|
仮想通貨取引の市場価値が高まるにつれ、世界各国でも仮想通貨に関する規制の議論や対策が徐々に具体化してきています。
この記事では、提案または議論された規制措置を一覧表示します。
オーストラリアATO、追跡不可能な仮想通貨投資家に警告を発令 仮想通貨の価格が上昇する中、オーストラリア税務局のティム・ロー副局長は投資家に警告を発令した。 ATO は暗号通貨を個人の納税申告書と照合し、投資家が正しい税金を支払うように支援します。ティム氏は、近年60万人以上の納税者が暗号資産に投資していると推定している。株式投資家と同様に、暗号通貨を売買する人は利益が出た場合にキャピタルゲイン税を支払い、それを納税申告書に報告しなければなりません。暗号通貨は、株式と同様に、税務署にデータを提供する取引プラットフォームを通じて購入されることが増えています。しかし、税務当局が電話会社から記録を入手しない限り、個人間のピアツーピア取引を追跡することは困難です。
英国FCA：バイナンスは「効果的に規制できない」
英国金融行動監視機構（FCA）：Binance取引プラットフォームは「効果的に規制できない」、Binanceは複雑でリスクの高い金融商品を提供しており、消費者に重大なリスクをもたらしている、そしてBinanceのいくつかの質問に対する回答は情報提供を拒否するのと同等である。
英国財務省は、FATF移転規則の実施に関するパブリックコンサルテーションを開始しました。ゴールデン・ファイナンスによると、英国財務省は7月23日に金融活動作業部会（FATF）のいわゆるトラベル・ルールを実施する計画を含むパブリック・コンサルテーションを発表した。財務省は7月22日、この協議はテロ資金供与、マネーロンダリング、資金移動に関する英国の規制を全面的に見直すための重要な一歩であると述べた。政府によれば、意見公募は現在から10月14日まで行われ、2022年春に立法措置を講じることを目指している。意見公募報告書では、政府は技術開発を常に把握しており、今が移転規則の実施に向けた計画を開始する時期であると考えていると述べられている。報告書はさらに、政府の実施アプローチは、異なるアプローチを採用するやむを得ない理由がない限り、移転を促進するために使用される技術に関係なく、移転規則の適用は金融サービス業界全体で一貫していなければならないという原則に基づいていると述べています。この要件は、英国で事業を行う「マネーロンダリングおよびテロ資金供与（改正）規制2019」で定義されている暗号資産交換プロバイダーおよび保管ウォレットプロバイダーに適用されます。
英国FCA、暗号通貨のリスクを警告する1100万ポンドのマーケティングキャンペーンを開始
7月15日、英国金融行動監視機構（FCA）は、若者に暗号通貨への投資のリスクについて警告するために、1,100万ポンド（1,500万米ドル）のマーケティングキャンペーンを開始した。この動きは、FCAの積極的な規制当局としての役割に関するウェビナーの一環として木曜日に行われたスピーチの中で、最高経営責任者のニヒル・ラティ氏によって発表された。ニヒル・ラティ氏は、英国人の約250万人が暗号資産を保有しているという最近の調査を引用し、FCAは暗号資産保有者が若年層に多く、「匿名で無責任なソーシャルメディアのインフルエンサーに煽られて、より理性的ではなく感情的に」行動する傾向があることを懸念していると強調した。
英国FCA、フィンテック企業Modeの暗号資産登録を承認 英国金融行動監視機構（FCA）は、上場フィンテック企業Mode Global Holdingsの暗号資産登録を承認し、同社は暗号資産登録簿に記載される5番目の企業となった。 Modeはまた、子会社のGreyfoxx Limitedが電子マネー機関のライセンスを取得したことも発表した。
