OTCカード凍結の謎を解明：公安部は権限を拡大し、通信詐欺に対抗するため地域全体でカードを凍結している

仮想通貨界を覆っていたOTCカード凍結の謎は、全国規模のカードカット作戦が開始されるにつれ、徐々に解明されつつある。

10月10日、国務院は通信ネットワークにおける新たなタイプの違法犯罪の取り締まりを発表し、地方公安部門に対し、直ちに全国で「カード切断」作戦を展開するよう要求した。広東省、四川省、浙江省などの地方公安部門は積極的に反応し、ここ数日で数人の容疑者を逮捕し、報告書を発表した。

暗号通貨コミュニティは最も大きな打撃を受け、広範囲に影響を及ぼしています。バビット氏に明かした内部関係者によると、多くの店頭取引業者や一般利用者のカードは1年以上前に凍結されており、一部の銀行カードは今も凍結されているという。 「カードカット作戦」により、これまでのカード凍結の嵐は最高潮に達した。

OTC加盟店：この一連のカード凍結は、主に刑事捜査局の詐欺対策センターとの交渉によるものである。

前回のクレジットカード凍結の波は、マネーロンダリング対策に関連していると解釈されたことがあった。しかし、仮想通貨業界のブローカーである李さん（仮名）は、この発言を否定し、「クレジットカードが凍結された多くの人と接してきました。必ずしもマネーロンダリングの疑いがあるわけではなく、主に通信詐欺の監視強化によるものです」と述べた。

李さんは主に大手取引所、機関、大口投資家などを相手にしている。彼女によると、彼女の友人の多くはカードを凍結されたが、全員が大口投資家というわけではない。カードの凍結は、関係する資金の額とは関係ありません。

「その背景は、公安部が権限を拡大し、地域をまたいでカードを凍結できるようになったこと、さらには複数の広報機関が同時に同じ口座を凍結できるようになったことです。個人的には、カード内のお金が全行程にわたって非常に密に循環しているかどうかによると思います。一般的には、凍結された後は地元の公安機関に行って証明をもらう必要がありますが、この証明は強制的に行われるため、あまり合理的ではありません。」と李さんは言った。

公安部は2020年7月4日、「公安部による公安機関の刑事事件処理手続き規定の改正に関する決定」を可決し、「地域を越えた犯罪」の追加を含むいくつかの条項を改正した。重大な事件については、市レベル以上の公安機関が管轄権を有する。河南法規報によると、新たに改正された規定はすでに具体的な事件処理に施行されている。

度重なるカード凍結に見舞われた大手店頭カード販売業者は、他の場所でも公安当局によってカードが凍結される事態が昨年8月にすでに発生していたとバビット氏に語った。

「実は、仮想通貨界隈でカードが凍結されるのは珍しいことではありません。2018年もカード凍結が相次ぎました。しかし、今回のカード凍結の波はこれまでとは異なります。昨年末から頻繁に発生し始めました。凍結には主に2つの種類があります。1つは銀行リスク管理凍結です。このような場合、当座預金口座を証明するために銀行に行くだけで済みます。もう1つは司法凍結で、主にグレー業界が対象です。実際、公安部は資金移動に基づいて銀行カードを凍結しています。今回のカード凍結の波については、公安部刑事捜査・詐欺対策センターが主に対処しています。」

OTC業者は、マネーロンダリング防止当局は中国人民銀行であり、詐欺防止当局は公安部であると指摘した。この2つは性質が異なり、「前者の場合は新しいカードの開設ができなくなる可能性があります。」

銀行員：カード凍結は主にギャンブルと詐欺のため

銀行業界関係者によると、今回のカード凍結は主にギャンブルと詐欺を狙ったものだという。 「カジノや通信詐欺に関するものは、お金が関連口座を通過する限り、口座が凍結されます。たとえば、顧客がタイのカジノから15万元を受け取ったところ、銀行カードが凍結されました。私が知る限り、暗号化されたデジタル通貨も大きな打撃を受けている分野です。このプロセスでは誤審があるかもしれませんが、裁量は経済調査部門にあり、上訴は困難です。また、当初は調査中の凍結期間は6か月と言われていましたが、現在は長期間になるようです。現在のところ、口座間の取引がない限り、同じ名前の他の銀行カードが凍結されたという話は聞いていません。新しいカードの開設には影響しません。」

「公安部刑事事件管轄区分規定」によれば、経済捜査部は主に募金詐欺、融資詐欺、証券詐欺などの経済犯罪を担当し、詐欺犯罪は主に公安部刑事捜査局の管轄となっている。通信詐欺は刑事犯罪であるため、刑事捜査局の管轄下にあります。

つまり、カードが凍結された後、主に対処したのは刑事局であり、主に通信詐欺の疑いがあったということになる。

判断ミスのケースもあるが、前述のOTC加盟店はバビット氏に対し、カード凍結が自分たちに比較的深刻な影響を及ぼしたと語った。「経済的損失は計り知れない。最悪の時には、凍結した流動性が流動性の30％を占め、最も大きな凍結カードでは1000万元近くが凍結された。OTCのビジネスレベルが影響を受けただけでなく、資本コストと機会費用の損失も計り知れない」

カードが凍結された状況に直面した際、OTC加盟店は主に積極的な対策を講じ、銀行に連絡し、銀行を通じて対応する地元警察を見つけました。 「警察がカードの凍結を自動的に解除するまでに1～3日かかることもあります。しかし、警察がすぐに出頭するよう要求すれば、私たちはすぐに出頭します。警察がカードを半年間凍結し、証拠を提示するよう要求すれば、通常は3日以内に対応します。」

「小さな銀行が開設したカードは凍結されにくい」（地方銀行などを指す）というネット上の噂については、前述の店頭取引業者は異論を唱えている。同氏は「昨年は小規模銀行は公安システムに接続されていなかった。今年は大小すべての銀行がシステムに接続した。そのような違いはない。現在、我々は顧客、特に大口顧客を審査するという一つのことを行っている。顧客の行動を理解し、上流口座を審査することでカードが凍結されるのを防ぐよう努める必要がある」と述べた。

李さんは、周囲の大口顧客や一般ユーザーは、カードが凍結された後、問題に対処するのを急いでいなかったと語った。 「処理しても無駄です。公安部が事件を終わらせるまで待たなければ、解決できません。カードが凍結され、1年以上も解除されていない人を知っています。カードを1枚しか持っていない人はいません。」

公安部の公式サイトによると、今年これまでに全国で計15万5000件の通信詐欺事件が摘発され、14万5000人の容疑者が逮捕されており、それぞれ前年比65.6%と74.1%の増加となっている。この事件に関係する1000億元以上の資金が阻止され、凍結された。

（インタビュー対象者の要望により、招待されたインタビュー対象者はすべて匿名または仮名を使用しています）