カンボジア王子の名を騙る仮想通貨詐欺：「デジタル銀行」の看板、実はねずみ講、警察が詐欺容疑で立件

出典: 21ファイナンス

インターン 呉爽、記者 周燕燕

2017年以来、中国の中央から地方レベルまでの金融規制当局は仮想通貨の是正に協力しており、国内で仮想通貨が生き残る土壌を排除することに尽力している。しかし、デジタル通貨という概念がますます普及するにつれ、数人の「怪しい人物」が暗闇に潜んで復活し、問題を引き起こしている。

21世紀ビジネスヘラルドの記者は、GIBと呼ばれる仮想通貨が2019年に江蘇省と浙江省の人々の間で人気が出始め、徐々に長江デルタを越えて海外にまで広がっていることに注目した。このプラットフォームは、外国為替取引、資産配分、デジタルバンキングを掲げて複数のオンライン投資コースを立ち上げ、投資家を誘致して資金を投資させています。結局、投資収益が得られないだけでなく、投資家の元本も引き出す​​ことができなくなってしまいます。

最近、記者が連絡を取った約100人の投資家のうち、11人が警察に通報した。 2020年末、広西チワン族自治区などの警察は、GIB仮想通貨を詐欺容疑で捜査を開始した。

複数の投資家が記者に示した2020年11月25日付けの「事件提起通知書」には、広西チワン族自治区貴港市公安局江北支局が、この事件は自らの管轄下にあり、刑事責任を追及する必要があると考えていることが示されている。現在、中華人民共和国刑事訴訟法第112条に基づき、詐欺事件が捜査のため提起されています。

では、このGIB仮想通貨とはどのようなプラットフォームなのでしょうか？投資家からどうやって資金を奪うのか？

現金を引き出せない外国為替プラットフォーム

GIB（Global Investment Bank）は、中国語で「Global Investment Digital Bank」の略称です。投資家向けに公開されたオンラインコースでは、「講師」が同社を世界初のブロックチェーンベースの企業であり、デジタル資産バンキングプラットフォームであると説明した。

「講師」は、15,000～49,999ドルを投資すれば、毎月15％の利息収入を得ることができると語った。投資額が多ければ多いほど、利息も高くなります。 100,000 ドル以上投資すると、毎月 25% の利息収入を得ることができます。月々の収入の5%を引き出して、オリジナルの株式ウォレットに入れることもできます。 「GIB銀行は2年以内に米国のナスダックに上場する予定で、それまでに株価は数十倍から数百倍に上昇するだろう。」

21世紀ビジネスヘラルドの記者はGIBの投資家約100人に連絡を取ったが、そのほとんどが詐欺に遭ったと確信していた。これらの投資家は全国に分布しており、その多くは浙江省、広西チワン族自治区、黒竜江省から来ています。さらに、シンガポールやマレーシアからの海外投資家もいます。彼らのほとんどは20歳から40歳です。

記者は25人の投資家を徹底的に調査し、河北省、広西チワン族自治区、黒竜江省の投資家11人が警察に通報したが、今のところ新たな進展はないことが判明した。そのうち、最高投資額は90万元に達し、ほとんどの人は10万元未満を投資しました。彼らの多くは親戚や友人からの推薦や紹介で投資しており、投資した知人が2～5人いる人も多い。

林如海（リン・ルハイ）さん（仮名）は浙江省温州市出身で、広告・メディア会社のオーナーです。 2019年末、彼は貯金30万元をGCG（GIBの前身）と呼ばれるオンラインプラットフォームに投資した。

リン・ルハイさんは2019年5月に友人を通じてGCGのことを知った。友人はGCGが外国為替資産管理プラットフォームであり、3か月以内に投資を回収できると彼に話した。彼は最初は自信が持てず、数か月間躊躇していました。その年の7月から10月にかけて友人が現金を無事に引き出すのを見て、彼は初めてそれを完全に信じるようになった。

2019年11月21日、林如海は口座を登録し、15,000ドルを投資した。 1か月以内に、さらに3万ドルが追加されました。追加投資をしたときの気持ちを振り返り、彼はこう語った。「すでに10万元を投資したのだから、この『金融チャンス』をつかんでもう一度運を試してみようと思っただけだ。」

その後、林如海さんは5万元を分割で引き出したが、そのお金は同じプラットフォームでの「資産配分」に使われ、実際に受け取れたのは約8000元だけだった。 2020年5月、GCGはGIBデジタル銀行に転換すると発表した。 「オンライン」の人物は彼に、「GIB口座を開設すれば、以前GCGに預けていたお金を引き出すことができます」と約束した。そこでリン・ルハイさんはGIB銀行口座を開設するためにさらに2,000ドルを費やした。

広西チワン族自治区南寧市出身の呂貴寧（仮名）さんと恋人はGCGに約15万元を投資した。 2020年5月にGIBを開設した後、彼は騙されたと感じた。 「GIBは、元本は引き出すことができず、3年間かけて解放されるという発表をしました。投資を継続することによってのみ、引き出しが可能になります。投資額が多ければ多いほど、より多くの元本が解放されます。」

彼は投資を継続しなかった。当初は月に1000元程度引き出すことができたが、2020年10月から引き出せなくなった。これまでに4万元以上を引き出しており、残りは引き出せない。

21世紀ビジネスヘラルドの記者は、2020年に流行が始まった後、GCGとGIBの2つのプラットフォームが流行を理由に引き出しを遅らせたことを知った。出金チャネルが閉鎖されたため、GIB では会員に 500 米ドルのチャージを要求しており、2021 年 1 月 18 日までにチャージが完了した後にのみ出金できます。

いわゆる「ヘッジ」とは、投資を誘うためのねずみ講である。

林如海氏は記者団に対し、GCGへの投資を紹介してくれた友人も200万～300万元を投資したと語った。この友人はまた、彼の家族の親戚や友人を含む 20 ～ 30 人の新しい人々をプラットフォームに引き付けるのにも貢献しました。投資された資金の総額は数千万ドルに達した。

林如海氏はまた、WeChatグループで村長が村の高齢者にGCG/GIBへの投資を奨励しているのを見たとも述べた。村の高齢者らは年金２万～３万元を村長に直接渡し、投資に回した。リン・ルハイさんは騙されていたことが発覚した後もグループ内で発言を続けたため、グループから追い出されてしまった。

林氏は記者団に対し、常に「静的収入」、つまり自身の投資収益を受け取っていると語った。自ら「市場を運営」し、投資する人を誘致する「ダイナミック・インカム」というものもあります。 「自分のお金で利益が出たことがないのに、どうすれば他の人に参加してもらえますか？これは単なる詐欺です。」

「ダイナミック リターン」に加えて、人々を市場取引に誘い込む GIB 投資詐欺には「ヘッジ」という別名もあります。

金融において、「ヘッジ」とは、別の投資のリスクを意図的に軽減する投資を指します。投資から利益を得ながらビジネスリスクを軽減できる手法です。しかし、GIB の用語では、「ヘッジ」とは、古い投資家の収益を新しい投資家の資金と交換することを意味します。

「マーケティング」と人材募集を依頼されたもう一人の人物は、黒龍江省ハルビン市出身の趙宇（仮名）氏だ。彼女は従兄弟の紹介で、2019年4月にGCGに約60万人民元を投資した。

趙宇さんは投資や財務管理についてあまり知らなかったため、常に銀行を通じて財務を管理していました。彼女のいとこは金融業界で30年以上の経験を持っています。彼女はかつて株式会社銀行の支店長を務め、現在は第三者の資産管理機関でファイナンシャルアドバイザーとして働いています。趙宇さんは長年の仕事経験と親戚という縁もあり、いとこの投資アドバイスを迷うことなく信じ、いわゆる「儲かる投資」を選択した。

いとこは、GCGの「利点」を数多く紹介してくれました。例えば、「ロシアのトップトレーダー」、「デュアルターボモード」、「A1倉庫とA2倉庫、どちらかの倉庫が利益を上げている限り利益が出る」、そして最も重要なのは、「投資は1か月で回収でき、元金はいつでも引き出す​​ことができる」ということです。これら二つの条件が彼女を惹きつけた。

いとこはまた、心配なら中国銀行から小切手を受け取ることもできると彼女に伝えた。何か問題が起きた場合、彼女は小切手を使って元金を引き出すことができたが、その小切手はカンボジアのプノンペン銀行から引き出さなければならなかった。 「遠いからやらなかったよ」趙宇は言った。

