通貨保有を隠すと罰則が科せられる可能性があります。この新たな米国の提案は問題を引き起こすだろう。

先週11月28日、米国の法案S.1241（マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止AML近代化法案）が修正されました。米上院委員会の公聴会で、この法案を支持する議員らは、法令における「金融機関」の重要な定義を変更することを提案した。

1241年

法案S.1241は今年6月に正式に提出された。コミュニティは、この法案がビットコインの自由を大きく制限すると考えています。最近、司法委員会のメンバーは、デジタル通貨がAML（マネーロンダリング防止）およびKYC（顧客確認）規制ルールに与える影響について議論しました。しかし、議事録からは、「金融機関」という用語がはるかに広い定義を与えられていたことが明らかです。

この法案では、金融機関を銀行や信用組合などのビジネスモデルではなく、「発行者、返済者、プリペイドアクセスデバイスの出納係、デジタル通貨、デジタル取引所または取引機関」と定義しています。

公聴会で、ファインスタイン下院議員は、この法案は銀行口座の所有権と管理権を故意に隠蔽することを違法とするものだと説明した。ここでの銀行口座には、デジタル通貨やその他の類似の「プリペイド手段」も含まれます。

「プリペイド アクセス デバイス」とは、事前に支払われ、後日回収および譲渡可能な資金または価値のある資金へのアクセスを提供するカード、ディスク、コード、番号、電子シリアル番号、モバイル識別番号、個人識別番号などの電子デバイスまたは機器を意味します。

規制の岐路

ミネソタ州選出のエイミー・クロブシャー下院議員は、元米国財務省職員のジョン・カサラ氏に、現在の「現金からデジタル現金への移行」についてどう思うか尋ねた。クロブシャー氏は、法執行機関が暗号通貨に関連したマネーロンダリングを追跡できるかどうかに関心を持っている。マネーロンダリング、貿易詐欺、国際密輸などの事件を担当してきたカサラ氏は、在任中にデジタル通貨関連の事件を扱わなかったことを喜んだと語った。

暗号通貨の資金を追跡する方法がわかりません。難しすぎます。

今の指標を見ると、暗号通貨は私たちが直面している脅威のほんの一部に過ぎないと思います。だからといって、5年後や10年後もそうなるとは限りません。私たちは現在、岐路に立っており、今後何が起こるのか非常に楽しみです。

ビットコイン支持者はこの法案を注視するだろう。政府によるこの法案の検討は、プライバシーを重視するビットコインユーザーの間で懸念を引き起こす可能性がある。特に、ある議員は、デジタル通貨の保有を故意に隠す者を犯罪者とすることを提案した。法案が改訂されるにつれ、懐疑論者は多くの定義が変更され、法案にひそかに書き込まれていることを発見した。ちょうど最近と同じく、米国の議員らは「国の財政赤字をひそかに1兆ドル増やす」法案を可決した。