13万人を騙し20億ドルを儲ける：中国系アメリカ人を装ったネズミ講

毎年、何万人もの中国人がアメリカンドリームを夢見て故郷を離れ、アメリカへ渡っています。しかし、毎年、他の生活で途方に暮れている無数の人々が、手っ取り早く金が儲かるという宣伝文句を誤って信じ、ねずみ講に加わっています。

彼らの中には、著名な要人や政治家、著名な中国人「華僑リーダー」、裕福なビジネスマン、そして到着したばかりの新移民もいる。しかし残念なことに、MLM は彼らを金持ちにできなかっただけでなく、すべてを失い、夢の追求を失敗させてしまったのです。

本日暴露する主役は、カリフォルニアで発祥し、わずか3か月で13万人もの会員を募集し、狂ったように20億元近くのねずみ講資金を集めたねずみ講組織「万福会」です。

私服警官が劉寧氏と孟洋氏を北京行きの飛行機に乗せて護衛した。インサイダー提供

Wanfuhui は、カリフォルニア州ロサンゼルスで登場したばかりの仮想通貨です。発起者は米国ですが、MLM 市場は主に中国本土にあり、中国本土には 60 人以上の中核メンバーがいます。「情報筋」によると、8月8日、「万福コイン」の発起人である劉寧と助手の孟洋が台湾の台北桃園空港で逮捕され、中国公安部のキツネ狩り作戦チームに引き渡された。

しかし、この前例のない「大規模なオンラインねずみ講」はどのようにして13万人の信頼を裏切り、わずか数か月で1億元以上を集めたのだろうか？！彼らの手法は洗練されていて完璧なのか、それともメンバーは単に混乱していてお金に執着しているだけなのか?

空港にいる警察と劉寧氏（左から2番目）と孟洋氏（右から2番目）。（関係者提供）

コンセプト洗脳：仮想通貨は将来のトレンド

「今年は仮想通貨の発展元年であり、これが将来の決済トレンドとなる。」これは、万福コインの投資家の間で広まっている考えであり、ほぼすべての「万福コイン」メンバーが洗脳される最初の言葉でもあります。

私たちが最もよく知っているQコインは、実は仮想通貨の一種です。米国金融犯罪取締ネットワークは2013年に仮想通貨を次のように定義した。「仮想通貨は、場合によっては物理通貨のように機能する交換手段であるが、物理通貨のすべての属性を備えているわけではなく、法定通貨としての地位も持っていない。」

「万福コイン」の宣伝資料には、次のように書かれている。「万福コインは、米国銀行規制委員会に承認された初の仮想デジタル通貨であり、米国内で証券および仮想通貨として合法的に流通、使用できる。」しかし、その後、仮想通貨分野における権威ある「世界の既存デジタル通貨」ランキングリストにWanfu Coinは載っていないことが確認された。

仮想通貨業界関係者は、市場には仮想通貨を使った詐欺が多数存在していると語った。仮想通貨自体も、記録が全く見つからない通貨は言うまでもなく、50位以降の通貨は投資リスクが非常に高いです。実際、仮想通貨は決済手段としてはまだ長い道のりを歩んでいます。

上場企業の誘致：投資移民が餌に食いつく

ドミニカ共和国の琥珀鉱山に裏付けされていると主張するTreasure Coinと比較すると、Wanfu Coinの創設者Liu Ning氏ははるかに「信頼できる」ようだ。彼は実際に自分の名前で上場企業を所有しており、本物のナスダックコードも持っているため、さらに欺瞞的になっています。

ニューヨーク証券取引所の劉寧氏（インターネット写真）

劉寧氏が推進した上場企業はFuture City、つまりGlobal Future City Holding Inc.と呼ばれ、コードはFTCYである。 2014年10月31日に米国ナスダックに上場し、機能性飲料や不動産開発事業を展開するほか、包装事業も上場している。その後、ナスダックへの上場を継続せず、小規模取引所のOTC（店頭取引）へ撤退したことが確認された。

「フューチャーシティ」社は、高層ビルが立ち並ぶアーバインのパークプラザ第2ビルに所在する。この会社はビルの4階にあります。仕事が終わってドアをロックしても、オフィスエリアの照明はまだ明るいです。

劉寧氏はまた、未来城のほかにも自身の名義で40社以上の上場企業を所有しており、米国や欧州で大規模な不動産プロジェクトを展開していると主張した。しかし、警察の捜査により、劉寧が中国本土で経営する13の会社はいずれも「三無会社」（事務所ビルもなく、免許もなく、運営者もいない）であることが確認された。

