徐州市、50万人と109億元が関わる大規模なねずみ講を摘発

「仮想デジタル通貨が雷の力とともにやってくる！」 「インターネットゴールデンポイント（以下、「EGD」と略します）。一夜にして金持ちになるわけではありませんが、一生金持ちになれます！」わずか2年の間に、中国では50万人以上が同様のプロパガンダに魅了された。
現在でも、こうした非常に扇動的な言葉が、一部のウェブサイトや公開アカウントで大きなカラフルなフォントで表示されており、多くの投資家がねずみ講の泥沼に深くはまり込んでおり、権利を守るのが困難になっている。江蘇省徐州市公安機関は今年3月以来、「オンラインゴールドポイント」をめぐる大規模なネットねずみ講事件を摘発し、容疑者49人を逮捕、検察の許可を得て16人を逮捕、事件にかかわった資金3億8000万元を凍結し一時差し押さえた。

警察は、ねずみ講に仮想通貨を使用するのは現在のオンラインねずみ講の新たな特徴となっており、投資家は厳重な警戒を払うべきだと述べた。

仮想通貨＋交換アイテム、その後の投資は返還されません

今年3月、徐州市公安局鼓楼支局は捜査中に、住民の魏氏がねずみ講活動に参加していた疑いがあり、王華氏が育成したダウンライン会員であることを発見した。後者は、「グローバル・リデンプション」ショッピングバウチャー（以下、「FV」という）を購入すると「オンライン・ゴールド・スーパーポイント」（以下、「ES」という）が付与されるとの名目で、300人以上の会員を開拓し、「グローバル・ウィンウィン・ビジネスポイント・ホールディングス」の会員開拓プラットフォームに1,659のアカウントを登録した。

徐州市公安局鼓楼支局は手がかりを追って、徐々に「未来世界国際グループ」株式会社の責任者である裴牟と王牟芳が率いる大規模なオンラインねずみ講犯罪集団を浮き彫りにした。「彼らは中国で広東無界などの企業を隠れ蓑にして、12の会員開発プラットフォーム、オンライン取引プラットフォーム、グローバルオンラインショッピングプラットフォームを設立し、ねずみ講活動を組織していた。王牟華がいた会員プラットフォームは、この12のプラットフォームのうちの1つだった。」

「EGDは物理的な金ではなく、暗号化されたデジタル資産です。世界で流通する総量は4,200万枚と決まっています。2015年11月、ペイ氏はEGDを1,000に分割すると発表し、オンラインゴールドが誕生しました。」容疑者でペイ氏の助手であるヤオ・モウボ氏は尋問中に、投資家らが最低1万元から1万元単位で投資を始めたと自白した。 10,000 元投資ごとに、10,000 元相当の交換バウチャーが付与されます。これは 2,000 元の購買力に相当し、「Global Redemption」でのショッピングに使用できます。さらに、10,000ESポイントが配布され、最初のESポイントは1ポイントあたり1元です。

会員数が増え、需要が高まるにつれて、ES の価値が上がり、投資家は ES を売却して利益を得ることができます。ペイ氏らはまた、価格が5％上昇した場合にのみ、対応する部分の凍結を解除して販売できると規定した。 「その結果、初期段階では1元は1ESに等しく、7,000元の投資で7,000ESを購入できます。ESが5元に上昇すると、後続の投資家はさらに7,000元を投資しますが、実際に購入するのは1,400ESだけです。後続の投資家が投資した資金は、初期投資家が稼ぐことになります。」姚茂波は言った。

このままでは、ES の価格が高騰し、プロジェクトの魅力が低下し、取引の流動性が低下し、ES の成長が鈍化するでしょう。 「現金は5％増加した後にのみ凍結を解除して引き出すことができる」というルールにより、後から投資したお金は閉じ込められてしまった。董容疑者は「これで利益を得られる人はほとんどいない。基本的に、お金は一度入ってくると出ていくことはできない」と自白した。

半年で会員50万人を育成、巨額資金を海外に送金

投資家が継続的に投資するよう刺激するために、この事件に関係した企業は、ESプラットフォーム上で「ダイナミックリベート」という別の利益方式、つまり「有料参加、レベルの形成、ダウンラインの開発、人員に基づく手数料」というねずみ講ビジネスモデルを導入した。 「育成した会員数に応じて、1～5つ星、1～5ダイヤモンド、1～5クラウン、1～5ゴールドの4つのレベルと20の等級に分かれています。各レベルは異なるボーナスリターンに対応しています。ダウンラインを育成することでコミッションを獲得でき、コミッションは異なるレベルで蓄積されます。」姚茂波は言った。

「したがって、犯罪者が皆さんに聞かせているのは、手の届かないオンラインの金の価値がどんどん上がっているということです。なぜなら、組織の上級幹部は、新規加入者が支払う手数料に基づいて、日々の増加をバックグラウンドでリアルタイムに制御できるためです。こうして、最下層のメンバーが支払った資金を上級メンバーとウェブサイト全体に返還することで、ねずみ講の本質を実現しているのです。」徐州市公安局鼓楼支部サイバーセキュリティ大隊の隊長である呉強氏はこう語った。

同時に、会員が加入ポイントとして支払った資金をできるだけ早く回収するために、同組織は「即日支払い、即日キャッシュバックと手数料」という「即時還元」インセンティブメカニズムも確立し、より多くの投資家を同協会に誘致し、その後、関連するトレーニングと宣伝を通じて、このねずみ講を利用して参加者を誘い、ダウンラインを継続的に開発するよう促した。統計によると、2015年10月の三大プラットフォームの立ち上げから2016年4月7日の事件まで、わずか半年で50万人以上の会員が育成され、109億元の資金が投入された。

ESが単なるバブルであり、金儲けの道具であることを熟知していたペイ氏やワン氏らは、香港に設立した会社や米国に設置したサーバーを利用して、海外にある12の加盟開発プラットフォーム、オンライン取引プラットフォーム、オンラインショッピングプラットフォーム「Global Exchange」を統制・管理し、取り締まりを逃れていた。また、架空貿易などを通じて約15億元の不法所得を海外に送金していた。

オンラインのねずみ講にはさまざまなバリエーションがあり、投資家はそれらを注意深く見分ける必要があります。

徐州市公安局の職員は、「インターネットのゴールデンポイント」は現在のねずみ講の新たな特徴を反映していると語った。一つは、仮想通貨という新しいものを装ってねずみ講を営み、同時に電子商取引、個人金融、遠隔教育を看板に人々を引きつけることだ。一般大衆は理解できず、簡単に騙されてしまいます。 2つ目は、会員の育成がインターネット上で行われることです。ねずみ講に参加するには会員はウェブサイトを経由する必要があり、使用されるユーザー名はすべて仮名またはコードネームです。各ユーザーは独自のログインパスワードを持ち、主にWeChatなどのインスタントメッセージングを通じてコミュニケーションをとっています。これにより、スタジオや注文センターを設置してMLM活動を行うという従来のオンラインMLMのモデルが変化し、MLMの隠蔽性が高まりました。第三に、インターネットにより、ねずみ講は地理的、国家的な制限を打ち破ることができるようになった。ねずみ講の中心メンバーは海外に本部を置き、海外から指示を出し、海外に資金を送金することが多く、逮捕、盗まれた金の回収、根絶が困難です。