その後、趙宇さんは銀行カードを通じて従兄弟に10万元を送金し、1か月以内にさらに2回の投資を行い、総投資額は57万6000元になった。このお金のうち、30万は彼女自身の家族の貯金であり、残りは彼女の母親が保管のために彼女に与えた年金でした。彼女のいとこは彼女に4つの口座の情報を提供し、それを通じて彼女は自分の利益状況を確認することができました。

投資家のWeChatグループに参加した後、趙宇さんはグループ内で毎日聞かれる「一夜にして金持ちになる」というスローガンに不快感を覚えた。しかし、グループに投稿された2つのリアルタイム取引と現金引き出しのビデオも彼女を安心させた。

GCGプラットフォームの実際の管理者である邱富豪氏が、カンボジアの首相フン・セン王子になりすまし、カンボジア中央銀行の名前を虚偽の宣伝に利用したとして「意図的な詐欺」の容疑でカンボジアのプノンペンで逮捕されたことが、国内外のメディアによって報じられたのは2019年半ばになってからだった。趙宇は一晩中眠れなかった。投資してからわずか1か月後、彼女は騙されていたことに気付きました。

2019年6月の証券時報の報道によると、5月17日朝、巨富​​金融グループの中心人物であるダレン・ヤウ氏とその妻が警察に逮捕された。カンボジア国家警察総局は、GCGファイナンスがフン・センの名前を使って虚偽の広告を行なった事件について刑事捜査を開始するため緊急会議を開いた。国家警察総局、国立銀行、プノンペン市警察、カンボジア証券委員会で構成された合同作業部会がプノンペンにある同部会の事務所を封鎖した。証券時報は、このねずみ講は年間収入が1000万ドルを超えると主張して人々を誘い、預金させていたと報じた。参加者が増えるにつれて、GCG の資本プールはますます大きくなり、後続の投資家の資金を継続的に使用して先行の投資家に返済する「ポンジー スキーム」が形成されました。プラットフォーム上で取り付け騒ぎが起これば、すべての投資家の元本が埋もれてしまうだろう。さらに、この詐欺では、保証付き為替手形を処理できると主張するカンボジアのプノンペンにある中国銀行支店を含むいくつかの大手銀行と提携していると虚偽の主張もなされていた。

趙宇は中国銀行に行き、為替手形がまだ処理可能かどうかを問い合わせた。中国銀行は、GCGと協力したことはなく、為替手形など存在しないと述べた。

彼女は従兄弟に電話して状況を尋ねたところ、従兄弟はそれは競争相手からの報復だと言った。彼女はお金を取り戻すことを提案したが、いとこは今は引き出すことはできないので「ヘッジ」する必要があると言った。 「ヘッジ」とは、新たな投資家を誘致することを意味します。新しい人々が投資した後にのみ、古い人々のお金を引き出すことができます。

この時点で、趙宇はこれが詐欺であると確信し、警察に通報するつもりだった。しかし、彼女のいとこは彼女と同じ側に立っていませんでした。その代わりに、彼女は警察に通報すれば口座が凍結され、投資したお金はすべて取り戻せなくなると脅した。

家族の配慮により、警察を呼ぶことは長い間延期されました。趙宇は徐々にGCGの戦術を理解し始めた。彼女が購入した「米ドル」は本物の米ドルではなく、「米ドルポイント」だったことが判明した。これらの仮想米ドルポイントは、GCG によって彼女のいとことその上司である Liu 氏に割り当てられたものです。趙宇氏は「劉氏は黒龍江省最大のボスであり、彼の下には500～600人の投資家がいる」と語った。彼らは自ら投資することはほとんどなく、主な仕事は「マーケティングを行うこと」です。

趙宇が「米ドル」の真正性を疑い始めたもう一つの理由があった。 2019年の中国のバレンタインデーの期間中、投資を奨励するために、グループの所有者はWeChatグループの新しい投資家に「米ドル」を与え始めました。彼は7人に米ドルを渡し、7人はそれぞれ777米ドルを受け取った。 「本物の米ドルなら、どうして気軽に贈れるのでしょうか？気軽に贈れるのは米ドルポイントだけです。」

