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最近、浙江省杭州市でビットコインを使った公的預金の不正吸収事件が発覚した。 2人の「実在の仮想通貨取引業者」は、「準先物」取引の低価格の利点と、コインを借りることによる利子の付くメリットを「餌」として使い、100人以上から7,000ビットコイン以上を詐取した。彼らは現在警察に拘留されている。
「2017年にビットコインOTC取引に携わり始めましたが、今年は200万元以上をだまし取られました。」王哲（仮名）は、ビットコインのベテラン「ブリックムーバー」、つまり安く買って高く売るビットコインOTCトレーダーです。ビットコインのサプライチェーンの「上流」として、王哲氏は安く買って高く売る「レンガ移動」ビジネスでも利益を上げていた。彼は騙されるまでは、仲間と取引をしていてとても安全だと感じていた。 「まるで銀行が倒産したかのようでした。」
しかし、これは孤立したケースではありません。 4月に発覚した杭州ビットコインによる公的預金の不法吸収事件では、王哲氏だけではなかった。プレイヤーは100人以上いました。プレイヤーの統計によると、ビットコインの総額は7,000以上、金額は3億元近くに上った。大規模な「店頭取引」形式は、「暗号通貨界」全体を揺るがした。
北京新聞記者の調査によると、この違法に公的預金を吸い上げた事件に関与したビットコインの「犯人」2人は、浙江省麗水市出身の周毅（35歳）と黒龍江省博里県出身の李翔（30歳）である。 WeChatグループでは、「準先物」取引や利子付きのコイン借入を利用して、100人以上の「実店舗移転業者」から7,000ビットコイン以上を詐取した。その中で最も悲惨なのは、600ビットコイン以上が奪われ、3000万近い損失を被ったケースだ。
関係者によると、事件に関係した７０００以上のビットコインのうち、９０％未満が通貨貸付と利息返還業務に使われており、周毅容疑者らに貸し付けられたビットコインは回収されていないという。さらに、ビットコインの10％以上は「準先物」取引に参加したために受け取られなかった。
現在、第一陣のプレイヤーがこの事件を報告しており、杭州市浜江区公安局は周毅らによる公的預金の不法吸収事件の捜査を開始した。事件の現在の進捗状況について、杭州市浜江区西興警察署は5月21日、北京新聞の記者に対し、周毅、李翔らは拘留されており、捜査は継続されると回答した。
訴訟提起の通知 訴訟提起の通知
WeChatグループQQグループ「サークルおなじみのお客様」：
安く買って高く売って、プラットフォーム間の差額を稼ぎましょう。年間数百万ドルを稼ぐ人もいます。
杭州市におけるビットコインによる公的預金の違法吸収事件は、ほとんどが「Shaobingpu」と「Tomorrow Will Be Better」という2つのWeChatグループで発生した。周毅さんと李翔さんはWeChatグループ「Tomorrow Will Be Better」のトレーダーです。同社は、過去2年間、通貨を時間通りに配達することで築き上げた評判と、低価格の「先物」を販売することで確立した価格優位性を通じて、常連客のグループを引き付けてきました。
具体的な取引の流れとしては、購入者Aが周易と李翔の提示価格が妥当だと思ったら、WeChatやQQでプライベートチャットをし、確認後、指定の銀行口座に振込が行われる。 1〜2日後、周毅はビットコインをAの指定アドレスに送金した。 A は自分のウォレットアドレスを通じて受け取ったビットコインを確認します。
ビットコイン取引では、誰もが独自のビットコイン アドレスを持ち、アドレス間でビットコインを転送できます。ビットコインの取引は、ブロックに保存される前にシステムによって 6 回確認される必要があります。
張明（仮名）さんは、Shaobingpu WeChatグループの「常連客」だ。同氏は記者団に対し、「周毅氏と李翔氏がグループに参加する前から、私は『少氷埔』グループで1年以上取引をしていた。その後、半年間グループ内で2人を観察し、信頼できると感じた。2人との最初の取引は昨年の夏で、その後、今年4月に連絡が途絶えるまで、週3回彼らからビットコインを買っていた」と語った。
彼は、「（2人との）取引額はそれぞれ200万～300万元程度で、1年近くでの累計取引量は1億元を超えた。ビットコインの価格はかなり安かったので、その年は100万元近く稼いだ」と振り返った。
