英国最大のビットコインマネーロンダリング事件には中国の400億ドルの違法資金調達事件が絡んでいる。資金はどのように海外に流れたのか？

暗号通貨の誕生以来、「分散化」や価格の大きな変動といった特徴により、組織犯罪者にとって資産を移転する利便性が生まれてきました。

最近、英国の裁判所によるマネーロンダリングの判決により、2017年に中国で発生した金融ポンジースキーム、ブルースカイグリーンによる公的預金の不法吸収事件が発覚した。この違法吸収事件には13万人近くの投資家が関与しており、彼らは英国当局に押収した資産を返還させる方法を積極的に模索している。 「このビットコインが私たちのお金で購入されたのは明らかだ」と投資家の一人はインターフェース・ニュースに語った。

異なる司法制度によるこれら2つの主要な金融事件は、暗号通貨エコシステムに内在する脆弱性に人々の注目を集めただけでなく、国境を越えた金融犯罪と闘う国際協力の方向性にも影響を与えるだろう。

「仮想富」に襲われる：反撃と未完の人生

2024年3月18日、英国サザーク刑事法院の陪審は、42歳の中国系英国人女性、ジアン・ウェン氏をマネーロンダリングの罪で有罪とした。警察は捜査中に61,000ビットコインを押収したが、これは同国史上最大の押収量となった。 4月19日のビットコインの価格が1コインあたり62,745ドルであることから、この仮想通貨の市場価値は約38億米ドル（約275億人民元）となる。

中国では温健について公開されている情報は非常に限られている。英国王立検察局、ロンドン警視庁、および複数の地元メディアの捜査報告書によると、彼女は普通の家庭に生まれ、大学で法学の学位を取得しており、将来の夫となるマーカス・バラクロフと田舎で出会ったという。 2007年、妊娠7か月のとき、彼女は夫とともにイギリスのウェスト・ヨークシャー州ハリファックスの町に引っ越した。夫の暴力的な傾向により、夫婦は2010年に離婚した。その後、彼女は息子とともに英国第3の都市でウェスト・ヨークシャー州の州都であるリーズに移り、困難な生活を送った。

2017年の夏、ウェン・ジアンさんは息子を教育のために中国に送り返した後、より良い仕事のチャンスを求めてロンドン南東部のアビー・ウッドへ行った。彼女は昼間は中華料理店で働き、夜は暗い地下室で寝ていた。ほぼ同時期に、中国公安当局が天津藍田緑による公的預金の不法吸収について捜査を開始した後、主犯格の銭志民は急いで国外へ出国し、英連邦加盟国セントクリストファー・ネイビスの偽造パスポート（別名「ヤディ・チャン」）で2017年9月に英国に入国した。

銭志民容疑者は、暗号化されたウォレットを備えた黒いレノボのノートパソコンを所持しており、その中には部下のHuobiアカウントを通じて事前に送金されたビットコインが入っていた。現時点で入手できる限られた情報と手がかりに基づき、警察は当初、温建氏は中国で発生した事件とは何ら関係がないと判断した。

銭志民はラオス経由でイギリスのロンドンに逃亡した後、徐々にビットコインをポンドや宝石などの実物と交換した。彼女は中国で交通事故に遭い、呼吸と歩行に困難を抱えていた。さらに、彼女は中国語を話せなかったため、現地の中国人のアシスタントを緊急に必要としていました。経済的に追い詰められていたウェン・ジアンさんは、偶然、中国のWeChatグループで月給4,000ポンドの仕事のオファーを見つけ、それが彼の人生に転機をもたらした。

彼女は最初、ロンドン北部の裕福な地域であるハムステッドにある、宝石と不動産業を営む雇い主とともに邸宅に引っ越した。ここは文学や芸術の雰囲気が強く、彼らは半年分の月額家賃17,300ポンドを一括で支払った。ウェン・ジアンさんの記憶によると、彼より4歳年上のこの同胞は、1日約20時間ベッドにいて、ゲームをしたり、買い物をしたり、ノートパソコンでビットコインの取引をしたりしていたという。