趙宇さんは劉さんが自分のいとこの友人だと言った。彼は上級外国為替専門家であると主張していたが、実際は単なる失業者だった。

趙宇氏は、グループ内で投資家を「洗脳」し続ける彼らの様子を観察し、多くの投資家が騙され続けた。彼女は立ち上がって少し話をした後、WeChatグループから追い出されました。

現在、趙宇さんの口座には300万人民元以上が入っていますが、1セントも引き出す​​ことができません。彼女はグループ内の自分の口座を売却し、口座にあるお金をすべて購入者に渡し、元金を返還してもらうか、あるいは少しだけ少なくしてもらうことを申し出たが、誰からも反応がなかった。

2020年5月、GCGは、各口座から500ドルでGIBデジタルバンクを開設し、資金を引き出せるようにすることを提案した。趙宇さんは、これはGCGがしばらくの間騙し続けるための手段に過ぎず、「二度と騙されることはない」と考えている。

趙宇さんは弁護士に相談したところ、弁護士はこれは刑事犯罪だと言って、直接警察に電話するよう勧めた。 2020年8月13日、趙宇さんは警察に通報したが、警察は事件を立件しなかった。趙宇氏は記者団に対し、「自分の権利を守るのは非常に難しいが、私は粘り強く取り組むつもりだ」と語った。

東南アジアの投資家：GIBはあなたが思っているよりも複雑

GIBを調査した東南アジアの投資家は、GIB/GCG詐欺は2009年にまで遡ると語った。2009年のSTAR FOREX ENTERPRISEから、2013年のMERCXYZ ONE、2014年のGSM FINANCIAL GROUP、2018年のGCG ASIA、そして2020年のGIBまで、これらすべての首謀者はダレン・ヨーである。

投資家が提供したビデオでは、GIBのプロモーションビデオのいくつかのシーンが盗作されていることが示された。例えば、2020年8月22日の記者会見で観客が拍手するシーンは、2013年5月21日のモスクワの劇場でのワンシーンでした。

別のマレーシア人投資家は21世紀ビジネスヘラルドの記者に対し、「私はGCGで利益を得た」と語った。

同氏は「GCGは2018年末に計画を開始し、2019年1月に正式に開始した。最初の3か月間はいつでも現金を引き出すことができ、利益率は非常に高く、80％にも達した。投資家グループは最初の3か月で利益を上げた」と述べた。

彼の妹は2019年1月から投資を始め、5万～6万ドルを稼ぎ、義母も数千ドルを稼いだ。 「毎週給料をもらえるのは嬉しい。」

彼は2019年4月に投資を始​​めましたが、それ以来、現金化は以前ほど簡単ではありませんでした。彼は「グループ」（階層）を変更し、階層会社が会社のトップに申請した後、再び毎週「会社」からお金を受け取ることができるようになりました。 「大切なのは、適切なサプライヤーとうまく付き合うことです。サプライヤーが状況を上層部に報告するのを手伝ってくれる限り、お金を受け取ることができます。」

2020年にGCGはGIBに切り替え、口座4つをデジタルバンキングに切り替えるために2,000ドルを費やし、口座ごとに500ドルずつ入金した。 2ヵ月後、彼は4,000ドルを受け取った。 「純利益は2,000ドルです。」

彼は記者団に対し、これはポンジー・スキームだと語った。最初にゲームに参加した人はお金を稼ぎ、後から参加した人はお金を失います。 「後でデジタル銀行に移すと、口座ごとに1,500ドルになり、お金が受け取れない可能性があります。私自身はこれ以上お金を投資しません。」

「一夜にして金持ちになる」という話は今も語り継がれている

21世紀ビジネスヘラルドの記者が複数の経路を通じて連絡を取ったヤン・ファン氏（仮名）は、投資家の一人であり、GIBの推進リーダーの一人である。彼女の本業は上海での衣料品店の経営で、現在はGIBを副業として扱っている。彼女は「私は衣料品店にお金を投資してきましたが、何の利益も得られていません。GIB は私がお金を稼ぐのを助けてくれました」と主張した。彼女はGIB設立以来多額の資金を投資しており、浙江省台州市の他の投資家への指導も担当している。「同市の市場は比較的大きく、チームも数十人と比較的大きいからです」