英国金融行動監視機構がバイナンスに消費者警告を発令 英国金融行動監視機構（FCA）は、バイナンス・マーケッツ・リミテッドとバイナンス・グループに対し、バイナンス・グループ傘下の事業体はいずれも英国で規制対象活動を行うためのいかなる形態の認可、登録、ライセンスも保有していないと警告を発令した。一方、バイナンス・グループはウェブサイトBinance.comを通じて英国の顧客にさまざまな製品やサービスを提供しているようだ。 FCAは、FCAが認可していない暗号資産や暗号資産関連商品への投資に関するウェブサイトやソーシャルメディア上の広告には注意すると述べた。
ドイツ
Coinbase、SolarisbankのKYCシステムを通じてドイツの仮想通貨保管ライセンスを取得 Golden Financeは、仮想通貨取引所Coinbaseがドイツのフィンテック銀行プラットフォームSolarisbankのKYCシステムを利用して、同国の金融規制当局BaFINから仮想通貨保管ライセンスを取得した初の企業になると報じた。 Solarisbank は、暗号通貨保管ライセンスの申請中であり、ドイツで銀行ライセンスを保有しているため、このフィンテック企業は暗号通貨取引所に最適です。 （コインデスク）
ドイツの新しいファンドポジショニング法が7月1日に施行され、ファンドが暗号資産に投資できるようになります。 ドイツの新しいファンドポジショニング法（Fondsstandortgesetz）は、2021年7月1日に施行されます。その時点で、ドイツの特別ファンド（Spezialfonds）は、ポートフォリオの20％をビットコインなどの暗号資産に投資することが許可されます。ドイツに拠点を置く分散型台帳コンサルティング（DLC）のCEO、スヴェン・ヒルデブラント氏は、暗号資産の理論上の流入額は約350億ユーロで、これは（現在約4,000のオープンエンド型国内特別ファンドに拘束されている）資産1兆8,700億ユーロの5分の1に相当すると考えている。
韓国金融委員会の候補者、仮想通貨を金融資産として認めることを拒否 韓国の金融規制当局の候補者は水曜日、国際的な傾向を考慮すると仮想通貨を金融資産として認めることは難しいかもしれないと述べた。韓国金融委員会（FSC）委員候補の高承範氏は、G20、国際通貨基金（IMF）、その他の国際機関、そして相当数の専門家が仮想通貨を金融資産とみなすことは困難であり、通貨の役割を果たすことはできないと主張していると述べた。
韓国の規制当局は、違法行為の疑いで少なくとも11の国内暗号通貨取引所の営業を停止する予定
韓国金融委員会（FSC）は8月2日、違法行為の疑いで少なくとも11の国内仮想通貨取引所の営業を停止する。これらの取引所の名前はまだ明らかにされていないが、業界筋を引用したコリア・ヘラルド紙によると、これらの取引所がFSCの認可を得て運営することは不可能だという。 DarlbitとCPDAX取引所はすでに業務停止の通知を出している。
韓国議員：今年上半期、韓国の20の取引所が200以上の暗号通貨を上場廃止した。韓国のクォン・ウンヒ国会議員は最近、法案の中で、韓国の20の仮想通貨取引所が2021年上半期に200以上の仮想通貨を上場廃止すると推測されていると述べた。法案では、取引所が仮想通貨を上場・上場廃止する「経験則」の方法が投資家にますます大きな社会的・経済的損害を与えており、金融当局はまだ適切な上場基準を確立できていないとしている。この法案は、仮想資産を投資資産として明確に定義し、市場による監督と自主規制を可能にすることを目的としている。この法案は、上場や上場廃止に関する政府の厳しい規制が「新興企業の芽を枯らす」可能性があると主張している。
韓国の規制当局が暗号通貨取引所の取り締まりを強化
7月6日、韓国の金融当局は特定の暗号通貨取引所に対する取り締まりを強化している。国内銀行業界によると、韓国の金融当局は、取引所で問題が発生した場合に政府に責任を免除するよう求める国内銀行の要請を拒否した。拒否された後、銀行とまだ提携関係を結んでいない多くの取引所は、改正された規制に従って指定された金融取引情報の利用と運営を継続するために、ユーザーの実名銀行口座を確認しなければならない9月に閉鎖の危機に直面している。
