2020年に米国規制当局が仮想通貨分野で起こした7つの主要な事件

出典: Cointelegraph Chinese

キリル・ブリャノフによるオリジナル記事

2020年にデジタル資産が主流の地位に向けて大きな進歩を遂げるにつれ、既存の金融システムの守護者たちは、デジタル資産の統合によって引き起こされる混乱を最小限に抑えるよう取り組んできました。 2020年を通じて、米国の規制と執行の介入により、いくつかのプロジェクトが見過ごされ、従来の投資家が暗号通貨をさらに理解できるようになり、世界中の暗号通貨サービスプロバイダーに明確なメッセージが送られました。当然のことながら、暗号通貨分野の着実な合法化と拡大により、規制当局はこれまで以上に暗号通貨分野に介入するようになりました。ここでは、2020 年に暗号通貨業界と国家権力の関係に最も大きな影響を与えたと考えられる、暗号通貨分野における米国の規制当局と法執行機関が関与した最大の訴訟 7 件を紹介します。

SEC 対 Telegram

米国証券取引委員会（SEC）は2019年10月にトークンセールをめぐってテレグラムとの対立を開始したが、この画期的な訴訟は2020年夏まで解決されなかった。テレグラム・オープン・ネットワークの当初の目的は、何億人ものテレグラム・メッセンジャーのユーザーをブロックチェーンに基づく世界的な金融エコシステムに引き付けることだ。

TONは2018年に、ネイティブトークンGramに関連する契約を適格投資家に販売することで約17億ドルを調達した。 SECとの潜在的な衝突を考慮して、Telegramは「Simple Agreement for Future Tokens (SAFT)」と呼ばれるフレームワークに従いました。資金調達プロセスの第一段階では、TON が稼働したときにトークンを購入するための契約上の権利を販売します。これらの法的権利は証券として販売されていますが、この場合、トークンは登録 D の免除に従って発行されており、理論的にはそうではありません。

SECはTelegramのアプローチに同意せず、連邦裁判所にTelegramとTelegram Open Networkに対して緊急訴訟を起こした。 SECは、2段階のトークン配布計画は依然として未登録証券の販売に該当すると主張し、裁判所も最終的にその主張を支持した。連邦裁判所は最終的に、テレグラムに1,850万ドルの罰金を科し、12億ドル以上を投資家に返還すべきだと判決を下した。 TON は最終的に稼働に失敗したが、SEC との対立は歴史となり、ICO 時代の最後の出来事となるかもしれない。

OCCが暗号通貨保管サービスを認可

通貨監督庁（OCC）は、米国財務省の独立機関です。 OCC の責任は、国立銀行および貯蓄協会の認可と監督です。米国の金融機関が全国規模で事業を展開したい場合、OCCによる包括的な審査を受けなければならない。

2020年7月22日、OCCは連邦認可銀行が暗号通貨保管サービスを提供することを認める解釈書を発行しました。 OCC は、管轄内の機関が顧客に代わってデジタル資産を保有することを禁止したことはありませんが、ガイダンスと法的明確性がまったく欠如しているため、多くの信用機関がデジタル資産分野へのサービス拡大を妨げています。顧客が保管サービスを提供する銀行に興味を持っている場合、その銀行は「現時点ではリスクが大きすぎます」と言うかもしれません。

この書簡では、暗号化キーエスクローサービスは資産の物理的な保管と同等であると述べられています。

OCC のデジタル通貨に対するこの前向きなアプローチは、OCC 管理者のブライアン・P・ブルックス氏が OCC 管理者に任命される前に 2 年間 Coinbase の最高法務責任者を務めていたという事実と関係があるのか​​もしれません。

米司法省が10億ドル相当のビットコインを押収

2020年秋、米国司法省（DoJ）は、司法長官事務所が発行した一連の新しいガイドラインに基づき、暗号通貨関連の投資家に対する執行措置を強化することに多大な時間を費やしました。このプロセスは、11月初旬に司法省が10億ドル相当のビットコインを押収したことで最高潮に達した。この資金は、現在は閉鎖されたダークウェブマーケットプレイス「シルクロード」から以前に盗んだ名前不明のハッカーのものだと考えられている。ブロックチェーン分析会社Chainalysisは、この記録破りのデジタル資産の追跡において米国政府の捜査官に多大な支援を提供した。

