違法な操作ですか? USDT刑事事件の分析

最近、暗号通貨業界の友人とコミュニケーションを取っていたところ、USDT の性質に関する彼らの見解が、私の国の刑事司法の慣行とは異なることがわかりました。この傾向によってもたらされる法的リスクを回避するために、この記事では、読者のために金融管理秩序を乱す犯罪的利益と金銭的性質の拡張を整理し、USDT交換ビジネスに従事することの犯罪的可能性を分析します。

私の国の刑法における外貨の地位

通貨界の一部の友人の見解では、わが国の法律は人民元の法定通貨価値のみを保護し、他国の法定通貨は法定通貨の意味を持たない。このような認識に立つと、外国通貨に連動する仮想通貨は当然ながら我が国の金融管理秩序を危険にさらす可能性はない。しかし残念なことに、我が国の法律ではそうではありません。

「最高人民法院による通貨偽造事件等の裁判における法律の具体的な適用に関する若干の問題に関する解釈」第7条によると、「本解釈でいう『通貨』とは、人民元および国内市場で流通または交換可能な外貨を指す。通貨単位は人民元で計算し、その他の通貨は事件発生時に国家外貨管理局が公表した為替レートで人民元に換算する。」

このことから、我が国が金融犯罪を評価する際、法定通貨の承認範囲に外国通貨も含まれており、外国通貨に連動したステーブルコインにも法的リスクが生じていることがわかります。

USDTの性質の分析

USDTは中国語で「Tether」と呼ばれます。 Tether社が発行するデジタル通貨です。 Tether は、USDT を 1:1 の比率で米ドルと交換できることを約束しています。つまり、Tether社が発行するUSDTコイン1枚につき、1米ドルが同社の口座に預金として入金されるので、安定した交換ができるという特徴があります。

しかし、まさにこの安定性があるからこそ、Sister Sa チームは、米ドルとの 1 対 1 のペッグにより USDT に一定の法定通貨と金融属性が付与されると考えています。 USDTの具体的な流通状況としては、多くの海外仮想通貨取引所で決済通貨として利用されており、法定通貨に代わる価格基準としての客観的な性能を有しています。

私の国では、個人が外貨を両替できる金額は年間5万ドルまでに制限されています。しかし、個人は海外の取引所でUSDTを交換することで外国為替管理を回避することができ、金融管理秩序に違反する可能性があります。

要約すると、USDT は非公式の組織によって発行される仮想通貨であり、法定通貨の性質を持ち、流通している法定通貨に取って代わる可能性があります。

USDT交換ビジネスの刑事法的リスク

上記の議論に基づき、Sister Saチームは、中国でUSDT交換事業に従事することは、中華人民共和国刑法第225条に規定されている違法事業運営の犯罪を構成する可能性があると考えています。

この条項の3番目と4番目は、「国家の規定に違反し、以下の違法な営業活動のいずれかに従事し、市場秩序を乱した場合、情状が重い場合は、5年以下の有期懲役または拘留に処し、違法な利益の1倍以上5倍以下の罰金を科す。情状が特に重い場合は、5年以上の有期懲役に処し、違法な利益の1倍以上5倍以下の罰金または財産没収に処する：（3）国家の関係当局の許可を得ずに証券、先物、保険業務を違法に営む、または資金支払決済業務を違法に従事する。（4）市場秩序を著しく乱すその他の違法な営業活動。」と規定している。

前述の通り、USDTは法定通貨としての性質を有しており、交換業務は資金決済業務と連動していることが多いです。法定通貨の流通に代わる可能性も、前述の包括条項によって容易にカバーされます。 Sajieチームは、USDT交換業務の実績が、違法営業の罪に列挙されている違法営業と一致する可能性が高いと考えています。

また、違法経営の有罪判決の前提条件である「国家規定違反」について、沙妍チームはこれまで、捜査機関が最も適用する可能性が高い「国家規定」は2017年に発行された第94号文書であると考えていた。しかし、「刑法における「国家規定」の正確な理解と適用に関する最高人民法院の通知」の規定によれば、地方の法律や部門の規則に違反する行為は「国家規定違反」とはみなされない。したがって、これが USDT 交換ビジネスを免罪する鍵であると考えています。

しかし、2020年10月23日に公表された「中国人民銀行法」の改正草案第22条は、この免責の考えを打ち破った。「いかなる組織や個人も、市場での人民元の流通を代替するために、トークンチケットやデジタルトークンを生産または発行してはならない。」 「中国人民銀行法」が全国人民代表大会常務委員会によって公布されたことと相まって、その実効性は刑法における「国家規制」の水準に達している。 USDT交換事業はトークンの発行を補助する行為であり、法定通貨の流通に代わる可能性を秘めています。この事業に従事する開業医は、「国の規制に違反する」違法営業の犯罪を構成します。これはもう問題ではありません。

最後に

USDT交換ビジネスの犯罪リスクはますます明白になり、違法運営に対する無罪放免の道はますます狭くなっています。基本的な犯罪構造についての論争が少ない場合、最も重要なことは、実践者が自分自身をどのように保護するかです。シスター・サのチームは、金融専門家が投獄されるのを防ぐために、慎重に行動し、適時に専門家の助けを求めることを推奨しています。