スウィフトは、数百の銀行が参加する、世界的な現金流動性を最適化するためのブロックチェーンアプリの開発を発表

世界のほとんどの銀行を結ぶプラットフォームである国際銀行間金融通信協会（Swift）は、国境を越えた支払いを効率化するためのグローバルブロックチェーンアプリの開発に着手した。

スイフトは本日、オープンソースのブロックチェーン技術を自社製品に統合し、世界中の銀行の現金が入ったいわゆる「ノストロ」口座に代わる概念実証（POC）を作成することを正式に発表した。

成功すれば、ブロックチェーンの応用によって、スウィフト氏の長年の夢、つまりノストロ口座に保管されている資金を解放し、より収益性の高い取り組みに投資できるようになるという夢がようやく実現することになるだろう。

スウィフト銀行の市場責任者であるウィム・レイマーカーズ氏は、スピーチの中で、この分散型台帳技術（DLT）の試験運用が顧客にとって何を意味するのかを説明した。

レイマーカーズ氏はこう語った。

「我々は、銀行が世界的な資金流動性を最適化できるよう、これらのデータベースをリアルタイムで同期するための概念実証としてDLTを使用するつもりです。」

現在、世界11,000の金融機関がSwiftプラットフォームを通じて自社のグローバル口座を監視しており、毎日の明細書を通じて信用情報を更新しています。

スウィフトの声明では、これらの口座を維持するコストが「国境を越えた決済コストのかなりの部分」を占めていると述べた。レイマーカーズ氏は、このブロックチェーンアプリがどれだけのコストを節約できるかは明らかではないと考えている。

「現在、この概念実証の結果に関する調査を実施しています。」

具体的には、Swift は、メンバーが管理する独立したデータベース間の調整コストを削減し、運用コストを下げて、他の投資のために運転資金を解放したいと考えています。

この試験は、さまざまなブロックチェーンソリューションのより広範な調査の一環であると思われます。

たとえば、今年初めには、オープンソースの Monax コードベースを使用してブロックチェーンの概念実証が作成され、ISO 20022 標準をブロックチェーンに移行することの潜在的な利点と根拠をテストしました。

Swift の最新のブロックチェーン概念実証では、Swift がメンバーである Hyperledger コードベースが使用されています。

ただし、Swift 独自の ID 管理プラットフォームと、暗号で検証されたデジタル署名に基づくセキュリティ フレームワークである公開鍵インフラストラクチャ (PKI) を統合する POC を使用できるのは、承認されたメンバーのみです。

レイマーカーズ氏はこう語った。

「テクノロジーの使用に重点が置かれていますが、テクノロジーが使用される目的も同様に重要です。」

スウィフトは食事を待たなかった

重要なのは、レイマーカーズ氏が、Swift が既存のレガシー技術によって引き起こされる顧客の問題を解決する準備ができていると考えていることを繰り返し強調したことです。

Swift は 2003 年にはすでに銀行間の情報交換のための分散型モデルの構築を主導する銀行のワーキング グループを設立していました。

この初期の作業は Swift の日中流動性プロジェクトでは削除されたようですが、ノストロ口座の改善に向けた作業は継続されています。

2012年のSwiftレポートによると、レイマーカーズ氏は、Swiftネットワークの上位80のグローバル決済銀行がヨーロッパとアメリカ大陸のノストロ口座数をそれぞれ16％と11％削減した一方で、アジア太平洋地域のノストロ口座数は2005年から2011年にかけて4％増加したことを発見した。

この変化は2007年の金融危機に対する懸念によって促されたもので、スウィフト氏はこれを「コルレス銀行3.0」と表現している。

現在行われているブロックチェーンの推進は、Swift の Global Payments Innovation Initiative (GPI) による拡大された取り組みの一環です。

グローバル決済イノベーション

一歩引いて考えてみると、Swift グローバル決済イノベーション イニシアチブ (GPI) 自体は、国際的なクロスボーダー決済の簡素化を目的とした Swift の一連の抜本的な変更の一部にすぎません。

スウィフトのブロックチェーンアプリは2017年初頭にリリースされる予定で、約100の銀行が参加する予定です。 Swift は、最もよく知られている国際決済指示のプロセスを簡素化し、メッセージを標準化することに取り組んでいます。

レイマーカーズ氏は、従来の技術は目標をほぼ達成したが、それはGPIの目標の半分に過ぎないと述べた。

GPI はまた、院内およびその他の調整プロセスの合理化を目指しており、レイマーカーズ氏はこれが分散型台帳技術の理想的な使用例になると考えています。

レイマーカーズは次のように結論付けた。

「銀行間のデータベースの調整は現在大きな問題であり、GPIイニシアチブが解決しようとしているのもこの課題です。私たちは、これらのデータベースを同期するためにDLTの使用を検討します。」