ウェン・ジアンの最も重要な仕事は、チエン・ジーミンのビットコインを現金に換えて、メルセデス・ベンツの車や高級住宅を購入したり、高級デパートのハロッズの会員になったり、さらには彼女をヨーロッパ旅行に連れて行ったりするなど、大きな買い物をすることだった。さらに、文建は中国で勉強していた息子をロンドンに連れてきて、貴族の学校であるハーストフィールドに通わせる手配もした。ここの授業料は1学期あたり6,000ポンドで、これも銭志民が支払っている。

この期間中、英国金融規制当局は暗号資産を通じた犯罪的なマネーロンダリングを取り締まり始めました。 2018年3月、英国政府は暗号資産に関する研究を行うための特別作業部会を設置した。同年、ビットコインを時間内にポンドに両替できなかったため、銭志民氏と温建氏はビットコインを直接使って2,350万ポンド相当のハムステッドの邸宅を購入しようとした。結局、資金の出所が不明だったため、2人は家を買うことができず、逆に警察の注意を引くことになった。

2018年10月31日の早朝、上級マネーロンダリング対策専門家のジョー・ライアン氏がチームを率いてハムステッドにある2人の住居を捜索し、ノートパソコン、タブレット、USBドライブを押収した。銭志民氏と温建氏は拘留されず、警察はこれらのデバイスに61,000ビットコインが隠されていたことに気づかなかった。押収された偽造パスポートも6ヵ月後に銭志民に返却された。

それから1年以上、2人はビットコインを現金と交換して消費し続けた。銭志民はオンラインで買い手を探し、買い手はオフラインで彼らと会って現金を集め、この期間に合計40万ポンドを稼いだ。温建は強い反探知意識を持っており、買い手に対して監視のない場所で会うよう具体的に指示した。ウェン・ジアンさんはその現金で、ドバイやイタリアでアパートや海の見える部屋を探したり、スイスに宝石を買いに行ったりと、海外にまで出かけてお金を使いました。

2021年5月に温建は逮捕され、銭志民はすでに英国を出国したとみられている。警察はまた、このデバイスから61,000ビットコインを盗み出した。 2018年の最初の捜索から2年以上が経過した。2021年5月30日早朝時点で、約500基が採掘された。警察はまた、ウェン・ジアン氏の新居で「ビットコインのコードを解読されたら、もう終わりだ」と書かれた手書きのメモを発見した。これに対し、温建氏は法廷で、捜査のプレッシャーで自殺を図ったと釈明した。

2024年3月18日、サザーク刑事法院で、13件の容疑に直面していたウェン・ジアンはマネーロンダリングの1件で有罪判決を受け、今年5月に最終的な判決が言い渡される予定だ。彼女は法廷で、銭志民のビットコインの取り扱いに関与していたことを認めたが、ビットコインがどこから来たのかは全く知らず、雇用主に騙されたと主張した。検察当局は高等法院から温建氏の資産の凍結命令を取得し、今年9月にその処分に関する審問を行う予定だ。

首謀者は既に逃走していた。温建氏は、銭志民氏に最後に会ったのは2020年8月25日だと主張した。英国警察が押収した2018年の日記には、銭志民氏が国家元首になった後、国際社会に承認されていないドナウ川西岸の国リベルランドを買収し、外交特権を得る計画を立てていたことが記載されていた。英国メディアでは彼女がインターポールの指名手配リストに載っているとの報道もあったが、インターフェース・ニュースは問い合わせたが関連情報は得られなかった。

ブルー・スカイ・グレイ：虐待のない狂気の過去

英国の裁判所文書には、上記のマネーロンダリング事件に関係する暗号通貨は、中国での銭志民の詐欺行為で得た収益で購入されたと記載されている。 1978年9月4日生まれの銭志民は、中国警察が詐欺事件の捜査を開始した後、中国から逃亡した。そして、この詐欺事件こそが、当時世間を騒がせたブルースカイグリーン事件だったのです。

ブルー・スカイ・グリーンは、2017年に中国警察が捜査・対処した公的預金の不法吸収事件である。警察の報告によると、この事件に関与した資金は430億元に上り、31の省、直轄市、自治区の12万6000人の投資家が関与していた。藍天緑は2014年に天津で設立されました。同社は環境保護開発、スマート高齢者ケア、ビットコインマイニングなどのスローガンを掲げ、ゼロリスクと高金利のリベートを餌にしています。一般市民と投資協定を締結し、商品プロモーション会議の開催、ブローカーの育成、研修コースの提供などを通じて社会資金を吸収しています。