インターネット上には、劉寧が「一般公開できない秘密」という表現で、会員に「万福コイン」と「未来都市」を一緒に使用する方法を教えるビデオが出回っている。「私たちは独自の銀行を持ち、これはすべて上場企業の枠組みの下で行われます。私たちの主な目的はコインを宣伝することではなく、「未来都市」を宣伝し、この都市を建設することです。」

移民局は私たちの投資移民センターの1つを承認しており、私たちの「未来都市」で家を購入する人は誰でも米国のグリーンカードを取得できます。 ”

投資家の一人によると、彼らは万福コインを購入することで投資し、万福コインの最終目的地は、ある団体とつながる米国の未来都市プロジェクトだったという。これらの事業体は、「白ハトムギ純」「カンフードリンク」「消化酵素」など20種類以上の健康食品と10種類以上の化粧品を取り扱っている。彼らの不動産に投資することで、投資グリーンカードを直接取得することができます。

しかし、検証の結果、「Global Future City」は米国移民局が承認したEB-5投資移民地域センターのリストに載っていないことが判明した。

ワンフーコイン公式サイトのスクリーンショット

さらに、Liu Ning氏によると、Wanfu Coinは投資以外の用途にも使用されるとのこと。同氏は、万福コインを銀聯カードやマスターカードに直接接続できるよう、すでに香港の銀行と交渉していると述べた。

万福コインのVISAカードとMastercardカードが正式に発売された後、瑞台という文字は[未来都市]または[万福コイン]に変更されると言われています。

実際のところ、デジタル通貨を発行する資格があるのは中央銀行だけです。この種のデジタル通貨は投資価値を持つどころか、外部に流通することも全くできません。

肩書きの保護：「元カリフォルニア州副長官」および大統領特別顧問を名乗る

昨今、企業が株式を公開することは難しくありませんが、会員からの信頼をさらに得るにはどうすればよいのでしょうか。劉寧は、常に効果があった方法を思いつきました。「私には上に立つ人がいる！」

中国系コミュニティにおける詐欺の一般的な特徴は、肩書きを使って人々を騙したり、有名人の写真を使って自分自身を宣伝したりすることです。

未来城の劉寧社長のネット上の自己紹介によると、彼には10以上の肩書があり、そのどれもが人を怖がらせるのに十分で、例えばカリフォルニア州の元国務副長官、さらにはアメリカ合衆国大統領などである。

クリントンとブッシュの特別顧問。ウェブサイトには、劉寧とオバマ大統領、クリントン大統領の「本物の」写真も掲載されている。

劉寧と有名人の写真。（インターネット画像）

面白いのは、カリフォルニア州には1975年から1994年まで中国人女性の国務長官がいたことが後に確認されたが、別の中国人がカリフォルニア州の国務長官を務めたというニュースはないことだ。彼とクリントン、ブッシュの間の事柄については、検証する方法がないようだ。

投資収益率 8 倍: 魅力的ですか? ！

上場企業やそのタイトルが本物で信頼できるかどうかはさておき、投資家を惹きつけるのは高い収益率です。

「年間収益率は控えめに見積もっても3倍程度ですが、発展が良ければ5～8倍に達するかもしれません。60万元を投資すれば、1～2年で500万元近くになるかもしれません。」彼らがこのタイプの投資に対して主張する高い収益は、ほとんど不合理です。

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Wanfu Coin の投資家によると、この投資収益の一部は 2 つの側面から生じます。一方では、米国市場におけるWanfu Coinの取引価格の上昇から利益を得ることに依存しています。一方、それは「フューチャーシティ」と呼ばれる会社が投資する不動産など複数のプロジェクトの投資収益に依存しています。

ただし、投資額をすぐに現金化できるわけではなく、最大半年程度の解凍期間が必要です。投資家は投資日から1か月後から毎週投資総額の5％ずつ凍結解除され、30週間後にはすべての資金が凍結解除されます。

業界関係者の中には、Wanfu Coinは実際には「企業通貨」、つまり企業システム内で流通する仮想通貨であると言う人もいる。企業通貨のアカウントは非常に良好で、一方的な傾向があり、上昇のみで下落はなく、価格は企業によって制御されています。ただし、売却して現金化したい場合は、キューに並ぶ必要があり、最終結果は不明です。

