや仮想通貨を販売する「MeiChain」というソフトウェアを開発し、同時に関連する販促資料、運営モデル、リベートモデルなどを設計した。仮想通貨を生産し、仮想通貨を取引できる仮想マイニングマシンという名称で、参加者は仮想マイニングマシンを購入することで会員資格を取得する必要がある。参加者の仮想通貨を買い戻し、高い利回りを餌として提供することで、参加者を誘惑し、他の人も参加するように誘導し、金銭や財産を詐取します。
東湖地方裁判所は、プロジェクトはアップラインとダウンラインのメンバーが参加した順番に従って階層に分けられ、ダウンラインの各階層から仮想通貨の収益の一定割合をリベートの根拠として得て、参加者の仮想通貨を買い戻すことで参加者が引き続き開発に参加し、他の人が参加するよう誘導し、財産を詐取したと判断した。開発された人々の数は膨大で、社会経済秩序を乱した。その行為は、ねずみ講の活動を組織し、主導した犯罪に該当します。
同様に、事件額が500億元を超え、「仮想通貨界最大のねずみ講」として知られるPlusTokenも、ねずみ講として扱われた。2020年9月、江蘇省塩城経済開発区検察院の第一審判決では、裁判所がねずみ講を組織し主導した罪で陳、丁、彭ら16人の被告に2年から11年の懲役刑を言い渡した。
北京ニュース シェル金融記者 張淑新 編集者 王金宇 校正者 李明
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