「Shaobingpu」や「Tomorrow Will Be Better」に似たビットコインWeChat取引グループは数多くあります。国内のビットコイン取引所が閉鎖された後、多くのビットコインの「実店舗」は、取引手数料ゼロで1対1のオンライン取引を行うためにWeChatグループやQQグループに目を向けました。このタイプのグループは「知り合いの輪」であることが多く、一定の信頼関係がある場合にのみ、「最初に支払い、次にコインを受け取る」という取引方法を実行できます。主な収益源は、主要プラットフォーム間を移動し、各プラットフォーム間の価格差を稼ぐことです。
北京新聞記者の観察によると、ビットコインの店頭取引に関与するWeChatグループはまだ多く存在するが、グループ名には「ビットコイン」という言葉は出てこない。代わりに、彼らは「Shaobing」や「Wutong」などのコード名を使用します。数百人の集団の中で、「トレーダー」たちは「39250で10個買う」、「40250で20個売る」などの価格を直接叫びます。これは「10BTCを単価39250人民元で買いたい」、「20BTCを40250の価格で売りたい」という意味です。購入の意思がある人は、トレーダーと個人的にチャットします。
しかし、上記のWeChatグループに参加するのは簡単ではありません。入場する前に、個人のID/パスポート情報を提供し、グループ所有者から保証を得る必要があります。
記者がビットコインWeChatグループに「トレーダー」として申し込んだとき、WeChatグループのオーナーは記者に、2つの条件を満たす必要があると伝えた。1つ目は、仮想通貨界隈で「KYC情報」と呼ばれる、身分証明書/パスポートの表裏と、身分証明書/パスポートを持っている人物の写真3枚をグループオーナーに提供すること。 2 番目のポイントはより重要で、グループ所有者の信頼を得て、彼があなたを保証し、グループに招待してくれるようにすることです。
「あなたをグループに招待したということは、保証人になったのと同じだ。他人の金を持ち逃げした場合、この情報を元にあなたを見つけ出さなければならない。」グループのオーナーはそう語った。
プレイヤーが数えた、この事件に関係するビットコインの数と金額。プレイヤーが数えた、この事件に関係するビットコインの数と金額。
「先物のような」取引モデル:
支払いを受けてから1〜2日後に発行される通貨の単価は、即時取引よりも100元以上安くなります。
「お金をコインに交換する取引方法とは異なり、周易氏と彼のチームが販売する『先物』は、お金を受け取ってから1〜2日後に発行されます。平均して、1ビットコインは即時取引よりも100〜150人民元安くなります。」複数の業者は記者団に対し、「この価格はかなり魅力的だ。多くの人が事前に予約し、差額で利益を得るために次の買い手を探している」と語った。
周毅氏と李翔氏が業界で急速に有名になったのは、まさにこの価格優位性に基づく「準先物」取引モデルのおかげである。これまで一度も会ったことのない見知らぬ人とこのような大規模な取引を、特に「最初に支払い、次にコインを送金する」という方法で行うことは、この分野では珍しいモデルです。
張明氏は、ビットコインの店頭取引に関わった初期の「ブリックムーバー」であると考えられている。彼が初めて店頭取引に接したのは2017年。周毅氏と李翔氏を2年近く観察したところ、グループ内では常に大量に出荷し、問題なく時間通りに商品を納品していることがわかったと記者に語った。彼はこの2人が「評判が良い」と考え、彼らと取引を始めた。
特定のチャネルとサークル内での「評判」を持つ「ビットコインOTCトレーダー」は、ビットコインのサプライチェーンの「上流」の立場にあり、他の「ブリックムーバー」にサービスを提供して、保証サービス料や取引スプレッドを請求して利益を上げています。
世界中のさまざまなビットコイン取引プラットフォームの市場状況が異なるため、価格には一定の違いがあります。 「ブリックムーバー」は、主要プラットフォーム間を移動し、各プラットフォーム間の価格差を稼ぐことで利益を上げます。 「ブリックムービング」の具体的な形態としては、海外プラットフォームと国内プラットフォーム間の「ブリックムービング」が挙げられます。国内プラットフォーム間の「ブリック移動」。
張明氏は、2017年にWeChatグループで35ビットコインを購入した後、当時の購入価格が韓国最大の取引所Bithumbの提示価格よりも低かったため、すぐにBithumbで売却し、3万5000ドルの一時利益を得たと明かした。