GIB は主にバイラルコミュニケーションを通じて新規メンバーを募集しています。ヤン・ファンは40歳くらいです。彼女は21世紀ビジネス・ヘラルド紙に対し、推薦された新規投資家一人につき、推薦者は新規投資家の利子の100%の紹介手数料を受け取ると語った。 2 人の投資家が同じ金額を投資した場合、推奨者は毎月 2 倍の利息を受け取り、2 倍の動的収入を得ることができます。 2人目は50％、2人以上を紹介すると紹介者の手数料の15％ももらえます。

投資収益率について、ヤン・ファン氏は「500～7,499ドルを投資すると、月間7％の利息収入を享受できます。7,500～14,999ドルを投資すると、月間10％の利息収入を享受できます。15,000～49,999ドルを投資すると、月間15％の利息収入を享受できます。50,000～99,999ドルを投資すると、月間20％の利息収入を享受できます。100,000ドル以上を投資すると、月間25％の利息収入を享受できます」と述べた。

ヤン・ファン氏は21世紀ビジネスヘラルドの記者にこう語った。「1万5000ドル（約10万人民元）を投資し、月15％の利息収入、つまり1万5000人民元の利息を得た場合、1日500人民元の利益が得られる。5日ごとに現金を引き出すことができ、1か月に6回引き出すことができる。」

ヤン・ファンさんは、GIBへの投資のおかげで、2020年は収入が最高の年だったと語った。ヤン・ファン氏は記者に対し具体的な投資額を明かさず、「かなりの額で、毎日の利益収入は5桁だ」とだけ述べた。いつでも現金を引き出せるかと尋ねられたヤン・ファンさんは、引き出しは現在はスムーズに行われていると主張した。

21世紀ビジネス・ヘラルドの記者は、GIBは「デジタル金融」機関であると主張しているものの、疑問が山積していることを発見した。

質問1:発行されたデジタル通貨GUSDTはどの機関にも認められていない

ヤン・ファン氏は21世紀ビジネスヘラルドの記者に対し、日々の利息収入は投資家に全額支払われるわけではなく、70％のみが当座預金口座にあり、いつでも引き出す​​ことができると語った。残りの30％のうち10％は定期的にGIBの公式デジタル通貨GUSDTに変換され、年利は18％になります。 10% は 12 月に開始され、毎月 60% の収益を生み出す MT5 外国為替取引ウォレットに投資されます。 5% は株式ウォレットにあり、GIB が株式を公開した後に元の株式として使用されます。残りの5％は、デジタル製品、住宅、高級車などを購入できるGIBのデジタルモールに投資される。

ウェストミンスター大学の金融技術講師であるゴン・フイ氏は記者団に対し、「GIBが発行するGUSDTはいかなる公式機関にも認められていない。その発行コストはイーサリアム上の数行のコードに過ぎない。独自のアプリでしか流通できないのであれば、フロントエンドを変更した後に表示される数字に過ぎない」と語った。

疑問2：親会社と実際の管理者が不明

公開情報によると、GIBの親会社はAFF Multi Finance Group（AFFマルチファイナンスグループ）であり、公式ウェブサイトには「AFFマルチファイナンスグループは2020年にジョン・ジョセフ・フォーリーによって設立されました」と記載されています。

しかし、社内の宣伝用 PPT には、AFF オーストラリア ファイナンシャル グループが親会社の正式名称ではないことが示されています。言及されているナスダック上場企業の正式名称は「AFF Holding Group Inc.」です。ネバダ ビジネス ポータルの検索結果によると、AFF Holding Group Inc は 2006 年 1 月 23 日に米国ネバダ州に登録されました。

（写真提供：ネバダビジネスポータル）

米国証券取引委員会の公式ウェブサイトによると、AFF Holding Group Inc は 2016 年 10 月 4 日に OTC 市場に上場し、OTCQB 証明書を取得しました。 OTCQB で取引される証券は、米国一般会計慣行 (GAAP) に従って、SEC または米国の銀行または保険規制当局に最新の財務報告書を提出する必要があります。ただし、OTCQB には証券取引に関する対応する財務要件や質的要件はありません。