イランの仮想通貨マイニングの一時禁止が9月22日に解除される
8月22日、イラン産業鉱業貿易省が今年初めに導入した仮想通貨マイニングの一時禁止が9月22日に解除されると報じられた。この重要なニュースは、イランの発電・配電・送電会社タヴァニールによって発表された。タヴァニールの広報担当者モスタファ・ラジャビ・マシュハディ氏は、イラン全土の電力消費量は夏の終わりまでに減少すると予想されると述べた。同氏は、気温が下がり始めると電力需要が減少することで、合法的な仮想通貨マイナーが再開できる条件が整うだろうと指摘した。イランでは2019年7月に仮想通貨マイニングが合法的な産業活動として認められ、マイニング企業は産業省からライセンスを取得する必要があるとされている。しかし、今夏の電力不足を受けて、当時のイラン大統領ハサン・ロウハニ氏は5月に仮想通貨マイニングの一時的な制限を発表した。
イランの国税当局が暗号通貨取引所を合法化する法案を提案
イランのロウハニ大統領が最近対策を講じると発表したことを受けて、イラン国税庁（INTA）は8月17日、暗号通貨取引に関する新たな法制度を提案した。税務当局は、法的枠組みは幅広く起草されるべきであり、闇市場の拡大を助長する可能性のある仮想通貨取引所への厳しい規制は避けるべきだと述べた。この提案は、この分野からより多くの税収を集めることを目的としている。 INTA の提案は、キャピタルゲイン税、固定基準税、事業税の 3 種類の税金を対象としています。この提案では、適用される仕組みや税率は提案されていません。また、分散型金融（DeFi）も対象となり、マネーロンダリング防止規則に準拠するために、こうしたタイプのプラットフォームによる取引に上限を導入する予定です。 INTAは、デジタル通貨の使用方法を制限する法案を起草したイラン議会の経済委員会が主導する、同国における暗号通貨の規制に向けた同様の取り組みに従っている。
イラン、仮想通貨マイニングと猛暑のため電力輸出を停止 イランの電力消費量の増加が新たな高みに達し、同国は電力輸出を停止した。イランの電力配給会社テバニールのアブゼル・サリヒ総支配人は国営テレビで、「同国の電力供給に問題がないようにするため」電力輸出をゼロに削減したと発表した。同氏は、イラン国内の需要を満たすため、アフガニスタンのヘラート州への電力供給が完全に停止されたと述べた。ヘラート州の電力の70％はイランから供給されている。テヴァニールが公開したデータによると、イランの1日の電力需要は65,000MWを超えている一方、生産量は約54,000MWである。夏の暑い時期に加え、ビットコイン（BTC）や暗号通貨のマイニング活動も電力需要の高まりの理由の一つとして挙げられている。
イラン、国営暗号通貨以外の暗号通貨決済を禁止へ
7月2日、イラン議会は、国家暗号通貨の開発計画を含む、暗号通貨の使用に関する新たな規則と規制を確立する新しい法案を起草した。議会の経済委員会の監督の下で起草されたこの法案は、「仮想通貨の採掘を支援し、国内の取引市場を組織する」計画であると説明されている。法案によれば、イラン中央銀行は国内の暗号通貨取引所を規制する責任機関となり、3か月以内に国内の暗号通貨市場の取り扱いに責任を負うことになる。この法案はまた、イラン国内または国内取引システムにおける支払い手段として、国の暗号通貨以外の暗号通貨を使用することを禁止している。新しい議会法案に基づき、産業・鉱業・貿易省は仮想通貨のマイニングを管理し、仮想通貨マイニングを設置するためのライセンスを発行することになる。この法案の条項の一つによれば、イランの仮想通貨マイナーは、発電所の開設や建設への参加の許可をエネルギー省に申請することができ、さらには発電所の余剰電力を販売することもできる。
イラン、仮想通貨マイニング企業30社にライセンス発行
