SWIFTはブロックチェーンの世界に参入したいが、取り残されたくはない

クレイジーな解説：金融業界の老舗仲介業者であるSWIFTも、ブロックチェーン技術に基づくリアルタイム取引プラットフォームによって混乱をきたすことを恐れている。 SWIFT はブロックチェーンの世界で地位を維持するために、スタートアップ企業と積極的に協力し、技術トレンドや文化についてさらに学び、取引完了にかかる時間を最大 5 日から 1 日以下に短縮して競争力を向上させることを目指しています。新興企業と既存企業が協力すると、破壊者と破壊される者の境界線が曖昧になります。スウィフト氏は、金融の世界で何が起ころうとも、閉鎖的で厳しく規制されたネットワークのゲートキーパーとしての役割は今後も必要だと信じている。

翻訳:ニコール

Swift はブロックチェーンの世界に留まることができるでしょうか?

1973年に設立されたSwiftは、国境を越えた支払いの送信方法を標準化し、実際に仲介者の役割を果たしています。 SWIFT は世界中の多くの銀行間で機能し、加盟銀行間で取引が行われるときに手数料を徴収します。

設立以来、Swift 加盟銀行の数は 239 行から 11,000 行以上に増加しました。昨年、協同組合は会員に代わって61億件の金融メッセージを送信し、7億1,000万ユーロの収益を生み出しました。

そしてブロックチェーンでは、多くの点ですべてのお金が自由に手に入れられるのです。

ブロックチェーン技術により、リアルタイムでの取引交換を可能にする共有プラットフォームが登場し、業界の仲介業者の一部は自らの役割を再評価するようになりました。

決済ネットワークがブロックチェーンの世界でその地位を維持することを望む最前線にいる人々は、Swift は戦わずして負けるつもりはないと言う。しかし、それは変化を望まないということではありません。

このグループは、ブロックチェーンの能力に近づく可能性のある、世界最大の銀行が主導する新たな決済イニシアチブの先頭に立っています。 Swift は、金融業界を再形成している技術的および文化的トレンドに適応するために、スタートアップ企業と幅広く連携しています。

新たな基盤

この取り組みの主な目的は、Swift のコア機能を再構築することです。

先月試験的に開始されたグローバル決済イニシアチブは、透明性を高め、取引完了までの時間を短縮することを目的としている。

9月、SwiftのCEOであるゴットフリート・ライブブラント氏は、Sibosで8,000人の聴衆を前に、同社がGPIをさらに改善する方法としてブロックチェーン技術の利用を検討していると語った。

プラットフォームの長期目標の設定を任されているSwiftのGPIビジョングループを率いる10人の世界的な銀行幹部の一人である同氏は、自分のチームがブロックチェーンの破壊的変化と上昇の可能性を予測するために取り組んでいると語った。

トニー・ブレイディ

BNYメロン・ファイナンシャル・サービスのグローバル製品管理責任者トニー・ブレイディ氏はCoinDeskに次のように語った。

「私たちは、利用可能で拡張可能かつ安全なテクノロジーで国境を越えた支払いの問題を解決し始めていますが、新興テクノロジーが何らかの形で役立つかどうかを評価したいと考えています。」

Swift によれば、GPI は取引の完了にかかる時間を最大 5 日から 1 日以下に短縮することを目指しています。改善の余地がある分野としては、より透明性の高い料金体系や、場合によってはほぼ即時の決済時間などが挙げられます。来年には80以上の世界的銀行が新しいプラットフォームの使用を開始する予定だ。

しかし、金融業界の既存の企業リーダーと協力するだけでは限界があります。特に、新興企業との競争が激化している場合はなおさらです。

伝統的な銀行を超えて

9月23日、スウィフトの企業諮問グループの元会長マーカス・トリーチャー氏は、同社がこの手法を国境を越えた取引にテストし成功したと発表した。

唯一の注意点は、彼はもうスウィフトのために働いていないということだ。

トリーチャー氏は現在、既存の Swift メンバー 7 社と代替決済ネットワークを設立したばかりの分散型台帳スタートアップ企業 Ripple の戦略アカウント担当グローバル責任者を務めている。

リアルタイム決済と、取引が行われる前に取引手数料を 100% 把握できるという約束により、Swift へのメッセージは明確です。革新するか、学習するか、さもなければ消滅するかです。