したがって、投資家向けの社内オンライン講座において、「講師」がAFFを「準上場」企業と呼ぶのは時期尚早であると考えられる。

2020年8月20日に開示された財務報告書によると、AFF Holding Group Incの主な事業は、ウェブサイトやアプリの運営、香港でのホテルレビューサービスの提供だが、このサービスは2018年5月25日に終了しており、現在は事業を行っていない。財務データによれば、同社は2018年と2019年に収益がなく、若干の管理費のみで赤字状態にあった。

財務報告書には、同社が2020年6月3日にネバダ州に定款変更証明書を提出し、社名を「AFF Holding Group Inc.」に変更したことも記載されている。

（画像出典：米国証券取引委員会ウェブサイト）

複数の証拠から、AFF はおそらく事業のないダミー会社に過ぎないことがわかります。

投資家らが言及する「GIBの創設者兼会長、弁護士ジョン・フォーリー氏」については、AFFの創設者でもあるが、この人物については彼らが金を支払って入手したニュース以外には情報がない。

株式・金融ニュースウェブサイト「マーケットスクリーナー」は、フォリー氏とGIBまたはAFFとの関係については何も触れていないが、フォリー氏に関するその他の記述は真実である。

(画像出典: MarketScreener ウェブサイト)

疑惑3：主たる事業が違法である疑いがある

GIB の社内オンライン コースの記録によると、GIB には 2 つの主要な「造血機能」があります。1 つ目は、いわゆる「5A ヘッジ モデル」を使用して、外国為替、暗号通貨、貴金属、株式差金決済取引、国際指数を取引し、同時に 5 つをヘッジすることです。 2つ目は、裁定取引システム「AI人工知能定量技術」を利用して、リアルタイムで安く買って高く売って裁定取引を行うことです。

この点について、龔輝氏は21世紀ビジネスヘラルド紙に次のように語った。「中国の法律は仮想通貨の店頭取引を禁止している。2017年に7つの省庁と委員会が共同で発行した第94回通知では、いかなる組織もトークンまたは「仮想通貨」の価格設定、情報仲介などのサービスを提供してはならないと規定した。中国インターネット金融協会が発行した「海外ICOおよび「仮想通貨」取引のリスク防止に関する通知」によると、デジタル通貨の店頭取引が組織通貨取引または店頭取引、つまり一般的に個人または組織として行動する仲介者が組織および手配し、マーケットメーカー、保証人などのサービスとマッチングするものである場合、仮想通貨取引所取引および法律違反行為とみなされる可能性が非常に高い。」

同社が推進するAI裁定取引システムについて、龔輝氏は「まず、AI裁定取引は100％の利益を意味するものではない。AI裁定取引は、通貨引き出しのスピード、ブロックチェーンの混雑、不確実な価格上昇などのリスクにも直面している。さらに、すべての取引所の通貨価格はすでに安定した状態にあり、価格差は1ポイント以上高くなることはない。裁定取引で儲けるのは非常に難しい。最後に、近年では「HTアービトラージ」や「Plus Token」など、AI裁定取引システムを装って崩壊し逃げ出したプラットフォームが数多くある。本当にそれほど儲かるのなら、なぜこれほど多くの「先人」が崩壊し逃げ出せたのだろうか？」と述べた。

（画像出典：GIB公式サイト）

さらに、GIB の公式ウェブサイトでは、MetaTrader5 が外国為替の売買のためのプラットフォームであることが示されています。

龔輝氏は「我が国では外貨投機は禁止されている。我が国の外貨管理条例第45条によれば、私的に外貨を売買したり、偽装して外貨を売買したり、違法に大量の外貨売買を持ち込んだりした場合、外貨管理機関は警告を与え、違法な利益を没収し、違法額の30％以下の罰金を科す。情状が深刻な場合は、違法額の30％以上同額以下の罰金を科す。犯罪を構成する場合は、法律に基づいて刑事責任を追及する」と述べた。

疑問4：本物のライセンス、偽の監督

GIBは、米国、カナダ、ドミニカ共和国、英国、スイス、タイ、リトアニア、オーストラリア、マレーシア、ラオスの9カ国から合計17件のライセンスを取得したと発表した。

