「三大協会」が仮想通貨の規制を改めて強調。暗号通貨界に新たな改革の波が来るのでしょうか?

科技創新報記者 徐慈豪 インターン記者 張洋洋

「科技創新報」（上海、徐慈豪記者、張洋陽インターン記者）は、中国インターネット金融協会、中国銀行協会、中国決済清算協会が18日夜、「仮想通貨取引投機リスク防止に関するお知らせ」を発表し、ビットコインなどの仮想通貨は特定の種類の仮想商品であり、市場で通貨として流通・使用すべきではない、また使用できないと改めて強調したと報じた。同時に、金融機関や決済機関などの会員組織は、仮想通貨に関連する業務を行わないことが求められます。

このニュースの影響を受けて、暗号通貨の価格が下落し、ビットコインの価格は45,600ドルから約42,000ドルまで下落しました。

複数のインタビュー対象者は『科技創新報』の記者に対し、3大協会が投機リスクを防止するための発表を行ったことで、国内住民の間で頻繁に行われる仮想通貨取引のインフラが遮断され、中国本土住民の間での通貨投機を抑制する積極的な制御の役割を果たす可能性があると分析した。また、長年にわたり、仮想通貨に対する厳しい規制に対する我が国の規制姿勢は明確であり、業界のさらなる是正が迫っていることも示しています。

仮想通貨に対する規制姿勢を再確認

3つの協会の発表では、金融機関や決済機関などの会員組織は社会的責任を効果的に強化し、仮想通貨を使用して商品やサービスの価格を設定したり、仮想通貨に関連する保険業務を引き受けたり、仮想通貨を保険責任の範囲に含めたり、直接的または間接的に顧客にその他の仮想通貨関連サービスを提供したりしないことが明確に指摘されています。これには以下が含まれますが、これらに限定されません。

顧客に仮想通貨の登録、取引、清算、決済その他のサービスを提供します。仮想通貨を受け入れたり、仮想通貨を決済手段として使用したりすること。仮想通貨、人民元、外貨両替サービスの提供。仮想通貨の保管、管理、抵当その他の業務を行うこと。仮想通貨に関連する金融商品を発行する。仮想通貨を信託やファンドその他の投資の投資対象として利用することは、我が国においては禁止されています。我が国においては、仮想通貨に対する監督を明確に定めた文書が2つ存在します。これまで、中央銀行や多くの省庁・委員会は、それぞれ2013年と2017年に「ビットコインリスク防止に関する通知」と「トークン発行・資金調達リスク防止に関する発表」を発行し、仮想通貨取引やトークン発行・資金調達プラットフォームが証券の違法発行や資金調達の違法行為の疑いがあると明確に述べてきた。

北京大成法律事務所のパートナーである肖沙氏は科技創新報の記者に対し、上記2つの文書は中国国民個人がビットコインを保有することが違法であるとは規定していないものの、ビットコインと法定通貨の頻繁な取引は経済管理秩序に深刻な影響を及ぼしていると語った。非主流のデジタル通貨の運用は、一般人の財産権を脅かすことにもなります。仮想通貨の投機が過熱して価格暴落を引き起こし、大規模な事件を引き起こすのを防ぐために、タイムリーに介入する必要がある。

なぜ規制当局ではなく、３つの協会が共同発表したのでしょうか？

この点について、肖沙氏は、暗号通貨業界自体がグレーな業界であり、いわゆる規制当局は存在しないと指摘した。当協会は業界の自主規制団体です。その発表や声明には法的効力はないが、非常に重要な参考となるものであり、仮想通貨に対する我が国の規制姿勢を再確認するものである。

特に民事判決においては、協会の発表内容が「業界慣行」として引用されることになります。そのため、今後、この発表により仮想通貨関連の事件が影響を受けることが予想されます。もう一度、石を掴んで川を渡らなければなりません。同協会の発表は、仮想通貨投機の違法性を国民に知ってもらうための予防策だ。状況が改善すれば、この問題はそのまま放置されるでしょう。状況が悪化した場合、関連する厳格な法律を導入する必要がある。

暗号通貨界に新たな改革の波が来るのでしょうか?

2020年後半以降、ビットコインの価格は3,800ドルの安値から64,000ドルの高値まで上昇を続けており、仮想通貨市場はいわゆる「強気相場」を迎えている。これにより、国内の「仮想通貨投機ブーム」も再燃し、関連する刑事事件でも、ねずみ講を組織する犯罪が多数発生し、社会管理秩序に深刻な影響を及ぼしている。関与する人数も膨大で、金額も極めて大きく、社会的被害も明らかです。

「科技創新報」の記者は、OKEx、Huobi、Binanceなどの取引プラットフォームに法定通貨取引エリアがあることを発見した。ユーザーは銀行カード、WeChat、AlipayなどをOTCの形でバインドすることで、ビットコインなどの仮想通貨を直接購入できます。

2017年の「94」以降、わが国の政策により、取引所が人民元で直接取引することが禁止されたため、さまざまな取引所が、ユーザー間で取引が行われ、プラットフォームが保証人として機能する、タオバオのC2Cプラットフォームに似た法定通貨OTC取引エリアを設立しました。

具体的なプロセスとしては、購入者が仮想デジタル通貨を購入したい場合、プラットフォームが仮想デジタル通貨を販売したいすべての販売者を購入者に「紹介」します。購入者は銀行、WeChat、Alipay を通じてオフラインで法定通貨を販売者に送金します。お金を受け取った後、オンライン販売者は取引プラットフォームで確認します。確認後、取引プラットフォームは売り手の仮想デジタル通貨を買い手の「ウォレット」に入れ、法定通貨の取引はここで終了します。

3大協会が出した共同発表は即座に効果をもたらした。 18日夕方、ウォレットサービスプロバイダー「Bitpie」は、OTC取引と通貨間取引の閉鎖を急遽発表した。

数日前の4月22日、中国中信銀行は、今後、いかなる機関や個人も同銀行の口座を使用して取引資金のチャージや引き出し、ビットコインやライトコイン関連の取引チャージコードの売買を行うことはできず、関連取引資金を同銀行の口座を通じて送金することもできないと率先して発表した。発見次第、当社は該当アカウントの取引停止、該当アカウントの解約等の措置を講じる権利を有します。

3つの協会の共同発表では、消費者に対して、リスク認識を高め、正しい投資概念を確立し、仮想通貨取引投機活動に参加せず、個人の財産や権利の損害を防ぐよう注意するよう呼びかけている。個人情報の不正利用や漏洩を防ぐために、個人の銀行口座は大切にし、仮想通貨口座への入金や出金、関連取引入金コードの売買、関連取引資金の送金などの行為には使用しないでください。

最近の市場動向を見ると、マスク氏らの「プロモーション」発言により仮想通貨の価格は何度も変動している。中国人民大学金融工学研究所の上級研究員である蔡開龍氏は、「科技創新報」記者とのインタビューで、これは暗号通貨市場がまだ未成熟段階にあり、監督がより緊急になることを示すものだと語った。

確かにその通りです。 4月以降、米国、インド、トルコ、韓国など多くの国が、暗号通貨取引に対するより厳しい監督を相次いで実施している。

先週の月曜日、シンガポール通貨庁​​は、暗号通貨への投資はリスクが高く、個人投資家には適していないと述べた。 MAS は暗号通貨分野の動向を継続的に監視し、規制の妥当性と適切性を定期的に検討します。