2016年、当時52歳だった張平はまだ、内モンゴル自治区フフホト市の東左旗教育局の職員だった。彼は、東左旗人民検察院の元幹部である王雲氏の推薦を通じて、ブルースカイグリーン投資プロジェクトと接触した。その年の5月、王雲は十数人を連れて北京市豊台区のホテルに行き、ブルースカイグリーンの新製品発表会に出席した。広い会場にいた人のほとんどは中高年の人々でした。司会者はステージ上で高齢者介護ロボットや防煙マスクなどの製品を展示した。これらはすべて金融商品を購入するための贈り物でした。

張平さんは引退を控え、6万元を投じて「カーニバル」という金融商品を購入した。規定によると、藍田緑地は4,000元をその場で返還し、その後6か月間は毎日100元、次の6か月間は毎日200元、最後の6か月間は毎日500元、合計30か月間返還する。張平さんは元金を取り戻せるほか、さらに7万元を稼ぐことができる。購入後3日目から、張平さんは毎日リベートを受け取るようになりました。 5件購入すると20％のボーナスがもらえる仕組みで、彼女は娘、弟、いとこ、友人にそれぞれ1件ずつ購入し、合計30万元を投資した。

判決によると、藍田緑は藍田1号、藍田2号、優利優比、超算1号、超算2号、生命環投資、カーニバル、英国愛盛デジタル保険など10の金融商品を発売した。投資期間は6～30か月です。規定投資額は主に6,000元から60,000元の間に集中しており、上限はなく、収益率は100％から300％の間です。これらの製品には対応する物理的なオブジェクトはありません。

投資家にとって、藍田緑地（別名「華花」）の実質的な支配者である銭志民は、政府高官とのつながりがあり、投資家に「三世代にわたる富」をもたらすことができると主張する謎の人物である。 2016年10月、張平はBlueSky Green推進会議に出席しました。司会者がステージ上で金融商品を紹介していたところ、突然観客から「華華が来た！」という騒ぎが起こった。張平が反応する前に、群衆に壁に押し倒された。群衆に囲まれながら、太った若い女性が車椅子に乗って会場に入ってきた。

「三世代にわたる富と繁栄を保証します」と銭志民はマイクを手に取り、この一言だけを言った。すると場は沸き立った。投資家たちは千志民と彼の車椅子を高く持ち上げ、張平は千志民の顔がピンクと白のベールで神秘的に覆われているのをはっきりと見ることができた。ステージを歩き回り投資家に挨拶した後、銭志民は退場した。

ある投資家はインターフェースニュースに対し、600万元以上を投資し、生涯配当を享受する「大口顧客」だけが銭志民氏の講演を聞く資格があると語った。授業中、生徒たちは銭志民のような「顔のペイント」をすることを求められ、携帯電話は没収された。主催者はこれを「特別な活動」と呼んだ。この神秘的な感覚の祝福により、多くの人が銭志敏を投資の神として崇拝し、「ビットコインで遊んでいることで世界的に有名」であり、ビットコインの生みの親であり、自らもビットコインを開発したと言っている。

判決によれば、2014年4月から2017年8月までの間に藍田緑地は合計約402億人民元を不法に吸収し、そのすべてが銭志民によって支配・管理されていた。そのうち、341億1800万人民元以上が12万8000人の募金参加者への返金に使用され、3億3670万人民元以上が会社の日常経費とプロジェクト運営に使用され、残りのお金は不動産、宝石、車などの購入に使用されました。2015年から2017年まで、銭志民は個人的に翡翠、ダイヤモンドなどの宝石331点を購入し、総額は約1億6700万人民元でした。銭志民氏とそのパートナーの任江涛氏はまた、三仏像の金メッキといくつかの仏具の鋳造に121万5000元を投資した。