「後期には周易がグループに姿を現すことはほとんどなかったため、李翔は周易の買い手として行動し、周易からビットコインを入手してグループ内で販売した。平均すると、コイン1枚あたりの価格は周易のビットコインより数十元高かった。」張明は送金口座が周毅の指定銀行カード番号であることを明かし、李翔は単に周毅の取引回数を数えるのを手伝っただけだった。
WeChatグループShaobingpuでのビットコイン取引のスクリーンショット。 WeChatグループShaobingpuでのビットコイン取引のスクリーンショット。
利息を売るためにコインを借りる「餌」：
プレイヤーの約90％がローンと利子の支払いビジネスに参加しており、1枚のコインで毎日100元の利子を稼いでいます。
周毅氏と彼の同僚は、前述のビットコインの「準先物」取引のほかに、「通貨を借りて利息を返す」ビジネス、つまりWeChatグループ内の馴染みの顧客からビットコインを借りて、高い利息を支払うことを約束するビジネスも立ち上げた。 1ビットコインの1日の利息は100～120元に達すると報告されています。
張明氏は、この事件に関係する7000以上のビットコインのうち、90％未満が日常の利子のために2人の手に渡り、最終的に2人が「逃げた」ために回収できなかったと明らかにした。 10%以上が「準先物」取引に参加したため、コインを受け取れなかった。
さらに、この事件の参加者の中には、以前周易にビットコインを買うためのお金を渡していたが、コインの発行時期になると、周易と李翔は彼らに「コインは急いで必要なのか？ 受け取ったコインは多くない。急いでいないなら貸してくれれば毎日利息を払う」と尋ねたと記者に語った者もいる。
しかし、記者の理解によれば、これらのプレーヤーのほとんどはコインを借りたことに対する利息の返金を受け入れず、2社にできるだけ早くコインを発行するよう促した。しかし、何度も説得した後、周毅氏と同僚は「すぐに通貨が発行されるので、もう少し待ってください」と言い、WeChat経由で非公開で顧客に「補償金」を送金しただけだった。
プレイヤーの王平氏（匿名）は記者に対し、4月5日に700元の補償金を受け取ったと語った。「その期間に他の人も補償金を受け取ったと知っています。数百元を受け取った人もいれば、数千元を受け取った人もいますが、お金は二度と送金されず、コインも二度と発行されませんでした。」後からコインを購入したプレイヤーは、いわゆる「補償」を受け取ることはなかった。
Li Xiangはコインを受け取らなかったプレイヤーに補償のスクリーンショットを送信しました。 Li Xiangはコインを受け取らなかったプレイヤーに補償のスクリーンショットを送信しました。
「良い評判」から連絡が途絶えるまで：
周毅氏はかつて、この報告を知ってから連絡が取れなくなったとグループで説明したことがある。
トレーダーが金を持ち逃げしたことを知った後、「レンガ運搬人」の王哲氏が「絶望」を感じたのは、今年だけで（他の場所で）２度も騙されていたからだ。今回、周毅、李翔らが「騙し取った」60万元以上を含めると、今年騙し取られた金額は200万元以上となる。
張明さんは今年4月以降、これまでいつも期日通りに支払いをしていた2人が、さまざまな理由で支払いを遅らせ始めたことに気づいた。
最初、張明は心配していなかった。「結局のところ、二人とも評判が良いのですから。」彼は、最初のビットコインが自分の口座に振り込まれる前に、数十のビットコインを購入するために100万ドル近くを費やした。彼は2回の取引で、それぞれ周毅氏と李翔氏から85ビットコインと25ビットコインを購入し、累計額は400万ビットコインを超えた。
しかし、コインの発行までの時間がどんどん長くなるにつれ、彼は徐々に「何かがおかしい」と感じるようになった。 「WeChatグループで尋ねたところ、こんなに多くの人が長い間コインを受け取っていないことがわかり、予想外でした。当時は状況が良くないと感じました」と張明さんは語った。
別のプレイヤーは記者に対し、ビットコインを購入するために40万元以上を費やした2日後、李翔氏になぜ期限通りに通貨を発行しなかったのかと尋ねたところ、周毅氏が彼女を100人以上の「権利保護グループ」に直接引き入れたと語った。彼女はそれ以上何も説明せず、補償についても何も言及しなかった。彼女は「完全に混乱していた」と語った。いわゆる「権利保護グループ」では、周毅氏と李翔氏を除いて、残りはビットコインを期限通りに受け取らなかった購入者です。
