ビットコインによるマネーロンダリングは単なる仮説に過ぎず、従来の方法よりも困難である

最近、国内の有名なビットコイン取引プラットフォームであるOKCoinのデータによると、ビットコインは3か月近く上昇しており、累計で10％以上増加していることがわかりました。ビットコインの最高価格は1コインあたり5,100元を超えた。 2015年10月1日と比較すると、ビットコインの価格は3,449元以上上昇し、200%以上増加しました。偶然にも、この傾向は人民元為替レートの下落とほぼ同期しています。業界関係者は、「資産不足」の状況では、ビットコインの資産効果は不動産を上回ると述べた。一方、ビットコインは国際市場で取引できるため、一部の人々によって「通貨交換」のための「地下道」として利用されているとの報道も市場にはある。

最近のビットコインの急騰について、市場ではビットコインは本来「通貨に交換できる」という特性があり、「通貨交換」を通じて人民元資金の流出が実現できるとの見方がある。いわゆる「通貨交換」とは、ビットコインをある取引プラットフォームから別の取引プラットフォームに転送し、そのプラットフォームを通じて売却して外貨を得ることを指します。ビットコインの基盤となる技術はブロックチェーンです。ブロックチェーンは多数のノードで構成されており、すべてのノードが公開台帳を通じてすべての取引の情報を共有しているため、各ノードは互いの状況を隅々まで把握しており、ブロックチェーン上のビットコインがスムーズかつ高速に流れることを保証します。従来の金融チャネルとは異なり、リンク間では多くの信頼契約が必要であり、これが「通貨交換」に便利な条件を提供します。

ビットコインを使って外貨に交換する「地下銀行」現象が起きているという市場の見方に対し、中国大手のビットコイン取引プラットフォームであるOKCoinの創設者兼CEOである徐明星氏は次のように述べた。

「これは『不可能で非現実的』です。中国で大量のビットコインを購入すると、取引プラットフォームによる厳格なマネーロンダリング防止調査の対象となります。当社のOKCoinプラットフォームから購入されたビットコインについては、まず資金源、資産額などの審査を含む関連認証を実施します。さらに、外国の銀行や取引プラットフォームの「マネーロンダリング防止」手続きはより複雑です。お金やビットコインがどこからともなく出てきた場合、どの外国機関も現金の引き出しを許可しません。合法的な資金源の証明を提供する必要があります。同時に、ビットコインの価格は常に変動しています。ビットコインによる通貨の交換は仮想的な操作であり、その操作は従来の方法よりもはるかに困難です。」

最後に、徐明星氏は次のように付け加えた。

「テクノロジーは決して規制や法律を回避する手段ではありません。」

さらに、中央銀行やその他の規制当局が、国内の取引プラットフォームがビットコインを海外のプラットフォームに送金することを制限したり、海外のプラットフォームに送金されるビットコインの量を制限するなど、制限措置の導入を検討しているという声明に関して、OKCoinの創設者兼会長である徐明星氏は次のように述べた。