欧州の銀行がブロックチェーン協力を強化、大手銀行7行が中小企業向けブロックチェーン貿易金融プラットフォームを共同開発

欧州の大手銀行7行が、欧州の中小企業向けにブロックチェーンを活用した国境を越えた貿易金融プラットフォームを開発するための覚書（MOU）に署名したと報じられている。

7つの銀行には、英国のHSBC、オランダのラボバンク、フランス最大の商業銀行ソシエテ・ジェネラル、フランスのナティクシス、イタリアのウニクレディト、ベルギーのKBCが含まれる。

新たに設立された銀行グループは、欧州企業の国内および国境を越えた貿易の改善を目指しており、「デジタル貿易チェーン（DTC）」の共同開発、展開、採用促進を行う。

最初の DTC 概念実証は、貿易金融およびサプライ チェーン ソリューションとしてベルギーの KBC 銀行と提携して開発されたプロトタイプ ソリューションに基づいています。

銀行グループのブロックチェーンソリューション

DTC は貿易金融プロセスの簡素化を目指しており、欧州の中小企業に国内および国際貿易取引の効率的な管理とセキュリティを提供することを目指します。本質的に、この分散型台帳は、オンライン インターフェースとモバイル アプリケーションを通じて、すべての参加者 (買い手と売り手、個々の銀行と物流輸送業者など) をデジタルで接続し、取引を記録、追跡、保護します。

このプロジェクトは中小企業を対象としています。中小企業は、より簡単なオープンアカウントソリューション（支払期日前の製品発送と配送）の取引プロセスを好むためです。

この形式の貿易金融支払いは、完了するまでに通常 1 ～ 3 か月かかります。対照的に、大企業は荷為替信用状または信用状プロセス（銀行が買い手の支払いが合意された日に売り手に届けられることを保証する信用状）を選択します。

DTC はエンドツーエンドの透明性の実現に役立ち、銀行グループはまた、DTC によって紙の文書を含む管理業務が大幅に削減され、注文から決済までのプロセスがスピードアップされると主張しています。新しい同盟はまた、パートナーと取引する中小企業もこのシームレスで透明性が高く安全なプラットフォームの恩恵を受け、それによって欧州およびそれ以外の地域でより優れた取引エコシステムが促進されると考えています。

貿易金融とブロックチェーンブーム

ブロックチェーン技術の支持者は、このイノベーションが金融業界に体系的な混乱を引き起こすと考えていますが、特に貿易金融業界がこの破壊的技術を最も早く導入する業界の一つになる可能性があります。現在の業界プロセスは、エラーが発生しやすく時間のかかる規制の大きな手作業要素による非効率に悩まされています。手動プロセスの自動化とほぼ即時の決済時間は、どちらもブロックチェーン技術の直接的な利点です。

取引相手のリスクを軽減し、業務効率を改善し、世界規模で透明性を高めることは、世界の貿易と監査に利益をもたらし、4兆ドル規模の貿易金融業界に利益をもたらすでしょう。

2016年9月、10万ドル相当のチーズとバターがアイルランドからセイシェルに輸出されたが、これはブロックチェーン技術を使用して行われた世界初の貿易金融取引であると主張された。同月、マイクロソフト社はバンク・オブ・アメリカと共同でブロックチェーン技術を活用し、「貿易金融取引の変革を推進する」意向を明らかにした。

以前、R3ブロックチェーンコンソーシアムは、世界の貿易金融業界を改善するために2つのブロックチェーンプロトタイプを開発していることを明らかにしました。 R3のCEO、デビッド・ラッター氏は、この開発には15の銀行が関与しており、貿易金融は「銀行にとって重要な収入源」だと述べた。

ブロックチェーンベースの貿易金融ソリューションは、国際貿易でよくある詐欺のリスクを軽減、あるいは防止するのにも役立ちます。わかりやすい例としては、2年前、スタンダード・チャータード銀行が中国の青島港での詐欺により2億ドルの損失を被ったことが挙げられます。現在、スタンダード・チャータード銀行はシンガポールのDBS銀行と共同で電子請求書台帳を開発している。