FINRAがロビンフッドに約7000万ドルの罰金を科す

FINRAは水曜日の声明で、ロビンフッドに対し、規制当局に5,700万ドルの罰金を支払い、特定の顧客に約1,260万ドルの賠償金を支払うよう命じたと述べた。 FINRAは、この取引プラットフォームが何千人ものユーザーに「広範囲かつ重大な損害」をもたらし、2016年9月には「組織的な監督上の失敗」を犯したと述べた。

「これはFINRAがこれまでに課した最大の罰金であり、ロビンフッドの違反の範囲と深刻さを反映している。FINRAは、ロビンフッドが何百万人もの顧客に虚偽の誤解を招く情報を提供していたと判断した」とFINRAの執行部門ディレクター、ジェシカ・ホッパー氏は述べた。

FINRAが引用した虚偽の情報の中には、ロビンフッドが証拠金取引、アプリのアカウントにあるユーザーの現金額、オプション取引の損失リスク、ユーザーの購買力、マージンコールに関する情報を虚偽に伝えたと非難されたものがあった。規制当局によると、「ロビンフッドは疑惑を認めも否定もしなかったが、FINRAの調査結果に従うことに同意した」という。

規制当局は、口座の現金残高が誤ってマイナスであると報告した顧客に対し、同社が700万ドルの賠償責任を負うと述べた。規制当局は、口座残高が誤って73万ドル以上マイナスになった後、2020年6月に自殺した20歳のロビンフッド利用者、アレクサンダー・カーンズ氏を例に挙げた。さらに、FINRAは、2018年から2020年にかけてのRobinhoodの障害の影響を受けたユーザーに対し、取引プラットフォームに500万ドル以上の補償金を支払うよう命じ、市場の大きな変動があった時期にプラットフォームが実行できなかった取引で多くのユーザーが数万ドルの損失を被ったと主張した。

罰金はFINRAに直接支払われ、ロビンフッドの企業方針と、顧客に正確な市場データを提供できなかったことに基づいているようだ。規制当局は、取引プラットフォームが上記のすべての問題にもかかわらず、2018年1月から2020年12月の間に何千ものユーザーからの苦情をFINRAに報告しなかったと述べた。さらに、ロビンフッドのオプション取引の顧客承認プロセスは、「会社の代表者」ではなくアルゴリズムに依存しています。 FINRAは、このアプローチの結果、同社の資格基準を満たしていない、あるいはアカウントにフラグを付けるべきだった何千人ものユーザーが承認されてしまったと述べた。

FINRAの調査結果は、ロビンフッドが新規株式公開（IPO）を進める計画を​​立てているときに発表された。しかし、同社は現在、米国証券取引委員会（SEC）の調査を受けており、そのせいで株式公開の計画が遅れていると報じられている。ロビンフッドは当初今月IPOを開始する予定だったが、7月に延期されたと報じられている。