（画像出典：GIB公式サイト）

GIB の公式 Web サイトには、シリアル番号は表示されず、ライセンス発行者の公式 Web サイトのみが記載されています。 GIB は、FINMA の最新の G で始まる名前の認可銀行および証券会社のリストには掲載されておらず、資産運用会社にも掲載されていません。

21世紀ビジネス・ヘラルドの記者が調べたところ、GIBがライセンスを保有しているのは同社が主張する17件ではなく、実際には3件であることがわかった。これらは、オーストラリア金融サービスライセンス (AFSL)、米国金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) が管理するマネーサービスビジネス (MSB) ライセンス、およびカナダ金融取引および報告分析センター (FINTRAC) です。

龔輝氏は「一般的に言えば、外国の規制当局に認可された外国ブローカーが中国で金融サービスを提供したい場合、まず我が国の確立された経営原則に従って金融規制当局の認可を受けなければならない。次に、商業拠点の要件に従って我が国で金融サービスを提供する会社を設立しなければならない。したがって、GIBが多くの外国ライセンスを保有していたとしても、中国で関連する外国為替業務を行うことはできない」と述べた。

たとえば、AFSL ライセンスでは、オーストラリアでのみ金融サービス事業に従事できることが規定されています。

また、投資家らが言うように、 GIBはカンボジア警察によって国際詐欺グループと特定されたGCGの「新たなベスト」とも言える。

2019年4月29日のGCGに関するプレスリリースでは、GCGのオーストラリアのビジネスパートナーであるジョン・フォーリー氏がGIBの創設者と同一人物であると言及されていました。

また、内部講座の記録にも「邱師匠」の名前が挙がっていました。彼はよくグループの全員と知識や「良いニュース」を共有していました。 21世紀ビジネスヘラルドの記者とヤン・ファン氏は、この人物が彼女が以前投資していた外国為替取引プラットフォームの責任者であることを確認した。

ヤン・ファンさんは、2020年3月に外国為替投資プラットフォームへの投資を始めたという。「3月の金利は30％を超え、4月には60％を超えました。その後、このプラットフォームはGIBに買収されました。」これは、GCG から GIB への移転について投資家が説明した時期とまったく同じです。

これまでどの外国為替取引プラットフォームに投資していたかと聞かれると、ヤン・ファンさんは笑ってこう答えた。「どこのプラットフォームかは教えません。外国為替利回りはかなり高いです。誰が何と言おうと、引き出しはいつもスムーズでした」

ヤン・ファン氏はまた、以前の外貨投資プラットフォームがGIBに買収された後、投資資金もGIBに移されたと述べた。

これほど多くの問題があるにもかかわらず、GIB はどのようにして投資家を説得して資金を引き渡させたのでしょうか?

21世紀ビジネスヘラルドの記者は調査の中で、GIB/GCGが知人のネットワークを利用して友人や親戚の間で情報を拡散させ、ほとんどの投資家が書面による合意なしに上司に直接送金して投資したと述べていることを発見した。

東南アジアの投資家たちもこれを確認した。マレーシアの投資家は記者にこう語った。「この会社はマレーシア人が設立したが、住所はここには見つからない。会社の銀行口座番号も分からない。投資金は上司の個人口座に直接振り込まれた。」

さらに、GIB は宣伝活動に有料メディアもフル活用し、説明内容の一貫性が高い広報リリースをさまざまなプラットフォームで公開しました。 GIBは中国メディアでの宣伝に加え、YouTubeやTwitterにアカウントを開設して宣伝ビデオを公開するなど、「国際化」のアプローチも実施している。

GIB は宣伝活動の中で、投資家に対して多くの美しくも曖昧な約束をしました。例えば、将来世界中で直接消費できるGIBデジタル銀行カード、マレーシアで建設中の「GIBツインタワー」、オーストラリアで昼夜を問わず採掘される金鉱山など。

投資するのは簡単ですが、撤退するのは難しいです。 GIBの投資サイクルは1年であり、前もって元本を回収することは容易ではありません。半年以内に元金を返還する場合は、30％の手数料が必要となります。 6か月から1年以内に元金を返済したい場合は、15％の手数料を支払う必要があります。この型破りな料金徴収ルールは参加者を怖がらせることはなかった。現在でも、このような投資ギャンブルは隠れた場所で蔓延しています。

（執筆者：インターン呉爽、記者周燕燕、編集者：馬春元）