「ブロックチェーン」技術がウォール街に進出、10年以内に銀行の200万の仕事が消滅

     JPモルガン・チェースやシティグループなどの銀行は、ビットコインの背後にあるブロックチェーン技術をクレジット・デフォルト・スワップ（CDS）市場にうまく適用しました。この進歩により、ブロックチェーン技術は金融分野の主流に定着し、銀行の人件費削減に貢献できるようになります。シティグループの報告書では、銀行による自動化の導入により、今後10年間で銀行業務の雇用が200万人減少するとさえ述べられています。

ウォール・ストリート・ジャーナルは、こうしたスワップは本質的には債権者が債務者の債務を回避するために使用する金融契約であると報じた。追跡プロセスは、買い手と売り手をマッチングさせ、金融データプロバイダーのマークイットからの情報に基づいて取引を送信し、ウォール街の中央簿記係である財務保管決済機構に記録を渡さなければならない銀行にとって負担となっている。

新たなテスト結果によると、ブロックチェーンはこの記録管理タスクを引き受けることができ、複数のユーザーが共有のコンピューター ファイルで作業するのと同じように、各当事者が共通の台帳を閲覧できるようになっています。財務保管決済機構は、この技術がリアルタイム取引や数兆ドル規模のクレジット・デフォルト・スワップ市場で利用できるかどうかについて議論する予定。

報告書は、大手銀行が現在、コスト削減のために仲介業者に代わるブロックチェーン技術の利用法を見つけるために、多くの人材と数百万ドルを投資していると指摘した。バークレイズはビットコインのスタートアップ企業であるサークル・インターネット・ファイナンシャルと提携し、このデジタル通貨スタートアップのモバイルアプリでポンドの送受信とドルへの両替を可能にした。

ブロックチェーン技術を利用することで、決済取引コストの3分の1、年間約160億ドルを節約でき、資金調達コストも1,200億ドル節約できる。シティの調査レポートによると、ブロックチェーンを含む自動化により、今後10年間で銀行業務の雇用が200万件削減される可能性があり、そのほとんどはプロセス業務である。

新たなテストは、帳簿価格が6.7兆ドルの単一銘柄クレジット・デフォルト・スワップ市場の1か月分を、相殺取引を考慮せずに再現したもので、個別のサーバー上の電子クレジット・デフォルト・スワップは、共有ブロックチェーン・ネットワークに置き換えられる可能性がある。このテストには、バンク・オブ・アメリカ、クレディ・スイス、JPモルガン・チェース、シティグループ、マークイット、そして金融業界におけるビットコイン技術の応用に注力するベンチャーキャピタル企業アクソニが参加している。

マークイットは6つのブロックチェーン・イニシアチブを展開しているが、クレジット・デフォルト・スワップ・テストは効率性の向上とコスト削減につながる最も現実的な概念実証である。ただし、ブロックチェーンが実際にデフォルト取引に適用されるまでには数年かかる可能性があります。財務保管・決済機構の次のステップは、他の銀行や規制当局がブロックチェーンに興味を持っているかどうかをテストすることです。銀行の中には、市場シェアを脅かしたり、既存のシステムの複雑さを増したりする技術の採用に消極的なところもあるかもしれません。

銀行で構成される財務保管・決済機構は、毎日数百兆ドル相当の取引を決済する重要な原動力となっている。報告書は、財務保管・決済機構が、元モルガン・スタンレーCEOのブライス・マスターズ氏が設立した新興企業デジタル・アセット・ホールディングスと協力し、ディーラー間の短期融資契約をブロックチェーンを使って運用できるかどうかを研究し始めたと指摘した。