巨大なオフラインシステム：上にも下にも「人がいる」

合法的に上場されている企業を後援者としていれば、グリーンカードを直接取得したり、購入したWanfuコインを現金化したりすることもできます。一見厳密な投資戦略と劉寧の「アムウェイ」のような雄弁さが相まって、多くの人々の心をつかんだ。しかし、これらは明らかに十分ではありません。綿密に練られたマルチレベルマーケティングシステムがなければ、遠く離れた米国にいる劉寧が、わずか数か月で中国本土の13万人の投資家の心を欺くことは不可能だったでしょう。

Wanfu Coinは、わずか6か月前の2016年2月に開始された仮想通貨投資プロジェクトです。すでに多くの投資家が「金持ちになる夢」を実現しようとこのサークルに参入している。調査によると、このプロジェクトは現在、国内の北から南まで3つの地域に及んでいる。

各エリアにはプロジェクトリーダーがおり、そのリーダーのもとには5万から10万、数十万の投資額を持つ数千人の投資家が育成されています。さらに混乱を招くのは、前述のチームリーダーが、プロモーションチーム全体の中で自分たちがどのレベルに位置づけられているのかを実際には理解していないことです。彼らは、上にも下にも「人がいる」ということだけを知っており、投資家の誰もがダウンラインを育成する権利と機会も持っています。

Wanfu Coin ゲームのルールでは、メンバーシップレベルはスター、ゴールド、ダイヤモンドレベルに分かれており、各レベルは 5 つのレベルに分かれています。

(Wanfucoin WeChatプラットフォームの写真)

ダウンライン育成の最低手数料率が10％であると仮定すると、ダウンラインが10,000元を投資した場合、10,000*(10％+10％)*70％、つまり1,400元の利益を得ることができます。

警察の捜査により、劉寧はこのような魅力的なボーナス制度を通じて会員に多数のダウンラインを開発するよう奨励していたことが判明した。

劉寧氏は、彼のところに来る投資家は主に2種類いると語った。1つはビジネスマン、もう1つは退職した政府高官だ。さらに、自分で苦労して稼いだお金を投資する一般の人々を排除するものではありません。

劉寧はねずみ講の資金を集めて送金するため、孟氏を国内代理人に任命し、深セン、重慶、貴陽、北京などに13の「ダミー会社」を登録した。 4月27日、常徳市警察は「万福貨」の運営モデル、組織構造、資金の流れを突き止め、網を封鎖し始めた。事件に関与した60人以上の幹部、エージェント、ネットワーク責任者が逮捕され、ねずみ講の金額は20億元近くに達することが判明した。

これらはすべてねずみ講によって掘られた「落とし穴」である

ビットコインが普及するにつれ、金儲けを目的として作られた仮想通貨も含め、コードをコピーして動作を真似するさまざまな「模倣コイン」が頻繁に登場している。これらのアルトコインのほとんどは、ビットコインのソースコードをコピーし、いくつかのパラメータを変更したプログラマーによって生成された仮想通貨です。彼らの収益モデルは、多くの場合、最初にアルトコインを作成し、次にいくつかのコミュニティとチャットグループを設立し、これらのアルトコインの価格が上昇した後にそれらを売却するというものです。

本日、「万福コイン」が捕まりましたが、他にも区別すべき類似の仮想通貨がまだまだあります！当然ながら、ねずみ講の手段はこれらよりもはるかに多岐にわたります。金融投資の装いに加えて、テレフォンカード、美容製品のセット、あるいは魔法の効果を持つ飲み物である可能性もあります。。これらが新しいハイテク製品なのか、それとも単なる新しいねずみ講なのかをどうやって判断するのでしょうか?

米国 SEC (証券取引委員会) は、ねずみ講を判断するためのいくつかの基準を示しています。

実際の製品やサービスはありません:

実際に他者に販売されている製品やサービスがない場合、または販売されているものが投機的なものであったり不当に価格設定されている場合、注意が必要です。

短期的には高い投資収益が期待できます。

指数関数的な投資収益や「一攫千金」の主張には疑いを持ちましょう。

簡単に稼げるお金、または不労所得:

支払い、他の人の募集、広告の掲載など、報酬と引き換えに少量の作業を提案された場合は、注意が必要です。

小売販売による利益は証明されていない:

公認会計士 (CPA) によって監査された財務諸表などの会計文書の提示を求め、会社がプログラム外の人々に製品やサービスを販売して収益を上げていることを立証します。

購入リクエスト:

プランを購入する必要がある場合、たとえ購入金額がわずかな一回限りの料金または定期的な料金（10 ドルまたは月額 10 ドルなど）であっても注意してください。

複雑な手数料構造: