現在のビットコインOTC取引方法とプラットフォームは何ですか?インターネット金融セキュリティ委員会が答えを出す

Phoenix.com WEMONEYニュース：10月27日、国家インターネット金融セキュリティ技術専門家委員会（以下、「専門家委員会」という）は、「国家インターネット金融陽光計画」第19週-ビットコインOTC取引監視レポート（以下、「レポート」という）を発表しました。このレポートでは、OTC 取引方法、OTC 取引プラットフォーム、および OTC 取引規模を分析します。さらに、特別委員会は、国家インターネット金融リスク分析技術プラットフォーム（以下、「技術プラットフォーム」という）を通じて、最近のビットコインの店頭取引を監視した。

レポートによると、ビットコインOTC取引には、オンラインP2P取引、オンラインB2C取引、オフライン取引の3つの主な形式があります。

具体的には、オンライン P2P 取引は通常、LocalBitcoins や CoinCola などの店頭取引プラットフォームを通じて行われます。このタイプのプラットフォームは、ビットコインの購入者と販売者が情報を公開する場を提供します。取引モデルは「Taobao」モデルに似ており、公開された情報に基づいて買い手と売り手が1対1の取引を行います。

オンライン B2C 取引では、ユーザーはプラットフォームから直接ビットコインを売買することができ、価格はプラットフォームによって指定されます。ユーザーから支払いを受け取った後、プラットフォームはビットコインを購入ユーザーに直接リリースするか、ビットコインを受け取った後に資金を販売ユーザーにリリースします。 B 側の資金またはビットコインは、プラットフォームが所有しているか、協力的な商人から提供されています。

オフライン取引とは、QQ グループ、WeChat グループ、Telegram グループ、Slack グループなどのオンライン チャット ツールを介したオンラインまたはオフラインでの買い手と売り手の間の取引、または完全にオフラインでの対面取引を指します。

注目すべきは、テクノロジープラットフォームのモニタリングにより、9月の規制政策の導入に伴い、BikanやBitHubなどの国内ビットコイン店頭取引プラットフォームが徐々に撤退していることが判明したことだ。現在、国内ユーザーがよく利用するビットコインOTC取引プラットフォームは、LocalBitcoins、Paxful、CoinCola、BitcoinWorldの4つで、いずれも海外のものです。店頭取引には国境がないことが多く、関連プラットフォームは世界的にサービスを提供できることがわかっています。

BTC-CNY OTC取引で使用される人民元決済方法の観点から、技術プラットフォームの監視結果によると、2017年以降、Paxfulを通じて完了したBTC-CNY OTC取引のうち、取引注文の96.3%がAlipayを通じて人民元送金を完了し、注文の2.7%がWeChat Payを通じて人民元送金を完了し、次いでiTunesギフトカードが0.56%を占めています。

LocalBitcoinsの取引広告では、技術プラットフォームのサンプリングモニタリングにより、販売広告の57%が支払い方法としてAlipayを選択し、次いで銀行振込が28%を占めていることが判明した。 CoinColaの取引広告では、テクノロジープラットフォームがサンプルを採取して監視したところ、販売広告の85%が支払い方法としてAlipayを選択し、次いで銀行振込が12%を占めていることがわかった。

さらに、このレポートでは、BTC-CNY OTC取引量の動向も示しています。図 1 に示すように (注: LocalBitcoin と Paxful の取引データを使用)、2017 年 2 月以前は、BTC-CNY OTC 取引量は比較的少なかった。国内の主要ビットコイン取引プラットフォームが2月初旬に引き出しを禁止したため、取引規模は爆発的に増加した。国内の主要取引プラットフォームが2017年6月に引き出しを開始して以来、取引規模は大幅に減少しています。 9月初旬に国内のICOとビットコイン取引事業が一掃され、OTC取引は再び活況を呈している。 LocalBitcoinとPaxfulの取引データから判断すると、ビットコインOTC取引全体に占めるBTC-CNY OTC取引のシェアは約5%から約20%に増加しています。具体的な傾向は図2に示されています。

図1 BTC-CNY OTC日次取引量推移

図2 BTC-CNY OTC取引シェアの動向

Phoenix.com WEMONEY は、BTC-CNY のオンサイト取引と比較すると、傾向がまったく逆であることに気付きました。図3に示すように、2月から5月がオンサイト取引量の最低点となり、6月から8月にかけてオンサイト取引量が大幅に増加し、9月以降は減少し続けています。取引規模の比較の観点から見ると、P2PモデルにおけるBTC-CNYの現在の1日平均店頭取引額は、従来の店頭取引額の約100分の1にすぎません。

図3 BTC-CNYオンサイト取引量の推移

技術プラットフォームは、過去2週間のLocalBitcoins、Paxful、CoinColaのBTC-CNY取引データを分析しました。取引規模で見ると、3つのプラットフォームの取引総額は6億8000万元で、そのうち香港のCoinColaプラットフォームの取引量が大幅に増加し、3つのプラットフォームの70％を占めた。過去 2 週間の 3 つのプラットフォームの取引量の比較を図 4 に示します。

図4: 取引量の推移と分布

3つのプラットフォームの注文規模から判断すると、1回の取引金額が10,000元未満の注文件数が67%を占め、総注文金額が14%を占めた。一回の取引金額が1万～10万元の注文件数が31％を占め、総注文金額が60％を占めた。一回の取引金額が10万元を超える注文件数は2％、総注文金額は26％を占めた。具体的な分布は図5に示されています。

図5 BTC-CNY OTC注文額分布

さらに、報告書は、ビットコインなどの暗号化されたデジタル通貨のエコロジカルチェーンにおいて、ビットコインと法定通貨の間の交換取引が重要なリンクであると指摘した。一般的には、取引所取引と店頭取引に分けられます。ビットコインの店頭取引の出現は、現地取引の出現に先行しています。 OTC 取引には通常、固定された場所、規定されたメンバーシップ、または厳格な規則や規制はなく、主に私的な交渉による相手方間の 1 対 1 の取引です。ビットコインの徹底的な発展に伴い、店頭取引の活動が増加しています。 OTC 取引相手は匿名性が高く、取引の支払いチャネルが多数存在し、不正な取引のリスクがある可能性があります。 （Ifeng.com WEMONEY 秦偉/編集者）