6月28日、イランの産業・鉱山・貿易省は30社の仮想通貨マイニング企業にライセンスを発行し、イラン国内での事業継続を許可した。以前、イランは電力消費の問題により暗号通貨のマイニング活動を禁止するよう命じた。これらの規制対象企業は、現在の全面禁止措置から免除され、事業を継続することになります。地理的分布で見ると、イランの首都があるテヘラン州では1社のみがライセンスを取得している。
日本の金融庁、より厳しい仮想通貨規制を検討
8月25日、日本の金融庁（FSA）は、国民を金銭的損失から守るため、暗号通貨業界に対するより厳しい規制について議論し始めた。時事通信の報道によると、金融庁は7月にデジタル金融と分散型金融を監督する独立した部署を設立した。暗号通貨と中央銀行デジタル通貨（CBDC）の分野における動向を追跡するために専門家委員会も任命された。 2022年半ばまでに、金融庁は一連のより厳しい措置を策定し、実施する可能性が高い。たとえ当局がこの新興市場を安定化させたいと望むとしても、エコシステムの発展が妨げられないようにしながらそうすることは可能である。同庁が業界を規制しようとしたのは今回が初めてではなく、2019年には仮想通貨取引の監視を強化するために法律を改正している。運営者にユーザー資産のセキュリティ確保を義務付けるこれらの法律は、3,200万ドルの損失をもたらしたビットポイントのハッキングを受けて導入された。
日本の最高金融規制当局：日本はマネーロンダリング対策の一環として仮想通貨トレーダーを検討へ 日本の最高金融規制当局は、計画中のマネーロンダリング対策プラットフォームに仮想通貨トレーダーが含まれる可能性があると述べ、仮想通貨トレーダーには犯罪者との取引が行われていないことを確認する従来の金融機関と同じ義務があると述べた。金融サービス機構（FSA）は、金融機関が顧客がテロリストである可能性や、顧客口座がマネーロンダリングに利用されるリスクがあるかどうかを判断するために使用できる業界共通のシステムを構築することを計画していると述べた。 「仮想通貨ディーラーは、制裁対象者との取引が禁止されているという意味では銀行と同じだ」と金融庁長官の中島淳一氏はウォール・ストリート・ジャーナルに語った。 （ウォールストリートジャーナル）
日本仮想通貨取引業協会副会長：暗号資産の上場手続きの短縮化に期待。日本仮想通貨取引協会副会長で、仮想通貨取引所クラーケンの日本子会社ペイワードアジア社長の茅野剛氏は最近、新しい通貨をすぐに上場できないことは投資家にとって魅力的ではないと指摘した。海外事情に詳しい取締役として、暗号資産の上場手続きの短縮化に期待を寄せる。
南アフリカ、詐欺対策に暗号資産規制を加速 南アフリカは、今年2件の詐欺が発生したことを受けて、暗号資産を規制する取り組みを強化している。同国の銀行や保険会社を監督するプルデンシャル・オーソリティーの最高経営責任者クベン・ナイドゥー氏は、この規則は3～6カ月以内に施行されるはずだと述べた。 「我々は仮想通貨はリスクがあると考えており、金融業界がそれらのリスクを認識し、適正な価格設定がなされていることを確認したい」と同氏は述べた。市場行動を監督する金融セクター行動監視機構（FSCA）は6月、「段階的かつ構造化されたアプローチで」暗号資産の取り扱いを開始すると発表した。
メキシコ メキシコ財務大臣：メキシコの金融システムでは暗号通貨の使用は禁止されています。 メキシコ財務大臣：メキシコの金融システムでは暗号通貨の使用は禁止されています。メキシコ財務省、銀行規制当局、中央銀行は、「仮想」資産を交換手段、価値の保存手段、投資形態として使用することには固有のリスクがあると繰り返し強調している。
