ナイジェリア中央銀行：金融機関は仮想通貨を使用したり保有したりすべきではない、さもなければ自らリスクを負わなければならない

ナイジェリア中央銀行は最近、国内の金融会社や金融機関に対し、「仮想通貨に触れないように」という警告を発した。

ナイジェリア中央銀行の金融政策監督局は、銀行に対し「仮想通貨を使用、保有、取引しない」よう勧告する新たな勧告を発行した。この文書ではビットコイン、ワンコイン、モネロ、ドージコインを例として挙げ、依然としてデジタル通貨の使用を主張する銀行は「自己責任で」そうしなければならないと述べている。

注目すべきことに、この発表では、銀行に対し、デジタル通貨取引所を運営している可能性のある顧客を注意深く監視し、これらの取引所がマネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）規制に厳密に準拠していることを確認することも義務付けている。中央銀行は、規制に違反して運営されている取引所の口座を銀行は直ちに解約しなければならないと述べた。

発表では次のように述べられています。

銀行やその他の機関は、仮想通貨取引所や関連顧客が規則に違反していることを発見した場合、直ちに金融サービスの提供を停止する必要があります。疑わしい取引があれば、直ちにナイジェリア金融情報局に報告する必要があります。

1年前、中央銀行は関係部門に対し、ビットコインに関する新たな規制ルールを策定するよう要請した。中央銀行の当局者は、ビットコインがもたらすマネーロンダリングのリスクのため、関連する規制を早急に改善する必要があると考えている。

最近、ナイジェリア政府のさまざまな部門がこの技術の検討を開始した。今週初め、同国の証券取引委員会（SEC）は、地元のラジオ局での仮想通貨の広告には大きな隠れた危険があると主張し、デジタル通貨への投資について国民に警告した。

以下はナイジェリア中央銀行が発行した発表の全文です。

仮想通貨活動に従事するナイジェリアの銀行および金融機関へ

仮想通貨（VC）の出現により、決済インフラへの巨額の投資が引き寄せられ、インターネット上での価値移転の新しい方法が生まれました。

仮想通貨取引のほとんどは追跡不可能かつ匿名であるため、特にマネーロンダリングやテロ資金調達など、犯罪者による悪用に対して脆弱です。取引プラットフォームで取引される仮想通貨は規制されておらず、これは世界中で同じです。そのため、交換システムが崩壊したり倒産したりすると、消費者はそれに応じた金銭的補償を得ることができず、多額の金銭を無駄に失う可能性があります。

仮想通貨決済製品およびサービス (VCPPS) の継続的な開発は、ナイジェリアの金融システムの信頼性を確保するためのガイダンスが緊急に必要であることを意味します。つまり、特に仮想通貨取引所や仮想通貨と法定通貨の取引活動に従事するその他の機関の現状において、マネーロンダリングとテロ資金供与（ML/TF）のリスクに対処する必要があります。
上記のリスクにさらされている銀行や金融機関は、中央銀行が発行するさらなる規制規則が発表されるまで、以下の規定を遵守する必要があります。

1. 銀行や金融機関は仮想通貨を使用したり保有したり、仮想通貨取引を行ったりしてはなりません。

2. 仮想通貨取引所を運営するクライアントがAML規制を厳格に遵守していることを確認し、顧客の身元を記録し、取引を認証および監視するよう促します。

3. 銀行やその他の機関は、仮想通貨取引所またはその顧客が規則に違反していることを発見した場合、直ちに金融サービスの提供を停止しなければなりません。

4. 疑わしい取引があった場合は、直ちにナイジェリア金融情報部に報告する必要があります。

ナイジェリア中央銀行は、ビットコイン、リップル、モネロ、ライトコイン、ドージコイン、ワンコインなどの仮想通貨とその製品はナイジェリアでは法定通貨ではないと改めて強調した。したがって、この分野に携わる銀行や機関は、自らの責任で行動しなければなりません。