OKCoinなどが米ドル入金サービスを停止、銀行の「リスク回避」措置の犠牲になる取引所が増加

Bitfinexが法定通貨の入金停止を発表した後、より多くのビットコイン取引所が同じ問題に直面している。現在、他のいくつかの取引プラットフォームも、銀行口座と「仲介銀行」の問題を理由に米ドルの電信送金を停止している。

預金問題は他の取引所にも広がる

Bitfinex は USD 入金を停止した唯一のビットコイン取引所ではありません。 Btc-eビットコイン取引所も、銀行口座の問題により今月末まで米ドル送金を受け付けないことをTwitterで発表した。

中国のビットコイン取引所OKCoinも同様の問題に直面していると報じられている。 Redditユーザーが投稿したOKCoinユーザーアカウントのメッセージによると、米ドルの入金は「仲介銀行の問題により」水曜日から停止されているという。通知には次のように書かれています。

「銀行によって電信送金が拒否される可能性があるため、チャージは行わないでください。できるだけ早くチャージを回復するための代替オプションを積極的に探しています。」

他のいくつかの暗号通貨サービスやマネーサービス企業も同様の問題を経験していると報告されています。

サードパーティの銀行が「リスク回避」措置を開始

中継銀行とコルレス銀行はどちらも第三者銀行です。これらの用語は同じ意味で使用されることもあります。微妙な違いはあるものの、いずれも国際送金や取引決済を容易にします。

Bitfinexが米国のウェルズ・ファーゴ銀行を相手取って訴訟を起こした際、同銀行がBitfinexが利用していた台湾銀行のコルレス銀行であったことが明らかになった。大手銀行がコルレス銀行関係を「リスク回避」してきたのは、こうしたコルレス銀行関係が銀行のビジネスにとってリスクが高いと考えられているためだということは、誰もが知っています。これはよくある質問です。世界銀行によれば、

「こうしたリスク回避は、多くの場合、個々の顧客や国、地域に関連するリスクを個別に評価したり、ビジネス関係全体が依然として利益を生むかどうかを分析したりすることなく、一定の規模に基づいて行われます。」

そのため、ウェルズ・ファーゴがビットフィネックスと行ったように、銀行がビットコイン企業とのコルレス銀行関係を断つことは珍しいことではない。

台湾の銀行がマネーロンダリング対策を強化

ウェルズ・ファーゴのリスク軽減の決定（電信送金にのみ影響）を受けて、ビットフィネックスは顧客に、すべての電信送金が台湾の銀行によって「ブロックされ、拒否される」と通知した。

Whalecallsの記事によると、台湾の銀行はこれまで厳格なAML/KYC要件を実施していなかったが、その規制は米国の規制に準拠するのに十分だったという。しかし、米国は最近これらの要件を改訂しました。米国の金融犯罪取締ネットワーク（Fincen）は、送金サービス業者に対し、疑わしい資金活動を報告するよう義務付け始めた。 Fincenのウェブサイトには次のように記載されています。

「マネーサービス事業者（MSB）を通じた取引が疑わしい場合、または2,000ドルを超える場合、MSBはFincenに報告する必要があります。」

同庁は、ビットコイン取引所はマネーサービス事業（MSB）に分類されると述べた。

米国はマネーサービス事業者（MSB）に対する規制を強化しているが、台湾自身もAML/KYC活動を強化する計画がある。台湾当局は3月16日、マネーロンダリング対策を通じてより透明で秩序ある金融環境の構築を支援するための専門部署を設立したと台湾メディアが報じた。

昨年8月、ニューヨーク金融サービス局（DFS）が台湾のメガバンクに対し、同銀行のニューヨーク支店とパナマ支店間のコンプライアンス違反と多数の疑わしい取引を理由に1億8000万ドルの罰金を科したと報じられた。

台湾の規制当局がAMLオフィスを設立して間もなく、ビットコイン取引所は入金に関する問題を経験し始めた。米国の銀行がリスク回避を図り、台湾が評判の回復を目指す中、台湾のビットコイン取引所の状況は厳しいものになりそうだ。