表面上、BlueSky Green は主にその法定代理人である Ren Jiangtao 氏を推進しています。任江涛の法廷での自白によれば、彼はオンラインゲームを通じて銭志民と知り合ったという。彼はゲームの中で千志民の命令に完全に従ったため、千志民は彼に藍田緑の法定代理人を務めるよう依頼した。 3年間勤務後に100万元が支払われ、さらに毎月3万元の追加給与が支払われることが合意された。会社に何かが起こった場合、彼は責任を取らなければならないが、銭志民は彼を救い出す方法を見つけるだろう。

任江涛氏は、社内で金融商品の販売促進、銀行カードの誘致、「鉱山」の管理などの業務に参加したと述べたが、実際は単なる名目上の人物であり、具体的な業務は銭志民氏が手配した。藍田緑は知名度を高めるため、北京の釣魚台国賓館で会合を開き、任江涛氏に中国のビジネス誠実リーダーの称号を「買った」。

任江涛氏の兄は、蘭田緑が違法に資金を集めていることをかなり早い段階で見抜いており、兄に撤退を求めたが、相手側は「撤退は不可能で、続けるしかない」と応じたと証言した。

任江涛氏は法廷で、銭志民氏が同社に委託した業務の一つはビットコインとビットコインの「マイニング」であり、コンピューターネットワークを使ってこれら2つの通貨を採掘して金儲けをするものだ、と証言した。 「鉱山」の採掘マシンは当初ビットコインを採掘していましたが、後にマシンが時代遅れになるとビットコインの採掘を始めました。彼は採掘した仮想通貨を定期的に銭志民に送金していた。ブルースカイグリーンが投資家に販売する金融商品「ブルースカイワン」「ブルースカイツー」「ユーリユービ」もビットコインやドットコインに対応している。

「ビットコインは間違いなく値上がりする」と予想し、瀋陽の株式投資家、趙仲梅さんは2017年3月に自宅を抵当に入れて45万元を借り入れ、18個の「デジタルワン」を購入し、ブルースカイグリーンのビットコイン市場に正式に参入した。藍田歌睿さんは、8,000元が1ビットコインに相当すると主張し、「Youli Youbi」に15回の追加注文を出し、総額70万元以上を投資した。趙仲梅さんは、彼女の投資は地元では大規模とはみなされていないと語った。藍田緑は融資会社の人たちに購入現場での作業を依頼した。多くの人々は、「将来ビットコインの価値が上がったら部屋を一部屋買う」ために、その場で数百万ドルを借りて購入した。

同年4月、趙仲梅氏と瀋陽の投資家数百人がバスに乗って天津市北辰区大章荘鎮にある藍田グリーンの鉱山に行き、採掘機械を視察した。彼女は現地で全国各地からの投資家と会った。 「何列もの棚にはコンピューターのメインフレームのようなものが10階建て以上に積み上げられ、背面には配線が張り巡らされていた」と趙仲梅さんは回想する。ツアーを案内した従業員によると、ブルースカイはビットコイン採掘に計算能力を提供するスーパーコンピューターセンターを持つ中国唯一の民間企業だという。同社は全国に「7つの大規模な自動化鉱山」を設立し、「世界のビットコイン生産量の15％～20％」を管理しており、銭志民氏は特に技術作業を担当している。ツアー終了後、藍田歌睿さんは人々をホテルに案内し、POS端末を使って金融商品を購入できるようにした。

ブルースカイグリーン「鉱山」の管財人であるパン氏の証言によると、鉱山の採掘機と電気代は銭志民氏によって提供され、ネットワークは銭志民氏が派遣した人々によって接続され、採掘されたビットコインは銭志民氏のオンラインウォレットに預けられたという。 2017年までに、すべての採掘機械は廃棄され、1台30元でスクラップとして売却され、そのお金は電気代の支払いに充てられた。英国の裁判所文書によれば、ブルースカイ・グリーンは潜在的投資家を欺くために、ほぼ時代遅れの機器を使用していただけだったという。

宝地テレビの「宝地ニュース」の過去の報道によると、2016年3月28日、藍田緑化の「スマートブレスレット」プロジェクトが天津市宝地区に定着した。調印式には当時の保地区党委員会書記の陳哲明氏と他の区指導者らが出席した。投資家らは、公式支援によりブルー・スカイ・グリーンに対する信頼が大きく高まったと述べた。