Swift は GPI の改善と新規ユーザーの獲得に取り組んでおり、同社の決済プラットフォームは他のスタートアップ企業の文化を取り入れつつあるため、これらの文書はいつか SWIFT をひっくり返す可能性がある。実際、決済会社のイノベーション・イニシアチブ責任者であるケビン・ジョンソン氏によると、ブロックチェーンの世界で生き残るためには、スウィフト自身の文化こそが最も変える必要があるかもしれないという。

CoinDeskとのインタビューでジョンソン氏は、ジュネーブのSibosイベントにこれまで以上に多くのスタートアップが参加したのは偶然ではないと語った。

ケビン・ジョンソン

Sibos で別のスタートアップキックスタートアクセラレーターの共同主催者でもあるジョンソン氏は、次のように述べています。

「これは私たちがスウィフトで自社の文化に取り入れようとしていることであり、スタートアップ企業と協力してその文化の一部を理解し、それを自社に取り入れようとしているのです。」

スタートアップからインスピレーションを得る

Swift はスタートアップ企業を単に招き入れるだけではなく、彼らの取り組みを積極的にサポートします。

地元のフィンテック系スタートアップ25社のスタートアップコミュニティに加え、スウィフト氏が設立したスタートアップアクセラレーターであるジョンソンのInnotribeは、スタートアップチャレンジの優勝者10名と、初の業界チャレンジの優勝者3名に助成金を提供する。

ブロックチェーン技術を使用してスウィフトがより良い絆を築くのを支援するという任務を負った優勝したスタートアップ企業3社は、初期の取り組みに基づいて10万ドルの契約を獲得した。しかし、この現金と引き換えに、スウィフトはこれらの企業の株式を一切取得しなかった。ジョンソン氏は、その代わりに、自社はブロックチェーンの勝者から企業文化についての洞察を得ようとしていると述べた。

これらの受賞契約の受賞者の一人は、SmartContract.com の創設者である Sergey Nazarov 氏です。ナザロフ氏は、スウィフトの古いビジネスのやり方と新しい未来をつなぐ架け橋として機能できると考えるスマートな債券サービスを構築した。

ナザロフ氏の概念実証では、スマートコントラクトを使用して独自のLIBORレートを計算し、暗号通貨ではなくSwiftメッセージを使用してリアルタイムで債券を作成しました。これらの債券は独自の履歴を追跡しますが、これはある意味では、各ビットコインがその起源全体を保持する方法に似ています。

彼は、Swift の「コアサービス」の一部を放棄することで、長期的にはコストを節約できると考えている。

彼は次のように説明した。

「スマートコントラクトは、6 ～ 10 のデータベースを持つ 3 つの部門間でデータを転送する代わりに、多くの人員を介さずに、情報を契約に入力し、契約からデータを取得して、この操作を計算できるため、コストが安くなります。そうすることで、たとえ内部システムに小さな変更が加えられたとしても、関係者全員が契約を確認し、信頼できるようになります。」

「効率」とは実際には何を意味するのでしょうか?

しかし現実には、破壊者と破壊される者の境界線は非常に曖昧であり、特にこれらの新しいスタートアップ企業が伝統的な企業と連携する場合はその傾向が顕著です。

Rise Financial Technologiesの創設者Thorsten Peisl氏も、Swift契約賞金10万ドルを獲得したもう一人の受賞者だった。ステート・ストリートの新興技術部門の元ブロックチェーンディレクターは現在、複数の資産と通貨にわたる国境を越えた決済をサポートする分散型ネットワークを構築している。

トルステン・ペイスル

Peisl 氏は、Swift や他の従来のインフラベンダーが、新しいテクノロジーによって廃業の危機に瀕しているのをただ傍観するのは愚かなことだと考えている。

結局のところ、Swift は実際には仲介者ではありません。現実には、Swift は同社が雇用する 2,328 人の仲介業者の集合体であり、その全員が存続に利害関係を持っています。

ペイスル氏は、ブロックチェーンのような新しい技術が登場すると、それが引き起こすグレーゾーンによって「雇用の変化」は生じるが、必ずしも失業につながるわけではないと考えている。たとえ銀行が将来的に取引を瞬時に行えるようになったとしても、閉鎖的で規制の厳しいネットワークのゲートキーパーとしてのSwiftの役割は常に必要だと彼は考えている。

彼はこう言った。