この「権利保護グループ」で、周毅はWeChatに「石工」という人物との会話を投稿し、周毅が主張する「石工」はブラジルに所在し、ブラジルの混乱した環境によりビットコインの取引が正常に進行できず、通貨を配送できない状態になっていることを皆に説明した。
4月14日、周易は権利保護グループに動画を投稿し、再び補償案を提案した。動画の中で周易氏は、2人は現在、多くの人にビットコインの借金を抱えており、一度に返済することはできないが、「まだお金を稼ぐことはできる」ので、毎日稼いだ5ビットコインを全員に返し、滞納したビットコインをゆっくりと返済していくつもりだと語った。しかし、グループ内の多くの人は、もう二人を信じていないと語った。 「彼らは私たちを騙していると思うが、私はそれを受け入れない」と張明さんは語った。
ほとんどのプレイヤーは、「石工」が誰なのか、周易とどのような関係があるのか、あるいは彼が本当に存在するのかどうかは知りません。後に何人かのプレイヤーが石工と連絡を取ったと述べたが、会話の中で石工は周易の将来を受け入れたと述べ、すべてのコインは彼（周易）に与えられたと主張した。
その後、誰かが事件を通報しようと決めたことをグループが知ると、周毅さんと李翔さんは「連絡が取れなくなった」という。
調査：
杭州警察は「非吸収」の定義をめぐる選手たちの争いを調査するために訴訟を起こした。
「4月10日、もう待ちきれなくなり、2人がコインを発送していないことを取引グループに伝えました。すると、多くの人がコインを受け取っていないことが分かりました。その時、状況が良くないと感じ、すぐに中国に帰国して警察に通報することを決意しました」と、この事件を最初に通報した張明さんは語った。
4月16日、20人以上の購入者が杭州に行き、警察に事件を報告することを決めた。
事件提起通知によると、杭州市浜江区公安局は、刑事事件提起基準を満たす周毅らによる公的預金の不法吸収事件について捜査を開始した。一部のプレイヤーは、別の容疑者である李翔も5月初旬に公安当局に逮捕され拘留されたと明かした。
権利保護グループでは、選手たちがこの事件をどう表現するかということに最も関心を持っていると記者は指摘した。彼らは「公的預金を不法に吸収している」という現在の解釈に満足していない。 「２人はブラジル国内の問題で硬貨を発行できなかった。故意に詐欺を働いていないという主張は単なる詭弁だ」
「弁護士とのやり取りを通じて、融資関係を強要された買い手の中には、自発的な融資関係と簡単にみなされてしまう人もいることがわかり、法的観点から違法な資金調達かどうかを判断するのが難しいという難しさがある」と買い手は記者団に懸念を表明した。
「我々は、警察が3月初旬にコインを発行できないことを知っていたこと、そしてその後の取引が違法な資金調達であるだけでなく詐欺でもあったことを証明するために、より多くの情報を警察に提供したいだけだ」と複数の購入者は語った。
「公的預金の不正吸収と募金詐欺の違いは、目的が不法保有であるかどうかにある。」北京徳衡法律事務所の弁護士、徐凱氏はかつて公にこう述べた。
徐凱氏は、「不法占有目的」とは、単に公的預金を不法に吸収する際に、融資者が不特定多数の者に対する公的融資の条件を満たしておらず、あなたのお金や財産を占有しない目的で融資を行うこと、つまり公的預金の不法吸収を意味すると分析した。しかし、融資者が最初からあなたの財産を詐取する目的で違法に資金を調達しようとしていた場合、それは資金調達詐欺に該当します。
権利保護団体には世界中のバイヤーが参加しています。時差の関係で、ほぼ24時間話している人もいます。彼らは、事件を報告するために誰が中国に戻ったかについてグループ内で絶えずフィードバックを行い、事件を処理する際に警察からのフィードバックが何を意味するかについてもグループ内で話し合っています。
事件の現在の進捗状況について、杭州市浜江区西興警察署は5月21日、北京新聞の記者に対し、周毅、李翔らは拘留されており、捜査は継続されると回答した。
Wutonghuakai WeChat グループでのビットコイン OTC 取引のスクリーンショット。 Wutonghuakai WeChat グループでのビットコイン OTC 取引のスクリーンショット。
リスクと法的境界:
「ビットコインをベースとした店頭取引は法的承認を得るのが難しい」
WeChatグループでは、一度も会ったことのない見知らぬ人同士が大規模な取引を行うことも可能であり、これは間違いなく詐欺や違法な資金調達などの犯罪行為の機会を提供する。では、店頭ビットコイン取引の法的境界はどこにあるのでしょうか?