公開情報によれば、陳哲明氏は天津市党委員会宣伝部副部長を長年務めていた。 2014年12月に保地区党委員会書記に昇進し、2016年8月に天津市党委員会常務委員となった。2023年1月に退職するまで、陳哲明は天津市人民代表大会第17期常務委員会党グループ副主任、副書記を務めた。

藍田緑は3年間、国内で必死に預金を吸収してきた。 2017年頃になって初めて、Ezubaoが代理する一連の違法な資金調達事件が勃発した。多くの投資家が期待していた一夜にしての富は現実にはならず、代わりに彼らが得たのはポンジー・スキームの幻滅だった。 2017年4月、最高人民法院と他の14の政府機関は、違法な資金調達に対処するための省庁間合同会議を開催し、金融リスクの予防と管理をより重視する必要があると述べた。同年9月4日、中国人民銀行と他の7つの省庁はトークン発行と資金調達のリスク防止に関する発表を出し、国内のすべてのICO（仮想通貨の新規発行）を停止するよう求めた。

ブルースカイグリーンは2017年7月に金融システム改修のためリベートを停止し、その後、財務整理により事業停止となった旨の発表を行った。 7月下旬、BlueSky Greenは完全に「爆発」した。 7月27日、天津市警察は藍田緑地を封鎖した。しかし、この時までに、実際の管理者である銭志民は偽造パスポートを使ってすでに国外に逃亡しており、最終的にはアシスタントの温建の助けを借りて英国で多額の違法収益を使い始めていた。

判決によれば、この「爆発」の6か月前の2017年2月、銭志民さんは恋人の趙林鋒さんに国境を不法に越える手助けを頼んでいた。その後、趙林鋒の助けを借りて、銭志民は国境を越えて逃亡した。もう一人は、銭志民が持ち去れなかった箱を移送中に逮捕された。公安機関は、銭志民が出国する前に押収した箱や賃貸住宅から、金のアクセサリー、宝石や翡翠を象嵌したアクセサリー、金の延べ棒、翡翠製品、人民元現金などを押収した。さらに、銭志民は趙林鋒の会社から沈香、骨董品、玉などの貴重品を購入するのに総額約1000万元を費やした。

2017年12月27日、天津市警察は藍田緑による公的預金の不法吸収の疑いについて捜査を開始した旨の通知を出した。

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2017年から2019年にかけて、任江涛、呉小龍、黄亜芳が率いる「藍田緑違法資金調達事件」の容疑者50人が次々と裁判にかけられた。このうち、任江涛と恋人の黄亜芳は2017年11月1日にラオスのビエンチャンで公安機関に逮捕された。公安機関は現金5億2000万元、タイバーツ1710万バーツ、米ドル115万米ドルを押収した。 18億元の口座資金を凍結した。洛牛山株式45,200株を凍結した。宝石、アクセサリー、金塊など1,568点を押収した。マセラティ、メルセデス・ベンツ・マイバッハ、ポルシェ、キャデラックを含む高級車14台を押収した。 42件の不動産を封印しました。

2019年6月24日現在、ブルースカイグリーン社の犯罪容疑者28人が審査と起訴のため移送されている。 2021年9月13日、任江涛と黄亜芳は、公的預金の不法吸収の罪でそれぞれ懲役10年と5年の判決を受けた。しかし、「首謀者」である銭志民はこれまで捕らえられておらず、裁判にかけられていない。

2022年12月、藍田緑事件の賠償手続きが開始され、全国各地の公安機関が事件の募金参加者の情報のためにオンライン登録の告知を行った。一部の投資家はインターフェースニュースに対し、相当数の投資家が各地の教師、軍人、警察官などの公務員であると語った。 「雷雨」の後、一部の公務員は「さまざまな理由からこの事件を報告する勇気がなかった」。

清算払い戻しを受けた複数の投資家は、清算チームが2023年5月に詐取された資金の8％を返還し、同年10月にさらに5％を返還したことをインターフェースニュースに明らかにした。報道によると、藍田緑の430億元に上る違法資金調達事件では、警察はこれまでに28億元を回収したが、これは調達総額のわずか6.5％に過ぎない。

