新しい規制により、韓国の小規模な暗号通貨取引所は「閉鎖の波」に直面する可能性がある

この記事はThe Korea Heraldからのもので、原著者はPark Ga-youngです。

Odaily Planet デイリー翻訳 |年銀寺

韓国の現地仮想通貨取引所デイビットは日曜日、マネーロンダリング対策法の強化により自主的に業務を停止すると発表した。デイビットを運営するチェーン・パートナーズは、規制上の懸念から同プラットフォームを6月1日までに閉鎖する予定だと述べた。今年初めには、ブロックチェーン技術開発会社Coinplugが運営するCPDAXも閉鎖を決定した。

デイビットは「最近、特定金融取引情報の公表および利用に関する法律が施行され、規制環境が厳しくなったため、通常の取引サービスを提供できなくなったため、6月1日までに段階的に業務を停止する」と述べた。デイビットと新韓銀行との契約は6月までに終了する。

業界の専門家は、他の多くの現地取引所も新たな規制要件を満たす上で同様のハードルに直面しており、デイビットの例に倣うことを決めるかもしれないと述べている。

「韓国金融情報機関（KoFIU）への登録を希望する取引所の要件の一つである（情報セキュリティ管理システム）要件を満たした取引所は10社以上あるが、地元銀行から実名口座を取得するのに苦労している」と匿名を条件に述べた情報筋は述べた。 「韓国の100以上の取引所のうち、さらに多くの取引所が閉鎖される可能性がある。」

規制の波が来ている

金融委員会（FSC）によると、特定金融取引情報の報告および利用に関する法律の改正により、仮想資産の交換、保管、管理に携わるすべての事業者は、韓国金融情報院に業務を報告することが義務付けられる。この改正は3月25日から発効し、取引所には6か月の猶予期間が与えられた。

KoFIUに報告するために、地元の取引所は仮想資産の顧客のために実名口座を発行する意思のある銀行を見つけなければならない。これを怠った取引所は、KoFIUに登録されていない取引所を利用する投資家が金融機関や銀行との取引を禁じられるため、最終的には閉鎖を余儀なくされることになる。これにより、ユーザーは個人の銀行口座から取引所へ、あるいはその逆の資金移動ができなくなり、暗号通貨の購入や引き出しができなくなります。

韓国の4大仮想通貨取引所であるビッサム、コインワン、アップビット、コルビットは銀行との提携に成功しているが、約100の小規模取引所は依然として苦戦している。これらの未登録の取引所は、強制的に閉鎖されるまでわずか 5 か月しか存続しませんでした。銀行はさまざまな取引所を審査する責任があるため、リスクを負って実名制の暗号通貨取引口座を発行することに消極的です。

韓国政府も4月18日、マネーロンダリングや詐欺など仮想通貨に関わるあらゆる違法行為を取り締まる計画を発表し、銀行への圧力を強めている。政府は現在、暗号資産の購入という形で資金が国外に流出する懸念から、海外送金や暗号資産取引所と関係のある銀行を規制する計画について協議している。地元メディアの報道によると、韓国の投資家の中には、法定通貨を海外に移して他国の店頭取引業者から仮想通貨を購入することで「キムチプレミアム」を利用しようとしている者もいるようだ。これらのトレーダーはその後、国内市場でトークンを販売します。

メディアの報道によると、規制当局の金融監督庁は現在、暗号資産に関わる海外送金に関するガイドライン策定計画を検討しており、経済財政省を含む複数の政府省庁と協議しているという。規制当局はまた、ガイドラインに関する合意を求めるため、商業銀行の外為部門責任者らを招集した。このガイドラインに基づき、銀行はマネーロンダリング対策（AML）問題と同様に規制当局と協力することが求められる可能性がある。銀行は、疑わしいと判断した海外送金の依頼をフラグ付けするか、停止するよう指示される。こうした状況には、海外送金の履歴がない顧客からの突然の多額の海外送金の要求や、理由不明の海外在住の韓国人以外の人への送金などが含まれる可能性があります。しかし、多くの銀行は暗号通貨に関する責任について「混乱している」と述べている。商業銀行は、マネーロンダリング防止規則に違反した場合に最終的に責任を問われることになるのではないかと懸念していると述べた。

一方、韓国関税庁も「キムチプレミアム」に対応し、暗号資産を使った違法取引の取り締まりに乗り出した。関税庁関係者は21日、「仮想通貨は金融貿易犯罪に利用される可能性があり、関税庁がこのような傾向を察知し、疑わしい状況が見つかれば捜査に乗り出す」と述べた。関税庁は仮想通貨取引に対する監視を強化しており、関税庁関係者は「貿易金融犯罪や不法外為取引の監視の延長線上で、仮想通貨の不法取引も扱う予定だ」と説明した。

韓国政府が暗号資産に関連する違法行為の取り締まりに注力する中、金融監督院は社内職員による暗号通貨への投資を禁止する「制限命令」を出した。金融規制当局は22日、業務に携わる役員や従業員全員が暗号資産に関する情報を他者に提供したり、資産の取引や投資を支援したりできないと強調した。関連するスタッフには、仮想資産のポリシーや法律の取り扱いを担当する部門や、仮想資産の調査や検査を担当する部門が含まれます。

銀行は利益よりも損失のほうが大きいかもしれない

銀行は、余分な負担と政府の指導の欠如について不満を訴えている。さらに悪いことに、最近の市場の不安定さと金融幹部の懐疑的なコメントにより、地元の銀行が暗号通貨取引事業に参入することがさらに困難になっている。

「仮想通貨市場が強気だった時は、仮想通貨取引所との提携は良いビジネスに見えたかもしれないが、特に最近のように市場が不安定な現在は、提携で銀行が稼げるわずかな取引手数料よりもリスクのほうが大きいようだ」と銀行関係者は語った。

ビッサムの市場データによると、ビットコインの価格は4月14日の史上最高値8200万ウォン（約7万3500ドル）から現在の約6080万ウォン（約5万4500ドル）まで急落した。