中国銀行法研究会のシャオ・サ理事長は、このような行為の法的結果は不確実であると述べた。個人として時々行う行為は合法ですが、職業として行う場合は違法行為と疑われる可能性があります。
中国インターネット金融協会は2017年に早くもビットコインなどのいわゆる「仮想通貨」のリスク防止について警告を発した。投資家に対し、ビットコインなどのいわゆる「仮想通貨」の取引プラットフォームを通じて投機に参加すると、大幅な価格変動やセキュリティリスクに直面することになる点を注意喚起し、中国における各種のいわゆる「通貨」取引プラットフォームの設立には法的根拠がないと指摘している。
OpenLawによると、「ビットコイン」に関連する裁判所の判決は461件ある。判決書の件数を見ると、ビットコイン関連の判決件数は2014年から2018年にかけて急増しており、5年間でそれぞれ9件、26件、54件、120件、216件となっている。
事件原因をみると、「財産権侵害」に関するものが153件と最も多く、うち窃盗事件が98件、詐欺事件が37件と判定された。
明示的に禁止されている ICO は別として、現在の店頭ビットコイン取引は合法かつ準拠していますか?
2013 年に、我が国はビットコイン自体の法的属性を明確に定義しました。つまり、ビットコインは特定の仮想商品であり、「財産」としての地位が認められているということです。 2017年10月1日に発効した「民法通則」は、仮想財産が中国の法律によって保護されることを改めて確認した。
Xiao Sa氏は、これに基づいて、我が国ではビットコインの所有は合法であると分析した。
私たちの国でビットコインを交換することは合法ですか?シャオ・サは、個人間での時折のやり取りは合法であると考えています。彼女の意見では、中国法における「所有権」には「処分権」という重要な権利が含まれている。それをどう処分するかは所有者の私権であり、他人が干渉する権利はありません。
しかし、ビットコインを準金融商品として扱い、マッチングと差額の収益を専門とするビジネスとして利用した場合、違法な犯罪を疑われる可能性があります。具体的には、刑法第225条に規定する違法営業行為の疑いが考えられます。
張明凱著『刑法』によれば、違法経営罪が保護する法的利益は市場経済秩序である。国家の市場経済管理に関する法律や規制に違反し、市場経済秩序を乱し、市場経済の発展に重大な危害を与える行為は許可されません。
肖沙氏は、チームの他の弁護士（元刑事裁判官）とのやり取りの中で、刑事政策の観点から、ビットコインを生計のために交換し、差額を稼ぎ、顧客に多大な損失を与え、深刻な結果をもたらすような一部の行為については、刑法第225条第4項の「市場秩序を深刻に乱すその他の違法な商業活動」に基づいて最高裁判所に報告し、最終的に「個別事件認定」の形で特定の行為が犯罪を構成すると判断する必要があると信じていると述べた。
法的事件が発生した後、最高裁判所に「個別指示」として報告された場合、市場でのそのような行動をどのように特徴付けるのでしょうか（情報のマッチング、直接の相手方など）。当時の状況や政策、金融消費者の正当な権利や利益に重点を置くのでしょうか?
荀鎮法律事務所の王徳一弁護士は、現在の国家規制政策の観点から、国内のビットコイン取引は国家規制政策に違反しており、ビットコインをベースとした店頭取引は法的承認を得るのが難しいと述べた。
ビットコインをベースとした店頭取引は数多く存在し、先物取引や証券取引のような形態の取引も数多く存在します。紛争が発生すると、投資家は次のような困難に直面します。第一に、オンライン取引は通常データの形で表現されるため、法的証拠の入手が難しく、証拠を固定するのが困難です。第二に、国内法は基本的にそのような取引に対して否定的な姿勢を示しており、国は投資家に対して繰り返しリスクを警告してきた。投資家が取引に参加する場合、投資家自身がリスクを負う必要がある場合があります。
王徳一氏は、一部のオンラインプラットフォームが架空の取引を通じてプレイヤーのビットコインを詐取し、実際にビットコインプレイヤーの財産権を侵害していることを理解していると述べた。彼は法律が選手の財産権を保護するべきだと信じていた。 （北京ニュース） | 