最近、英国警察が押収した61,000ビットコインは、投資家たちに再び希望を与えた。しかし、フィナンシャル・タイムズによると、英国検察庁はこれらの押収資産について高等法院で民事回収手続きを開始したという。他に誰も犯罪資産の権利を主張しない場合、半分は英国警察に属し、残りの半分は英国内務省に割り当てられる。

「我々は英国にビットコインを没収されることを望んでいないし、受け入れない。」最近、ブルースカイグリーンの投資家2,500人が中国公安部に共同書簡を提出した。彼らは、中国が英国政府と交渉して「彼らのお金で購入したビットコイン」を取り戻すことを期待している。

北京師範大学G20反汚職・資産回収研究センターの黄鋒教授はインターフェースニュースに対し、国境を越えた資産回収の場合、中国と英国の法執行機関は刑事訴訟で協力できると語った。中国が、関連財産が犯罪容疑者の中国国内での犯罪に由来することを証明できれば、英国はマネーロンダリング防止法に基づいて英国に移送された財産を没収した後、中国の法執行機関が投入した法執行資源と拠出金に基づき、「共有制度」の国際慣行に従って、中国と没収資産を共有することができる。

しかし、黄鋒氏はまた、英国からの最新の報道によれば、この事件の刑事訴訟は基本的に終了しており、最終的に温健氏に対しては数件の刑事告訴が行われたに過ぎないと指摘した。刑事訴訟では資産回収があまり成功しなかったため、英国は民事回収手続きを開始した。 「今回の事件で凍結された資産に関しては、中国と英国が犯罪者の取り戻しに協力する余地はないようだ」と彼は考えている。この場合、中国の投資家が資産を取り戻したいのであれば、民事回収の道を歩み、英国の裁判所に直接財産権を主張するしかない。

「英国の裁判所が民事賠償請求の審理を開始する前に、財産被害者は国境を越えた訴訟を扱う資格と能力のある弁護士を速やかに見つけ、英国で民事訴訟を起こし、財産権の請求を英国の裁判所に提出すべきだ」と黄鋒氏は述べた。英国法によれば、財産被害者が関連する権利を主張した場合、英国の裁判所は、関連する財産の所有権を決定するために英国の法執行機関が提出した民事回復申請の審理を一時停止する。

英国の「犯罪収益回収法」に規定されている民事回収手続きは、刑事没収とは異なり、人ではなく物を対象とする「物に対する訴訟」である。言い換えれば、民事回収は財産のみを対象としており、違法行為を行った個人は対象とせず、刑事訴追や有罪判決の対象にはなりません。民事上の賠償では「証拠の優越」基準が採用されます。英国の法執行機関が特定の疑わしい資料のみに基づいて押収申請を行った場合でも、その疑惑が他のいかなる証拠によっても覆されない限り、裁判官はそのような疑わしい資料を「証拠の優越」とみなすだろう。

黄鋒氏は、ブルースカイグリーンの資金調達事件の証拠のほとんどは中国にあり、中国の弁護士にとっては証拠収集が容易であると考えている。英国で凍結・押収された資産が中国投資家の財産に由来するものであることを証明するために必要な支援を、中国の法執行機関、外交・領事機関、その他の管轄当局に要請することもできる。もちろん、中国の弁護士は英国の弁護士と協力すべきであり、関連する訴訟や出廷は中国国内の英国の弁護士によって行われるべきである。

ある弁護士はインターフェースニュースに対し、多数の人が関与する事件の場合、民事訴訟を海外で提起する場合には、関係政府部門の調整の下で行うのが最善であることが非常に重要だと語った。現在、この事件の投資家2,500人が共同で公安部に手紙を書き、対応する復旧作業の開始を要請している。この集団行動により、政府当局は事件の重要性を認識し、より慎重な態度をとることができるようになるだろう。

「しかし、英国警察が銭志民のような新たな容疑者を見つけたり、新たな証拠を発見して刑事手続きを再開したりすれば、中国警察は依然として英国側と刑事協力を行うことが可能だ」と黄鋒氏は述べ、その後、冒頭で述べた分配システムを通じて、英国法で定められた刑事没収手続きに従い、資金の一部を回収すると述べた。