ビットコインの価格が急騰しているため、米国の法執行機関は2021年にこれまでに起きた注目度の高い窃盗事件で盗まれた暗号通貨を追跡するために、より多くのエネルギーとリソースを投入する可能性が高い。大手ブロックチェーン情報会社が間違いなく協力してくれるだろう。

DoJとCFTC対BitMEX

仮想通貨デリバティブプラットフォーム「BitMEX」に起きたことは、米国規制当局の忍耐に疲れた企業にも同じことが起こるかもしれないことを示唆している。セイシェルで設立されたBitMEXは長い間、米国の顧客にサービスを提供している疑いがあり、その結果、この取引所は米国のマネーロンダリング防止およびデリバティブ取引規制によって制限されてきた。

2020年10月初め、米国司法省はBitMEXの創設者らに対し、「適切なマネーロンダリング防止（AML）プログラムの開発、実施、維持を故意に怠った」として刑事告訴を行った。同時に、米国商品先物取引委員会（CFTC）は同社に対し、米国居住者による未登録証券の取引を助長したとして民事訴訟を起こした。 BitMEXは二重の打撃を受けたと言える。 BitMEX は経営陣の緊急変更を余儀なくされ、最高コンプライアンス責任者を雇用した。

おそらくSECのヘスター・ピアース委員は、BitMEXの事件を世界の暗号通貨業界への明確なメッセージと呼んだことで、この事件の要点を的確に表現したのだろう。 「製品やサービスに米国のユーザーがいる場合、米国の法執行機関の介入の対象となるだろう」と彼女は語った。

FinCEN 対 セルフホスト型ウォレット

クリスマスの1週間前、米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、デジタル資金が中央集権型取引所から個人のウォレットに移動するプロセスの透明性を高めることを目的とした長期的な抑止規制の提案を発表した。この規則が修正されない場合、1日の送金額が1万ドルを超える場合、または1回の取引が3,000ドルを超える場合、取引所は送金者からウォレット所有者の個人情報を収集することが義務付けられることになる。

提案された規則は、暗号通貨取引所に膨大な追加作業を生み出すだけでなく、プライベートなピアツーピアの暗号通貨取引の概念にさらなる打撃を与える可能性がある。しかし、匿名取引に戻りたい人にとっては、FinCEN に記録されているウォレットから新しいウォレットに保有資産を移すだけで十分だと考える観測者もいる。

SEC vs XRP

SEC に拒否されたものの、立ち上げることができた Telegram Open Network とは異なり、Ripple の XRP トークンは 7 年近く上場され、取引されてきました。 SECから告発された日、XRPの時価総額はすべての暗号通貨の中で第3位にランクされました。

ビットコインとイーサリアムは時価総額で一貫して1位と2位を占めていますが、SEC代表者の声明ではこれらの資産の分散型の性質を一貫して否定しており、XRPが通貨なのか証券なのかについては疑問が残っています。 XRP 供給の大部分は、Ripple Labs という会社によって管理されています。

2020年12月下旬、SECはリップル社に対して、XRPは証券であり、トークンの配布は投資契約に相当すると主張して訴訟を起こした。このニュースにより、XRP の価格が急落し、いくつかの大手取引所が XRP を上場廃止することになりました。この事件の裁判には数か月かかるが、SECの動きが暗号通貨業界における勢力バランスを大きく変えることは明らかだ。

米国財務省 vs BitGo

2020年の最終日、米国財務省の外国資産管理局は、米国と関係のある仮想通貨企業に対し、規制監視のもう一つの対象となるのは、さまざまな制裁プログラムへの準拠であることを思い出させた。米財務省は、2015年から2019年にかけての米財務省の制裁措置に対する183件の明らかな違反をめぐり、最終的に仮想通貨保管会社BitGoと9万8000ドルの和解に達した。同社の違反行為には、クリミア、キューバ、イラン、スーダン、シリアなどの制裁対象地域に居住するユーザーによるBitGoオンラインウォレットの使用をブロックしなかったことなどが含まれる。