分析：米国政府はマネーロンダリングを取り締まるつもりだ。ビットコインは大きなリスクをもたらすのか？

著者: 鍾大

暗号通貨は、その本来の「匿名性」により、簡単に規制を回避し、違法行為の資金源となる可能性があります。そのため、多くの政府から国家安全保障上の悩みの種とみなされている。現在、新米財務長官ジャネット・イエレン氏がムニューシン氏のバトンを引き継ぎ、この「悩みの種」を取り除こうとしているのかもしれない。

トランプ大統領は在任中、暗号通貨業界に対する新たな規制ルールを提案し、マネーロンダリングや暗号通貨に関わるその他の違法行為を抑制するために、金融サービス会社に一部の暗号通貨保有者の身元と取引情報を記録し引き渡すことを義務付けた。

トランプ氏が選挙に敗れた後も、米財務省傘下の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は規制の推進を続けた。ある時点では、FinCENは、トランプ政権が1月末に退任する前に政策を開始するために、通常は数か月かかる協議期間を15日間に短縮することさえ望んでいた。

この動きは暗号通貨業界から多くの否定的なコメントを引き起こし、暗号通貨取引団体は裁判所に訴訟を起こした。圧力を受け、FinCENは土壇場で政策の延期を発表した。新財務長官ジャネット・イエレン氏が就任し、政策に関する協議期間は最終的に2021年3月末まで延長された。

FinCEN による物議を醸している暗号通貨規制提案が 2 つあります。

1. 銀行や暗号通貨サービス会社（暗号通貨取引所を含む）は、顧客が1万ドル以上の暗号通貨を非管理型ウォレットに送金する場合、米国財務省に報告書を提出することが義務付けられます。簡単に言えば、顧客が 10,000 ドルを現金で引き出したい場合、プラットフォームはレポートを送信します。この動きの技術的な難しさは、ほとんどの非管理型ウォレットがオフラインであるため、追跡が難しいことです。

2. 銀行や暗号通貨サービス企業に対し、顧客が3,000ドル以上の暗号通貨を他人の非管理型ウォレットに送金する際に、相手方の身元を含む記録を保持することを義務付ける。しかし、暗号通貨取引所にとって、この動きは事業コストを大幅に増加させ、場合によっては取引相手の身元を確認することが不可能になるだろう。

この一連の政策は、暗号通貨の核となる「分散化」機能を脅かすことになるだろう。業界関係者は、この一連の規制ルールが正式に実施されれば、暗号通貨の価格が急落する可能性があると分析した。

暗号通貨に関しては、バイデン政権はトランプ政権と同じ憎悪を抱いているようだ。

先週、イエレン氏はニューヨーク・タイムズ紙が主催したオンラインイベントで次のように述べた。

ビットコインが広く使われる取引メカニズムになるとは思えません。 （ビットコイン取引が）違法な資金調達に利用されるケースが多いのではないかと懸念している。

米証券取引委員会（SEC）の新委員長ゲイリー・ゲンスラー氏は火曜日、SECは自身の監督下で仮想通貨市場が「詐欺や操作から自由であること」を保証すると述べた。

株式公開を目指す仮想通貨取引所コインベースも最近、米財務省外国資産管理局（OFAC）から行政召喚状を受け、特定の取引情報を開示するよう要求された。

ブルームバーグによると、米国商工会議所、フィデリティ、ベンチャーキャピタルのユニオンスクエアベンチャーズ、ウィンクルボス兄弟、ジェミニ取引所の共同創設者、ブロックチェーンプロトコル、コインベースなど、「Kストリート」（「ロビー活動の街」の略で、多数のシンクタンクやロビー団体の本拠地）やウォールストリートの多くの有力者が、FinCENに新しい規制を撤回するようロビー活動を行おうとしている。

米商工会議所は、この規則は仮想通貨業界に「意図しない長期的な影響」をもたらすだろうと述べている。