カード凍結の復活の裏側：暗号通貨の世界におけるOTC引き出しチャネルの監視の苦痛

最近、OTC取引に参加した一部のユーザーから、市場が新たなカード凍結に遭遇し、以前のカード凍結事件と比較して、今回のカード凍結はより激しいと報告されています。

ブロックチェーンセキュリティ企業PeckShield傘下のビジュアルデジタル資産プラットフォームCoinHolmesが分析した結果、カード凍結事件が再び増加している主な理由は、通信詐欺、詐欺、ねずみ講などの詐欺行為が頻繁に発生していることだということがわかった。

今年初めから、関係する政府部門はマネーロンダリング対策を強化し、厳格な指導文書を発行し、国内のほとんどの地域の公安機関が一部の事件を管轄できるようにした。条例によれば、県級以上の公安機関の長の承認があれば、公安機関は財産凍結を支援する通知書を作成し、金融機関などに執行を通知することができる。さらに、盗まれたお金を追跡できないようにするために、あらゆる種類の詐欺師は、匿名性が高く、送金経路が複雑で、引き出しチャネルが多様で、規制環境が複雑なデジタル資産を主なチャネルとして使用しています。

そのため、公安機関がいくつかの事件の資産の流れを追跡したところ、地下銀行以外にも、多かれ少なかれ暗号化資産に関連する事件が多数あることが判明した。

CoinHolmes のアナリストは、多数の詐欺事件を分析し、さまざまなタイプの事件で盗品の販売方法に大きな違いがあることを発見しました。

1. 豚の殺害事件に絡む資金の額は少額であることが多い。詐欺が成功すると、その資金はマネーロンダリング組織の手に渡ります。一連の激しい作戦の末、最終的に洗浄された資金は海外に潜伏する詐欺グループに移送されることになる。

したがって、警察がこのような豚殺し事件を解明する上での難しさは、単一の事件の資金の流れに基づいて、その背後に隠された複雑な金融ネットワークを見つけ出し、異なる事件の資金の交差アドレスを通じてマネーロンダリング組織を最終的に封鎖し、最終的に舞台裏に隠れた詐欺組織を見つける方法にあります。これらのマネーロンダリンググループは、通貨混合サービスなどの複雑なマネーロンダリング手法を巧みに使いこなしている可能性が高いことは注目に値します。資産の流れを整理するには、専門的な資産追跡サービスを利用する必要があります。

2. ねずみ講やポンジスキームは、今日では非常に一般的です。さらに悪いことに、これらのケースのほとんどは、法的監督が不明確な領域に該当します。詐欺の手口は多岐にわたります。舞台裏のチームは、ねずみ講モデルを回避する派手なモードを設計し、コイン価格の上昇を誘因として利用して、認知的判断能力が欠如しているユーザーを参加させようとします。このタイプのケースでは、一般的にサイクルが長くなります。詐欺師は直接的な詐欺行為は行いませんが、資金の流れに問題が生じるまで荷物を渡すというゲームを通じて不正行為を行い、その後逃走します。

この種のケースの法的定義は現時点では曖昧であり、市場には常にさまざまな形で存在してきました。暗号資産は本質的に匿名性があり、技術的障壁が高く、効果的な市場監督が欠如しているため、簡単に操作されてしまいます。その結果、多くのポンジスキームやねずみ講が暗号資産の分野に参入し、富裕効果を餌にして詐欺を仕掛けるようになりました。残念ながら、これらのケースのほとんどは、現時点では効果的に調査することが困難です。

3. 通信詐欺事件では、資金を引き出す緊急性が強い場合が多く、マネーロンダリングにはOTC取引が選ばれることが多い。そのため、KYCアクセス資格を厳密に審査せず、ブラックマネーの取り扱いに特化している一部のOTCプラットフォームが最も大きな打撃を受ける分野となり、一部の取引所のOTC取引プラットフォームもこのタイプのブラックマネーに汚染されることになる。通信詐欺を検出するシステムはすでに非常に成熟していますが、それは従来の合法的な通貨チャネルにのみ適用されます。暗号資産に通信詐欺が絡むと、問題は非常に複雑になります。

頻発するカード凍結事件を調査する際、私たちの焦点は、警察が盗まれた金銭をいかに効果的に追跡したかではなく、むしろ警察が暗号資産に関わる事件を扱う際に、通信詐欺に対する伝統的で成熟したカード凍結プロセスを採用したという事実にあります。これは、OTC 市場で 3 回または 4 回の取引を行った後に盗まれた金銭に関与したユーザーに対して、法執行上の一定の摩擦を引き起こすことは間違いありません。

なぜこのようなことが起こるのでしょうか?

1) OTC引き出しチャネル環境は比較的複雑です。大手取引所にはブルーシールド加盟店などのプラットフォーム保証メカニズムがあるにもかかわらず、安く買って高く売るために、資格の低いOTC加盟店を選ぶ人はまだたくさんいます。これにより、個人の資金が盗難金によって汚染されるという問題を回避することが困難になります。

2) 偽造IDカード、電話カード、その他の偽造IDを売買するブラックKYC業界チェーンが存在します。さらに、暗号通貨市場の取引環境全体は、大規模、中規模、小規模の取引所があり、その質もさまざまで、比較的複雑です。 ChangeNow や CoinSwitch など、KYC を必要としない中央集権型機関もいくつかあります。これは客観的に見て、偽の KYC ブラックホールが存在することを意味します。

3) 司法当局は、銀行凍結など、伝統的な法定通貨資金の流れを追跡するための成熟した傍受システムを備えている。しかし問題は、暗号通貨の取引環境が比較的複雑であり、多くの取引の後に盗まれたお金を受け取るユーザーもいるということです。現在、規制当局は依然として比較的伝統的な傍受方法を凍結しています。明らかに、暗号資産OTC市場にはマネーロンダリングの問題に対処するための完全な対策がまだありません。仮想通貨の世界における司法当局の検証・証拠収集手法がより成熟し、大手取引所のマネーロンダリング対策の技術的管理がより完璧になるにつれ、このような大規模な銀行カードの凍結は徐々に減少していくだろうと私は信じています。

CoinHolmesのアナリストは、通信詐欺、ねずみ講、豚殺し詐欺などのさまざまな事件が是正の焦点になると、取引所にとっては、盗難金の流入問題をいかに解決するかが鍵となると考えている。