独占：中央銀行の懲戒リストに複数のOTCトレーダーが含まれており、銀行はリスク管理の取り組みを強化している

今年は中国人民銀行がマネーロンダリングを取り締まる年だ。人民元暗号通貨は規制に準拠できないため、限界にあるOTCトレーダーは厳しい取り締まりの標的となっている。多くのOTCトレーダーが業務を停止しており、業界は暗い状況にある。

この場合、主流銀行は大量のユーザーデータと取引データを保有しているため、人工知能などのアルゴリズムを通じてマネーロンダリングや仮想通貨取引などをより敏感に識別することができ、主流銀行がカードを凍結する確率が高くなります。

関係者によると、具体的な手続きは、銀行自身のシステムに警報が鳴り、取引が制限された後、地元の中央銀行に報告するというものだという。審査後、中央銀行は対応する処罰リストを発行し、最終的に前述の「5年間カード開設禁止、3年間非カウンター開設禁止」などの同様の処罰が登場することになる。

9月18日、広西チワン族自治区公安局と中国人民銀行南寧支店は、銀行口座の売買を行った1,091人の第一弾リストを発表し、処罰対象者に対し、非対面の銀行口座取引とすべての決済口座取引を5年間停止し、新規口座の開設を禁止するよう要求した。泉州、莆田、温州、来賓なども発表された。

広西チワン族自治区はねずみ講が横行している場所です。 5月20日、南寧市のOTCトレーダーが、通信詐欺犯罪者のマネーロンダリングを支援した疑いで警察に逮捕された。 「独占：南寧のOTCトレーダー容疑者がUSDTを使用して通信詐欺の資金洗浄を行ったとして逮捕」を参照

一部のOTCトレーダーは懲戒対象リストに含まれているが、現在公開されている情報では、「口座の売買、偽名での口座開設、通信ネットワークにおける新しいタイプの違法および犯罪事件の疑いのある組織および個人」に重点が置かれている。しかし、このような行為は暗号通貨のOTC取引では頻繁に発生します。人民元店頭取引を行っている一部の商店では、従業員に個人の銀行カードを使用して取引を行うことを義務付けています。

最大のOTCプラットフォームであるHuobiは最近、通常の暗号通貨取引は違法ではなく、ブラックマネーとブラック産業に関わる取引のみが凍結されるというメッセージを伝える一連のPR活動を展開した。また、Huobiはこの点に関して多くの技術的な予防と制御を実施してきたとも述べています。

しかし実際には、対応する規則や規制がないため、さまざまな金融機関が暗号通貨取引を判断するための基準が異なります。たとえば、中国招商銀行のような厳格な銀行では、暗号通貨取引は常にマネーロンダリング対策の一環です。 2018年、招商銀行（香港支店）は、「関連要件に基づき、招商銀行（香港支店）が顧客口座の取引に仮想通貨が含まれていると判断した場合、口座を解約することがあります」という発表を行いました。

業界関係者は、現状では凍結されるのは闇金に関わる金銭だけではない、と指摘する。暗号通貨の売買行為自体が銀行のリスク管理メカニズムを作動させる可能性もあります。しかし、後者は個人にとって比較的制御可能であり、完全な凍結が発生する可能性は低くなります。 OTC 加盟店の場合、他人の口座を使わなければなりませんが、これにより再度の調査や処罰の対象になったり、「ブラックリスト」に載せられたりする可能性もあります。

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