3M詐欺が再燃、ビットコインが決済手段としての選択肢に

ナイジェリアの3Mは、マルチマーケットのポンジースキームとしてよく知られているが、最近復活し、ビットコインを支払い方法として受け入れ可能にすると発表している。 3Mは1990年代にセルゲイ・マブロディ氏によってロシアで設立されたが、その際に詐欺が失敗し、関係者に数十億ドルの損失が生じた。

しかし、この詐欺は、上流側が下流側に対し、資金を投資してから 1 か月後に他の参加者から利益の 30% を引き出すことを約束するという単純な運用モデルが原因で再浮上しました。

この融資チェーンが崩壊するリスクは極めて高く、最終的には何百万人もの人々が再び資金を失うことにつながる可能性があります。しかし、あらゆる悪評や運営モデルの明らかな欠陥にもかかわらず、3M のプレーヤー基盤は拡大し続けています。

2016年12月中旬、3Mは参加者のアカウントを凍結した。この動きは300万人以上のナイジェリア人に影響を与えたと報告されている。すぐに、3M は公式声明で、システムの過負荷のため一時的に業務を停止しなければならなかったと説明した。

マブロBTC

1か月後、3Mは通常業務を再開し、「3Mにとってより快適なユーザーエクスペリエンスを創出する」ことを目指して、ビットコインベースの通貨MAVRO-BTC（創設者にちなんで名付けられた）を立ち上げた。参加者のアカウントを凍結する前に、3Mはすでに大量のビットコインを受け入れていたが、最終的にはナイジェリアの法定通貨ナイラに換金される予定だった。

今回、3Mは従来のナイラに加え、新たな決済手段となるビットコインを開発する予定だ。最近のビットコイン価格の上昇傾向を考慮して、3Mは参加者に「月平均30%の収益」に加えて他の特典も約束した。通貨の価格が下がれば、3M は参加者のビットコインをナイラに交換できることを約束しています。

3M の復帰計画は、地域社会の雰囲気を活性化させることを目的とした魅力的な条件を数多く提供しています。 3M は、3M を宣伝し、参加を増やすために、さまざまなオンラインおよびオフラインのタスクを公開し、参加者の参加を呼びかけました。この点から、3M 参加者は利益を得る機会を与えられるだけでなく、3M を推進する責任も負っていることは明らかです。

規制当局が警告を発する

国内の資本市場規制機関であるナイジェリア証券取引委員会（SEC）はその後、ビットコインなどの暗号通貨への投資について国民に警告することで対応した。

SECは、ラジオ広告やその他の手段を通じて、スイスコイン、ワンコイン、ビットコインなどの仮想通貨やデジタル通貨への投資を一般の人々に勧誘してきたと指摘している。 SEC は、一般の人々に対し、デジタル通貨投資ツールについて警戒するよう呼びかけます。

SECは、現在暗号通貨投資事業に携わっている企業は公式に認められておらず、資金を集める権利がないことを国民に注意喚起している。したがって、このような詐欺がなくなると、消費者はデジタル通貨への投資による損失から保護されなくなります。

（3M創設者セルゲイ・マブロディ）

マネーロンダリング詐欺

ビットコインは現在、法を遵守するユーザーや商人による支払い方法としてより一般的に使用されていますが、捜査官は依然として、国際的な犯罪者による仮想通貨の使用を懸念しており、それがビットコインの社会的イメージを傷つけることは間違いありません。

コンピュータ犯罪調査会社Cyanreのマネージングディレクター、ダニー・マイバーグ氏は次のようにコメントした。

彼ら（犯罪者）が暗号通貨を好む理由は、追跡不可能だからです。一度、ある金額を追跡しようとすると、それはサイバースペースに消えてしまいます。さまざまな詐欺では、複数のビットコイン ウォレット間で資金を切り替えることでマネーロンダリングが行われる可能性があります。