ビットコイン規制が最も厳しい上位5カ国を数える

ビットコインはもはやオタクだけの所有物ではなく、その人気は高まっています。しかし、ビットコインの人気が高まるにつれて、各国の政府はビットコインを規制するためのさまざまな方法を打ち出してきました。以下はビットコインに対する規制が最も厳しい 5 か国ですが、すべての国がビットコインの使用を禁止しているわけではありません。

アイスランド

アイスランドはビットコイン取引を禁止している数少ない国の一つです。アイスランド中央銀行はかつてこう言いました。

アイスランドの外国為替取引法では、電子通貨ビットコインで外国為替取引を行うことを禁止している。

しかし、アイスランドは独自の暗号通貨であるauroracoinの開発を止めていません。 Auroracoin の創設者は、スカンジナビア神話に由来する Baldur Friggjar Óðinsson というペンネームを使用しています。さらに、アイスランドはビットコインマイニングの中心地でもあります。

アメリカ合衆国

米国は常にビットコインに友好的だが、米国政府は常に法定通貨を管理することでビットコインの取引を管理したいと考えている。 2013 年 3 月、米国国税庁 (IRS) は仮想通貨を財産と定義し、課税を義務付けました。同時に、IRS はプロの鉱山労働者は自営業税を支払うべきだとも指摘しました。

2015年9月、米国商品先物取引委員会（CFTC）は、ビットコインを既存の法律の対象となる商品と定義しました。そのため、CFTCはビットコインに対する立場を表明し、ビットコイン運営会社のCoinflipが違法取引の疑いがあると非難した（CoinflipはCFTCに事前に登録していなかったため）。この事件はビットコイン合法化に向けた重要な一歩と見られており、暗号通貨が既存の法的枠組みに統合されたことを示している。ライセンス問題に関しては、各州はまだ統一された解決策を見つけていません。

2015 年 6 月、ニューヨーク州は仮想通貨管理法を制定しました。この法案は、ビットコイン企業に対し、ニューヨーク州金融サービス局（DFS）の規制を遵守し、事業ライセンス（BitLicense）を申請することを義務付けている。 BitLicense では、ビットコイン企業に顧客確認 (KYC) およびマネーロンダリング防止 (AML) 規制を厳格に遵守することを義務付けています。応募締め切りは8月8日です。期限までに BitLicense を申請できなかった企業、または申請が拒否された企業は、ニューヨークで事業を継続できなくなります。ビットコインコミュニティは、BitLicense は暗号通貨の自由市場に対する重大な侵害であると考えています。 BitLicense の立ち上げ直後、ShapeShift、Kraken、Bitfinex、LocalBitcoins など多くの企業がニューヨークを去りました。

日本

日本では2016年3月より仮想通貨を決済に利用できる資産や財産と定義しています。その後、マネーロンダリング対策やデジタル通貨取引における消費者の権利保護のため、日本でも同様の政策を導入した。これらの新しい規制により、ビットコイン取引所は日本の金融庁（FSA）の管轄下に置かれることになります。ビットコイン取引所がオンラインになる前に、金融庁に登録し、登録資本金を1,000万円以上にし、年次財務報告書を提出し、監査手続きを経なければならない。この措置は主にマネーロンダリングを防止することを目的としています。さらに、中小企業をこの分野から「追放」することは、消費者の経済的安全を守ることにも役立つだろう。

日本の弁護士、遠藤元一氏はこう語った。

暗号通貨は価格が変動しやすい、非常に投機的な業界です。多くの取引所は財務基盤が弱く、一度破綻すると消費者の資産の安全を保証することが難しくなります。

現在、日本国民は取引所を通じてビットコインを購入するたびに、追加で8%消費税を支払う必要があります。そのため、ビットコインも日本では「輸入品」とみなされています。しかし、人々は外国の取引所でビットコインを購入し、それを自国に「密輸」して脱税するという選択肢も選ぶことができる。

オーストラリア

オーストラリア税務局（ATO）は現在、ビットコインを通貨ではなく「無形資産」と定義しているため、ビットコイン取引は物品サービス税（GST）の対象となります。ビットコイン企業がビットコインから収入を得た場合、税金も支払う必要があります。同時に、オーストラリア政府は2016年3月にデジタル通貨法案を導入すると発表し、二重課税の問題を強調し、ビットコイン取引を物品サービス税から免除する意向を示した。デジタル通貨に関する法律は今年末までに徐々に改善されるだろう。さらに、オーストラリアのビットコイン企業は2014年以降、詳細な顧客情報を提出し、疑わしい取引を法執行機関に報告することが義務付けられている。

昨年8月、上院経済委員会（SERC）はビットコインやその他の暗号通貨に関する調査を実施し、デジタル通貨を通常の通貨として定義することを勧告した。オーストラリア政府は10月、ビットコインなどの新興決済システムに対して「進歩的な」規制アプローチを取ると報告した。しかし、オーストラリアの銀行はビットコイン業界に対して常に敵対的だった。昨年9月、ウエストパック銀行やオーストラリア・コモンウェルス銀行（CBA）を含む複数の大手銀行が、少なくとも17社のビットコイン企業の創設者に対し、さらなる説明なしに銀行口座を閉鎖すると警告を発した。銀行の行為が法的規制に準拠しているかどうかを把握するため、オーストラリア競争消費者委員会（ACCC）もこの事件の調査を開始した。

2016年8月初旬、政府機関のオーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）が報告書を発表しました。報告書は、「電子的、オンライン的、新しい決済手段」がテロ活動で頻繁に使用されていると述べている。報告書は最後に、暗号通貨に対するより厳しい規制を推奨している。

中国

中国政府のビットコインに対する態度は不明だ。しかし、ビットコインの法的地位は法定通貨のそれとは大きく異なり、金融会社はビットコインを直接保有することはできません。公式には、ビットコインは支払い方法とはみなされていません。銀行はビットコインを受け入れておらず、中国の金融システムは取引所が危機に直面してもビットコインユーザーの権利を保護しません。しかし、中国はビットコインの個人的使用を禁止していません。国民は互いに、また外国人とビットコインを取引することができます。商人がビットコインを支払い方法として受け入れる場合、人々はビットコインを使って商品を購入することもできます。

2016年7月、中国民法通則草案では、ビットコインを私有財産、不動産、銀行預金、その他の私有財産と同じ基準で「民権の対象」と定義しました。したがって、ビットコインが盗まれた場合でも、保有者は法的保護を受けることができます。しかし、法案の有効性はまだ正式に確認されていない。

最後に、ボリビア（南米）、エクアドル（ラテンアメリカ）、バングラデシュなど、ビットコインを完全に禁止している国をいくつか挙げてみましょう。しかし、エクアドルは独自の暗号通貨を発行する計画を立てており、同国の議会は2014年7月にその計画への支持を表明した。