訴訟事件：USDT を売却した後に凍結された銀行カードから数百万人民元を解凍する方法

暗号通貨界隈の友人にとって、保有している USDT (Tether) を売却することは非常に一般的なことです。しかし、USDT（テザー）の売買では、資金の流れにより、売り手の銀行カードが「異常な」状態、つまり使用制限状態（通常は凍結と呼ばれる）になることがあります。

本日ご紹介したい事例は、仮想通貨界隈の友人がUSDT（テザー）を売却したのですが、相手から送金された対価を受け取った後、銀行カード内の数十万元が凍結されてしまい、解除するまでに紆余曲折を経たという体験談です。

01 基本状況

今年6月、黄さんは突然、銀行カードに入っていた100万人民元がすべて凍結され、使えなくなってしまったことに気づいた。何度か問い合わせた結果、凍結の機関は公安局A局であることがわかった。心配になった黄さんは、すぐに警察官Aに電話し、凍結された銀行カードの状況について問い合わせた。彼女は、この事件に関係する金額は主にUの2つの販売から得たお金であることを知りました。これら2つの金額は被害者によって送金され、2つの段階を経て黄さんの口座に流れ込みました。これらは現在、公安によって盗まれた金銭であると特定されている。

当該事件にかかわった金額は総額の10分の1に過ぎないが、銀行カード内の100万元全額が凍結されたのであり、決して小さな金額ではない。黄さんは非常に不安になり、何度も警察官Aとコミュニケーションを取ろうとした。彼女はまた、自ら状況を記した声明書を書いて提出した。しかし、警察官Aは黄さんに対し、現時点ではカードの凍結を解除する方法はなく、凍結解除の時期も予想外であると伝えた。

絶望した黄さんは友人から私たちの法律事務所のことを知り、マンキュー弁護士に助けを求めました。

02 弁護士の介入

マンキュー弁護士は黄氏と何度も連絡を取り、黄氏のU-Sellingプロセスの実際の状況に基づいた資料リストを黄氏に提供した。次に、状況や裏付け資料を踏まえてケースを検討・協議し、総合的な凍結解除サービスプランを策定しました。黄さんが委託を確認した後、私たちはすぐに警察と最初の連絡を取り、基本情報を確認し、事件の進行状況を把握し、警察との面談時間を調整しました。

マンキュー弁護士は再び現場に行き、警察官Aとより具体的なコミュニケーションをとった。しかし、この時点でも警察官の態度は比較的厳しいものであった。彼は黄氏に対する疑念を容易には払拭しなかったし、仮想通貨に対する彼の認識もかなり恣意的だった。弁護士は、コミュニケーションの状況を踏まえて調整を行った後、問題解決の姿勢で公安官Aと電話でコミュニケーションをとった。私たちは誠実な姿勢を保ち、控訴する意思を表明し、幅広い法的理論と実践的分析を提供しました。公安官の態度が和らいできた。 2回目の面談後、カードの凍結解除の進捗は大きく進み、公安職員Aは黄さんとのさらなる凍結解除の連絡に同意した。

その後、黄さんとA警察官は銀行カードの凍結解除の手順と詳細を決定し、弁護士の同伴のもと供述を聴取した。最終的に警察は資金の凍結解除に同意し、1週間後、黄さんの凍結された銀行カードは無事に解除されました。

03 ソリューション

黄さんの銀行カードの凍結解除が成功したのは、正しい凍結解除のアイデア、十分な専門知識、そして優れたコミュニケーションスキルのおかげでした。

まず、私たちは公安部門に異議を申し立て、凍結された銀行カードの凍結解除を求める姿勢を表明しました。

第二に、事件に関係する資金と事件に関係しない資金を明確に区別し、それに応じた意見と理由を述べた。

次に、凍結された資金の各部分について異なる証拠資料と法的根拠を提供し、関連する政策と事案の状況に基づいて詳細かつ包括的な解釈を行いました。

最後に、私たちは公安活動への協力にも全力で取り組んでいます。

そのため、プロセス全体を通じて、解凍の過程で多くの障害があったにもかかわらず、黄さんの当初の目的は最終的に達成され、弁護士の予測も検証されました。

注目すべきは、このケースでは、黄さんの銀行カードの凍結が比較的迅速に解除されたため、彼女の銀行カードはA公安局以外のいかなる機関や部門による監督や制限も受けなかったということだ。A公安局が彼女のカードの凍結を解除した後、彼女の銀行カードはすぐに正常に使用できるようになりました。

04 弁護士のヒント

カード所有者の皆様、銀行カードが凍結されたと知っても慌てないでください。本日の凍結解除事件を通じて、マンキュー弁護士は銀行カードの凍結解除を申請するすべての人にいくつかの提案をしています。

ステップ 1: まず自分自身をチェックします。カード所有者は、凍結された銀行カードの最近の取引記録を思い出し、不適切または疑わしい取引行為があったかどうかを振り返る必要があります。必要であれば、銀行取引記録を一つずつ取り出して検証し、凍結された銀行カードに出入りする資金の包括的な「物理的検査」を実施することができます。

ステップ 2: 銀行を探します。カード所有者が凍結された銀行カードの詳細情報を入手したい場合は、まずカードを発行した銀行に問い合わせ、銀行カード凍結機関の正式名称、連絡先、その他の関連情報を尋ねてください。カード会員はまず電話で問い合わせをし、必要に応じて口座を開設した銀行に出向いて現地で問い合わせることもできます。銀行システムの制限だけであれば、銀行の要件に従って関連資料と説明を提供するだけで済みます。公安当局により銀行カードが凍結された場合は、次の手順に進みます。

ステップ3: 警察に連絡します。銀行から提供された凍結情報に基づいて、銀行カードの凍結理由、関連する金額、特定の取引、凍結期間、カード解除の条件などの重要な情報について、凍結当局から詳細な情報を入手します。

上記3つの手順を完了したら、凍結状況に応じて凍結解除の申請方法を検討します。カード所有者が自分で資金の凍結解除ができない場合、または十分な時間やエネルギーがない場合は、黄さんが行ったように、専門の弁護士に依頼して支援を依頼したり、代わりに作業を依頼したりすることができます。