ブラジル ブラジル警察、暗号通貨マネーロンダリング対策として全国的なコンプライアンス活動を開始 ブラジル連邦警察は、暗号通貨関連のマネーロンダリング対策として全国的なコンプライアンス活動を開始した。この作戦には5つの都市で150人の連邦警察官が参加し、34件の捜索令状と押収令状を執行した。さらに、銀行口座と暗号通貨ポートフォリオを凍結するよう命じる連邦裁判所命令が30件以上発行された。このコンプライアンス活動は、警察がインターネット上で一連の暗号通貨関連のマネーロンダリング犯罪を特定した2018年に開始された捜査から生まれたものである。ブラジルは捜査を強化しており、先月警察は取引所やダミー会社に関連する3,300万ドル以上を押収した。今月初め、ブラジル連邦裁判所は投資家の損失の一部を返済するため、押収した110万ドル相当のビットコインの売却を初めて命じた。 (bitcoin.com)
ブラジル中央銀行総裁：規制当局は仮想通貨に対する投資家の需要にもっと注意を払う必要がある
ブラジル中央銀行のロベルト・カンポス・ネト総裁は8月20日、米州評議会が木曜日に開催したイベントで、仮想通貨は消滅するのではなく、即時決済プラットフォームと共存するため、規制当局は投資家の仮想通貨に対する需要にもっと注意を払う必要があると述べた。 「これは、人々が非常に迅速で、オープンで、安全で、透明性のある支払い方法を求めているからだ」と彼は語った。カンポス・ネト氏は、中央銀行は、仮想通貨がPixなどのプラットフォームと共存する新しい環境に適応するために証券取引委員会と協議中であると述べた。 Pix は、ブラジル中央銀行が立ち上げた、9,600 万人以上のユーザーを抱える即時決済プラットフォームです。 8月初旬には、1日当たりの取引件数が4,000万件という記録を樹立した。カンポス・ネト氏はまた、暗号通貨の成長の大部分が一般的な決済システムではなく投資ツールに集中していることから、政策立案者の間に懸念が生じていると述べた。彼はこう言った。「我々はこれに注意を払う必要がある。」金融市場は大きく変化しており、あらゆるものがデータ化されています。規制の世界を作り変える必要がある。 （ブルームバーグ）
インドの暗号通貨法案は内閣の承認を待っており、暗号通貨は資産クラスとしてみなされる可能性がある。インドのメディアは、同国のニルマラ・シタラマン財務大臣が、政府は新たな暗号通貨法案の導入を準備しており、現在内閣の承認を待っていると語ったと報じた。この法案によれば、暗号通貨は法定通貨とはみなされないが、市場性があり取引可能な資産クラスとして扱われることになる。この法案には、すでにデジタル通貨に投資した個人に撤退の選択肢を提供する条項も含まれる可能性がある。現在、インドの機関は異なる姿勢を示しているようで、経済大臣が率いる委員会は最近の報告書で暗号通貨に対してより厳しい姿勢を示し、国が発行するデジタル通貨を除くすべての民間暗号通貨の禁止を勧告した。インド準備銀行総裁はこれに先立ち、仮想通貨に関する銀行の懸念を政府に伝え、内閣の決定を待つと述べていた。 （中央銀行通貨）
コスタリカ コスタリカ中央銀行：仮想通貨に対して「慎重かつ寛容な」姿勢 コスタリカ中央銀行のロドリゴ・クベロ総裁は、「デジタル通貨と暗号資産をめぐるいくつかの考慮事項」と題する文書を発表し、中央銀行は仮想通貨に対して「慎重かつ寛容な」姿勢を保っていると述べた。「中央銀行は、技術革新の余地を作り、フィンテック業界の発展を促進するために、仮想資産の存在と流通を容認し、必要に応じて規制を導入します。」同氏はまた、暗号資産を取得したい人は誰でも自らリスクを負う必要があり、現在の法制度では、同国の財務省は暗号通貨を使って税金を支払うことは不可能だと考えていると述べた。クベロ氏はまた、同国はCBDCの問題を研究しており、現時点ではデジタル通貨を発行する必要はないと考えていると述べた。同氏は、コスタリカは安全で機敏かつ低コストのデジタル決済システムである国家電子決済システム（SINPE）の下で金融包摂を達成したと述べた。同氏はまた、将来的にCBDCを立ち上げる可能性を否定しておらず、この金融商品を構築するための技術的プラットフォームはすでに整備されていると述べた。 （ゴールデンファイナンス） |
