カナダは世界初のビットコイン法を制定し、国家規制の対象に

カナダは、国家法の施行を通じてビットコイン規制を国家レベルにまで引き上げるという野心的な計画を採用した。ビットコインコミュニティの人々は、ビットコイン技術がまだ十分に成熟していないため、現時点ではそのような国家レベルの監視が必要かどうかについてまだ議論しています。外部環境から判断すると、この法案が施行されるのは時期尚早であり、カナダにおけるビットコイン関連の事業活動に確実に影響を与えるだろう。

Christine Duhaime の Duhaime Law では、修正案 C-31 と、それがカナダの犯罪収益 (マネー ロンダリング) およびテロ資金供与法をどのように改善するかについて解説します。

ビットコインを MSB として規制 - ビットコイン取引、より具体的には「仮想通貨取引」は法案 C-31 で規定されており、ビットコイン事業者は疑わしい取引の記録、検証手順、疑わしい取引の報告を保持し、PCMLTFA の要件に従ってマネー サービス事業者として登録する必要があります。

「仮想通貨取引」は定義されていない – 「仮想通貨取引」という語句は定義されておらず、定義された用語に規制当局が以前に特定した事業活動が含まれるかどうかは不明です。

FINTRAC への登録 - ビットコイントレーダーは FINTRAC への登録が義務付けられ、登録に成功すると、完全なマネーロンダリング防止コンプライアンスプロセスを完了したことになります。

カナダの外国ビットコイン企業に対するアプローチ - 法案 C-31 は、カナダに拠点を置く企業に適用される点で、他のカナダの法律よりも包括的です。カナダ国外に事業所を有し、カナダ国民に直接サービスを提供する個人または団体。たとえば、Coinbase は FINTRAC に登録した場合にのみカナダでビットコイン サービスを提供できます。カナダに事業所（物理的にカナダに所在）があるか、カナダに R&R があること。カナダに所在しながらもカナダ国外の個人または団体にサービスを提供しているビットコイン企業は、法案 C-31 の対象外となります。

銀行が記録のないビットコイン事業体と口座を開設することを禁止 - C-31 では、銀行が FINTRAC に登録されていない場合、ビットコイン ディーラーの顧客を維持することを禁止するか、維持できないと規定されています。ビットコイン事業者にとって、コルレス銀行関係とは何か、そしてそれが国際サービスを提供する上での銀行規制にどのような影響を与えるかを理解することは極めて重要です。スイスで最も裕福で歴史の古い銀行であるヴェーゲリン銀行は、国際的なマネーロンダリング防止規則に違反し、米国から租税回避地であると非難された後、昨年閉鎖された。